جدول المحتويات
- عملاء الحزن: ماذا تفعل؟
- استخدم قوى التعاطف الخاصة بك
- أذهب أليهم
- حضور الجنائز
- الرجوع إلى المستشارين الحزن
- يوصي كتاب
هل تعلم أن ما يصل إلى 70 ٪ من الأرامل يقررن إجراء تغيير مستشار مالي بعد وفاة زوجتهن؟ هذه الإحصائية ، إلى جانب احتمالية وصول أولئك الذين بلغوا سن التقاعد والذين سيخسرون أحد الوالدين أو الأخوة أو غيرهم من أحبائهم ، تعني أنك ستتعامل على الأرجح مع العديد من العملاء الذين يعانون من الحزن.
الماخذ الرئيسية
- كمستشار مالي ، ستجد أنك تبني علاقات مجدية مع عملائك وأنت تتعامل مع الشؤون المالية لأسرهم وتتعرف على أسرهم. عندما يرحل العملاء ، غالبًا ما تقوم أرملةهم أو أرملتهم بتغيير المستشارين الماليين من أجل خلق وسيلة نظيفة قم بالتمرير والاستمرار. يمكن للمستشارين الماليين استخدام مركزهم للمساعدة في تحزن الأسر ومن خلال القيام بذلك ، قد يكونون أيضًا قادرين على الحفاظ على العملاء حتى بعد مرور أحدهم.
عملاء الحزن: ماذا تفعل؟
بوصفنا ائتمانيين ، فإن مهمتنا هي ألا نهتم فقط بالمصالح المالية لعملائنا ، بل نحتاج أيضًا إلى الاهتمام بهم كأشخاص. يحتاج الشخص الذي يعاني من الحزن إلى توجيهه بطريقة معينة لضمان قدرته على تجاوز حزنه ولمنع أي قرارات ناجمة عن الحزن يمكن أن تؤثر سلبًا على مستقبله المالي.
عندما أعمل مع العملاء الذين يتعاملون مع الحزن ، أجد أنني في نهاية المطاف أسحب الكثير من دراستي للعلوم اللينة. لا يعمل الحديث عن المنطق مع أرملة حزينة لا ترغب في الانفصال عن أسهم شركة زوجها المتوفى لأنها تبدو وكأنها خيانة لها. يجب أن تكون قادرًا على فهم ما قد تمر به وتوجيهها بلطف إلى المسار الصحيح. إليك خمس نصائح وجدت أنها مفيدة لعملاء التوجيه الذين عانوا من فقدان أحد الزوجين (سواء من خلال الوفاة أو الطلاق) أو من أحببته.
استخدم قوى التعاطف الخاصة بك
على الرغم من أنك قد لا تمر بنفس الظروف الصعبة التي يمر بها عميلك ، فلا يزال بإمكانك التعاطف معها. اسحب من تجاربك مع الحزن وحاول أن تضع نفسك في حذاء عميلك.
هل مهاراتهم في الحكم ضعيفة في هذا الوقت؟ هل من الصعب عليهم اتخاذ القرارات؟ هل يحتاجون لبعض الوقت قبل أن يتمكنوا من التفكير في مواردهم المالية؟ قد تعلم أنه من مصلحة العميل إجراء بعض التغييرات المالية الفورية ، لكن هذا لا يعني أنه أفضل خطوة في هذه المرحلة.
أذهب أليهم
عندما يعاني الشخص من الحزن ، قد يكون من الصعب في بعض الأحيان أن يجتمعوا معًا بما يكفي لمغادرة المنزل. قد يخشون أن ينهاروا في الأماكن العامة أو يريدون ببساطة البقاء في المنزل بين ممتلكاتهم. قد يكون من المفيد جدًا زيارة عميل محزن في منزله أو منزلها بدلاً من مطالبتهم بالحضور إلى مكتبك أو مقابلتك في مكان عام. يمكنك أيضًا إحضار الغداء أو بعض ملفات تعريف الارتباط محلية الصنع عند زيارتك لإظهار المزيد من الاهتمام لك. حتى إذا لم يكن لديك أي عمل مالي تتحدث عنه ، فلا يزال بإمكانك زيارة عميلك للتأكد من أنه بخير ، خاصة إذا كانت فترة الحزن تبدو طويلة أو مكثفة بشكل خاص.
حضور الجنائز
الرجوع إلى المستشارين الحزن
سيكون بعض الأشخاص قادرين على التنقل خلال مراحل الحزن من تلقاء أنفسهم وبمساعدة شبكة دعم قوية. الآخرين ، ومع ذلك ، قد تحتاج إلى القليل من المساعدة. إذا كان لديك عميل يبدو أنه يكافح ، فيمكنك إحالته إلى مستشار حزن تثق به لتقديم المزيد من التوجيهات. تأكد من أن المستشار الذي تحيله هو شخص تعرفه شخصيا أو عملت معه من قبل للتأكد من أنه مناسب لعميلك.
يوصي كتاب
يجب أن تكون مورداً لعميلك في مجموعة واسعة من المجالات التي لا تقتصر على الصناعة المالية. إذا لاحظت أن العميل يواجه مشكلة في التعامل ، فيمكنك أن توصي بكتاب جيد مثل Greating: A Beginner's Guide . هذا ، بالإضافة إلى الإحالة الإضافية إلى مستشار الحزن إذا كان ذلك مناسبًا ، يدل على أنك تفهم ما الذي يمر به وأنك موجود لمساعدتك بأي طريقة ممكنة.
سواء كنت تعمل مع عميل جديد تمامًا يمر بعملية الحزن أو تساعد عميلًا عملت معه لسنوات في التنقل في رحلة الحزن ، ينبغي أن تساعدك هذه النصائح الخمس على طول الطريق.
