لا يتفق المستثمرون على الكثير ، لكنهم يوافقون على أن كسب المال في السوق يأتي مع إستراتيجية ثابتة مبنية على مجموعة من القواعد. فكر للحظة في الأيام الأولى لك كمستثمر. إذا كنت مثل الكثيرين ، فقد قفزت في ظل معرفة قليلة جدًا بالأسواق. عندما اشتريت ، لم تكن تعرف حتى ما هو السبريد ، وباعت إما مبكرًا جدًا إذا رأيت ربحًا أو متأخرًا جدًا إذا انخفضت قيمة السهم.
إذا كانت قاعدة الاستثمار الوحيدة هي عدم اتباع أي قواعد ، فقد تشعر بخيبة أمل من نتائجك حتى الآن.
دينيس غارتمان
بدأ دينيس غارتمان نشر رسالة غارتمان في عام 1987. إنه تعليق يومي لأسواق رأس المال العالمية يتم تسليمه إلى صناديق التحوط وشركات الوساطة وصناديق الاستثمار وشركات الحبوب والتداول حول العالم كل صباح. غارتمان هو أيضا تاجر بارع وضيف متكرر على الشبكات المالية.
"كن صبوراً بالصفقات الرابحة ، وكن صبورًا للغاية من التداولات الخاسرة. تذكر أنه من الممكن تمامًا أن نجعل مبالغ كبيرة من التداول / الاستثمار إذا كنا" على حق "30٪ فقط من الوقت ، طالما أن خسائرنا صغيرة وأرباحنا منخفضة. كبير." دينيس غارتمان
يتناول حكمه أعلاه عددًا من الأخطاء التي يرتكبها المستثمرون الشباب. أولاً ، لا تبيع عند أول علامة على الأرباح ؛ السماح للتداولات الفائزة. ثانياً ، لا تدع التجارة الخاسرة تفلت من العقاب. المستثمرون الذين يكسبون المال في الأسواق على ما يرام بخسارة القليل من المال في التداول لكنهم لا يوافقون على خسارة الكثير من المال.
كما يشير غارتمان ، ليس عليك أن تكون محقًا في معظم الوقت. الأهم من ذلك هو السماح للتجارة الرابحة والخروج من صفقة خاسرة بسرعة. إذا اتبعت هذه القاعدة ، فإن الأموال التي تجنيها من الصفقات الرابحة سوف تفوق بكثير التداولات الخاسرة.
وارن بافيت
"من الأفضل بكثير شراء شركة رائعة بسعر عادل من شركة عادلة بسعر رائع" —وارن بوفيت
يعتبر وارن بافيت على نطاق واسع أنجح مستثمر في التاريخ. إنه ليس فقط أحد أغنى الرجال في العالم ، بل كان يتمتع أيضًا بالأذن المالية للعديد من الرؤساء وقادة العالم. عندما يتحدث بافيت ، تتحرك الأسواق العالمية بناءً على كلماته.
يُعرف بافيت أيضًا بأنه معلم غزير الإنتاج. تُستخدم رسالته السنوية إلى المستثمرين في شركته ، بيركشاير هاثاواي ، في فصول التمويل الجامعي في أكبر الجامعات وأكثرها شهرة.
يقدم بافيت نصيحتين أساسيتين عند تقييم الشركة: أولاً ، انظر إلى جودة الشركة. يتطلب ذلك فهمك للميزانية العمومية ، والاستماع إلى المكالمات الجماعية ، والثقة في الإدارة. ثانياً ، فقط بعد أن تثق بجودة الشركة ، يجب تقييم السعر.
إذا لم تكن الشركة شركة ذات جودة ، فلا تشتريها فقط لأن السعر منخفض. غالبًا ما تنتج شركات بن المساومة نتائج صناديق بن ، وكثيراً ما تستحق الشركات ذات الجودة العالية الثمن.
بيل جروس
بيل جروس هو الشريك المؤسس لشركة PIMCO ويدير صندوق PIMCO Total Return Fund ، أحد أكبر صناديق السندات في العالم.
يتحدث جروس عن إدارة المحافظ. القاعدة العامة التي يعرفها معظم المستثمرين الشباب هي التنويع ، أي عدم وضع كل رأس المال المستثمر في اسم واحد. يعد التنويع قاعدة جيدة ، ولكنه يمكن أن يقلل أيضًا من أرباحك عندما يقوم أحد اختياراتك بخطوة كبيرة في حين لا تفعل الأسماء الأخرى. إن كسب المال في السوق يتعلق أيضًا بفرص بناءً على أبحاث شاملة. احتفظ دائمًا ببعض النقود في حسابك لتلك الفرص التي تحتاج إلى رأس مال أكبر قليلاً ولا تخاف من التصرف عندما تعتقد أن بحثك يشير إلى فائز حقيقي.
"هل تحب حقًا سهم معين؟ ضع 10٪ أو أكثر من محفظتك على ذلك. اجعل الفكرة مهمة. لا ينبغي تنويع الأفكار الجيدة إلى نسيان بلا معنى". بيل بيل
الامير الوليد بن طلال
ربما لم تسمع عن الأمير الوليد بن طلال ، لكنه معروف في عالم الاستثمار. مستثمر من المملكة العربية السعودية ، أسس شركة المملكة القابضة. إذا كان أي شخص لديه سبب للذعر ، فهو. قبل الركود العظيم ، كان يمتلك حصة بنسبة 14.9 ٪ في سيتي جروب بسعر أعلى بكثير من سعر ما بعد الركود. بالإضافة إلى ذلك ، فقدت استثماراته العقارية في الهند قيمة كبيرة بعد ركود 2009.
"نحن نتألم ، لكنني مستثمر طويل الأجل" - الأمير الوليد بن طلال
عندما باع الآخرون ، فعل الأمير الوليد بن طلال ما فعله العديد من أفضل المستثمرين لتجميع ثرواتهم: احتفظ باستثماراتهم لفترة طويلة من الزمن ، وأخذ أحداث السوق الكبيرة خارج الصورة وجمع الأرباح أثناء انتظارهم. لا بأس في تداول الأسهم على المدى القصير أو المتوسط.
كارل ايكان
"أنت تتعلم في هذا العمل… إذا كنت تريد صديقًا ، احصل على كلب." - كارل إيكان
كارل Icahn هو مستثمر في الأسهم الخاصة ورايدر الشركات الحديثة ، شراء حصص كبيرة في الشركات ومحاولة الحصول على حقوق التصويت لزيادة قيمة المساهمين. وشملت بعض مقتنياته تايم وورنر ، وياهو ، وكلوروكس ، وبلوكبوستر فيديو.
لقد جعل Icahn نصيبه العادل من الأعداء على مر السنين ، لكن لا ينبغي للمستثمرين أن يأخذوا نصيحته بصرامة فيما يتعلق بالعلاقات الشخصية. كم مرة في ماضي الاستثمار الخاص بك قرأت مقالاً أو شاهدت تقريرًا إخباريًا أو تلقيت نصيحة من صديق موثوق به حول المخزون الساخن التالي والمال المفقود؟ (من المأمول ألا تتصرف مطلقًا على رسالة بريد إلكتروني غير مرغوب فيها مرسلة إليك عن سهم بنس كبير الحركة.)
هناك نصيحة واحدة فقط يمكنك التصرف بناءً عليها: البحث الشامل الخاص بك استنادًا إلى الحقائق (وليس الآراء) التي تم الحصول عليها من مصادر موثوقة. يمكن النظر في نصيحة أخرى والتحقق منها ، ولكن لا ينبغي أن يكون السبب الوحيد لارتكاب الأموال.
كارلوس سليم
يمتلك كارلوس سليم ، أحد أغنى الرجال في العالم ، المئات من الشركات ولديه قاعدة موظفين تزيد عن 250 ألف موظف. يمثل اقتباسه العقلية التي يمتلكها أفضل المستثمرين. لا ينظرون إلى ما يحدث الآن. من خلال دراسة زخم الشركة أو الاقتصاد بأكمله وكيفية تفاعلها مع منافسيها ، يستثمر المستثمرون الكبار الآن لما سيحدث لاحقًا. هم دائما التفكير إلى الأمام.
"أنا مقتنع بأن كل هذا الفقر في المكسيك وأمريكا اللاتينية كما يحدث في الصين هو فرصة للنمو. إنها فرصة للاستثمار" —كارلوس سليم
إذا كنت تبحث الآن أو تحاول القفز على عربة استثمار حقق بالفعل مكاسب قصيرة الأجل ، فربما تكون قد فاتتك هذه الخطوة الكبيرة. حاول العثور على الرابح الأكبر التالي ، ولكن دائمًا اربط محفظتك مع الشركات الكبرى التي لديها سجل طويل من النمو المطرد.
الخط السفلي
الآن بعد أن قرأت عن إحدى قواعد هؤلاء المستثمرين ، فقد حان الوقت لأن تصبح طالبًا لهؤلاء المستثمرين وأن تتعلم من تجاربهم. يُعرف كل من هؤلاء المستثمرين بكونهم طلابًا في الأسواق ، فضلاً عن كونهم قادة. عندما تبدأ في تطبيق القواعد الجديدة الخاصة بك وتلتزم باتباعها حتى عندما يخبرك عقلك بالنفي ، سترى الأرباح تبدأ في الظهور.
