الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم هو وسيلة استراتيجية لإنشاء تدفق دخل موثوق به وبناء الثروة. بينما يتحمل المستثمرون درجة عالية من المخاطرة ، هناك أيضًا إمكانية لتحقيق عوائد أكبر.
العثور على النجاح مع هذه الاستثمارات ليس بالضرورة علم الصواريخ ، لكنه يتطلب فهمًا لبعض المبادئ الأساسية. فيما يلي ست قواعد مجربة وحقيقية ينبغي على كل مستثمر ماهر أن يدركها عند الاستثمار في الأرباح.
عليك اختيار الجودة على الكمية
أحد أهم الاعتبارات للمستثمرين عند اختيار الاستثمارات هو عائد توزيعات الأرباح. كلما زاد العائد ، كان العائد أفضل ، ولكن يمكن أن تكون الأرقام خادعة. إذا لم يكن مستوى الدفع الحالي للسهم مستدامًا على المدى الطويل ، يمكن أن تجف أرباح الأسهم التي تهزم السوق بسرعة. صناديق الاستثمار العقاري هي مثال جيد على كيف يمكن للتقلبات في السوق أن تؤثر بشكل مباشر على دفعات الأرباح.
إن اختيار استثمار يوفر مزيدًا من الاستقرار قد يعني التضحية بقدر معين من العائد على المدى القصير ، ولكن النتيجة قد تكون أكثر ملاءمة ، خاصة للمستثمرين الذين يفضلون أسلوب الشراء والاحتفاظ. قد يكون الدخل الناتج عن أسهم توزيعات الأرباح منخفضة المخاطر أقل ، لكن من المحتمل أن يكون أكثر موثوقية بمرور الوقت.
العصا مع الشركات المؤسسة
يتحرك سوق الأسهم في دورات ولديه ميل إلى تكرار نفسه بين الحين والآخر. عند اختيار استثمارات الأرباح ، لا يوجد مقياس أفضل من الأداء السابق للسهم. على وجه التحديد ، يجب أن يستهدف المستثمرون تلك الشركات التي حصلت على وضع "توزيع الأرباح الأرستقراطي".
هذه هي الشركات التي قامت بزيادة حصص الأرباح للمستثمرين بشكل ثابت على مدار الـ 25 عامًا الماضية. يمكن التعرف على علاماتها التجارية بسهولة ، وهي تولد تدفقًا ثابتًا من النقود مع وجود احتمال كبير بمواصلة القيام بذلك في المستقبل.
البحث عن النمو المحتملة
في حين أن الشركات الحديثة يمكنها أن تدفع بعض الأرباح المثيرة للإعجاب ، لا ينبغي للمستثمرين القفز على العربة دون إجراء أبحاثهم. بصرف النظر عن النظر إلى العائدات السابقة والحالية ، من المهم أيضًا النظر إلى الإمكانات المستقبلية للشركة لزيادة مدفوعات أرباحها.
هذا هو الفرق الرئيسي بين نمو الاستثمار وقيمة الاستثمار. مع الاستثمار في النمو ، بدلاً من التركيز على ما يتداول به السهم في الوقت الحالي ، ستنظر إلى الآفاق طويلة الأجل للنمو لقياس مدى ربحيته من وجهة نظر توزيعات الأرباح.
أن تضع في اعتبارها نسبة الدفع
يمكن أن تكشف نسبة توزيع أرباح الشركة عن مدى أمان الاستثمار. لا تخبر هذه النسبة المستثمرين فقط بالمبلغ الذي يتم دفعه للمساهمين ، ولكن أيضًا مقدار الدخل الذي يمكن للشركة الاحتفاظ به.
مزجها
توجد حجة قوية لتركيز الأصول على عدد قليل من الأسهم أو استهداف قطاع معين من السوق. إذا كانت الشركات أو الصناعات التي ركزت عليها تتمتع بسجل أداء استثنائي ، فإن هذا يبشر بالخير بالنسبة لأرباح أرباحك المستقبلية. من ناحية أخرى ، يمكن أن يكون ذلك مشكلة خلال سوق وسط المدينة.
إن توزيع الأصول على استثمارات متعددة في توزيع الأرباح يضيف التنوع إلى مقتنياتك ، ويسمح لك بتقليل المخاطر. عندما يتم تخفيض الأرباح الموزعة في منطقة واحدة ، قد لا تشعر الخسارة بعمق عندما تستمر بقية محفظتك في الأداء.
تعرف متى يتم الانتظار ومتى يتم الطي
جورو الاستثمار يعتقد وارن بافيت اعتقادا راسخا في اتخاذ وجهة نظر طويلة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، ولكن مثل أي مستثمر ذكي ، فهو يعرف متى يخفض خسائره. مع وجود أسهم توزيعات الأرباح ، هناك خط فاصل بين انتظار الاستثمار في الدفع والتعليق لفترة طويلة جدًا.
يعد هذا خطأً سهلاً للغاية عند شراء الأسهم التي تظهر على أنها قيمة ممتازة. المشكلة تحدث عندما تفشل الشركة في تحقيق النمو. تعد القدرة على التعرف على وقت غرق السهم أمرًا حيويًا ، ولكن عليك أيضًا معرفة متى تتصرف فيه ومتى تجلس.
الخط السفلي
من خلال النهج الصحيح ، يمكن أن يضيف استثمار أرباح الأسهم مبلغًا مضاعفًا من القيمة إلى محفظة المستثمر. يكمن المفتاح في معرفة كيفية تقييم الأسهم لتحديد تلك التي تقدم أقوى عوائد مع تقليل المخاطر والحفاظ على التنوع.
لا يقتصر الأمر على القيام بالعبث ، ولكن من خلال الالتزام بالمبادئ التوجيهية الواردة هنا ، قد يكون المستثمرون أكثر قدرة على وضع أنفسهم لتحقيق أقصى قدر من النجاح.
