Fidelity Investments هي شركة راسخة لإدارة الاستثمار خاصة ومتخصصة في توفير إدارة الثروات ومنتجات الوساطة. لدى Fidelity ما يقرب من 70 عامًا من الخبرة في إدارة أموال المستثمرين ، واعتبارًا من أكتوبر 2018 ، كان لديها أكثر من 2.1 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). تفتخر Fidelity ، على صفحة صندوقها ، بالوصول إلى أكثر من 10000 صندوق استثمار مشترك تقدم مجموعة متنوعة من أساليب الاستثمار ، أربعة منها تبرز بشكل مباشر بين تلك التي تقدمها مباشرة.
صندوق رأس المال والإخلاص (FAGIX)
يستثمر صندوق Fidelity Capital & Income Fund في سندات الشركات غير الاستثمارية ، مع تخصيص بعض الأسهم الأمريكية. يختار الصندوق مقتنياته بناءً على أساسيات قوية ومحسنة وإدارة ذات قدرة عالية. يستثمر الصندوق أكثر من 70 ٪ من أصوله في السندات ، في حين يتم تقسيم الباقي بين المراكز النقدية والأسهم. الصندوق لديه نسبة نفقات بنسبة 0.67 ٪ ، لا تفرض أي رسوم تحميل ، ويأتي مع أي شرط الحد الأدنى للاستثمار. اعتبارًا من 24 أكتوبر 2018 ، يبلغ متوسط مدة محفظة السندات 3.75 عامًا وعائد مجلس الأوراق المالية والبورصة لمدة 30 يومًا بنسبة 4.26٪.
حقق صندوق Fidelity Capital & Income Fund متوسط عائد سنوي بلغ 9.96 في المائة من عام 2008 إلى عام 2018 ، متفوقًا على معظم أقرانه ضمن فئة الدخل الثابت Morningstar. نظرًا لتخصيصه الكبير للسندات ذات التصنيف المنخفض ، فإن الصندوق مناسب للمستثمرين الذين يتمتعون بدرجة عالية من المخاطرة. يتلقى الصندوق تصنيفًا شاملاً من فئة الخمس نجوم من Morningstar.
صندوق الإخلاص GNMA (FGMNX)
يستثمر صندوق Fidelity GNMA في اتفاقيات إعادة شراء Ginnie Mae ، التي تمثل سندات الدخل الثابت التي تضمنها وكالة حكومية. يفتخر الصندوق بفريق إداري ذي خبرة يسعى بحذر إلى الحصول على أوراق مالية مخفضة القيمة. يتم استثمار حوالي 85 ٪ من أصول الصندوق في الأوراق المالية المدعومة بالقروض العقارية (MBS) ، مع انتشار الباقي بين السندات الحكومية والسندات الحكومية الأمريكية.
اعتبارًا من 24 أكتوبر 2018 ، بلغ متوسط مدة الصندوق 4.88 عامًا وعائد مجلس الأوراق المالية والبورصة لمدة 30 يومًا بنسبة 2.58٪. يفرض صندوق Fidelity GNMA نسبة مصاريف قدرها 0.45٪. من عام 2008 إلى عام 2018 ، أظهر متوسط عائد سنوي قدره 3.56 ٪. حصلت Morningstar على تصنيف إجمالي من فئة الخمس نجوم للصندوق بسبب أدائه القوي.
صندوق الدخل البلدي Fidelity Michigan ميشيغان (FMHTX)
يستثمر صندوق Fidelity Michigan Municipal Income Fund في السندات التي تصدرها البلديات في ميشيغان ، والتي تبرز على الفور بين الاستثمارات الكبيرة ذات النمط المظلي للصناديق الأخرى ، ولكن الأمر يبدو منطقياً للغاية باعتباره قابلاً للتداول. جميع السندات التي يحتفظ بها الصندوق تقريبًا لها تصنيف ائتماني A أو أعلى. نظرًا لأن الأرباح من مقتنياتها معفاة من الضرائب الفيدرالية ، فإن هذا الصندوق هو الأنسب للمستثمرين الذين يقع دخلهم الخاضع للضريبة في فئات ضريبية مرتفعة ، ولكن ليس بالضرورة كحصة أساسية.
يتمتع الصندوق بعائد لمدة 30 يومًا من SEC يبلغ 2.35٪ ولكن العائد في المكسب الضريبي ، يظل العائد عند 4.75٪ معدّل. لقد أظهر متوسط عائد سنوي قدره 4.31 ٪ من عام 2008 إلى عام 2018 ، مع نسبة نفقات بلغت 0.49 ٪ ، ويتطلب الحد الأدنى للاستثمار من 10000 دولار.
صندوق فيديليتي لسندات الشركات (FCBFX)
يستثمر صندوق Fidelity Corporate Bond Fund في مجموعة واسعة من سندات الشركات التي تصدرها في الغالب الشركات المحلية. نظرًا لأن سندات الشركات تميل إلى زيادة مخاطر التخلف عن السداد ، فإن هذه السندات تنتج عوائد أعلى للمستثمرين. اعتبارًا من 24 أكتوبر 2018 ، بلغ متوسط التصنيف الائتماني لممتلكات الصندوق BBB ، وهو أدنى تصنيف لسند يمكن اعتباره من الدرجة الاستثمارية ، على الرغم من وجود نسب مئوية كبيرة في A و AA و AAA. يمتلك الصندوق حيازات كبيرة من السندات الصادرة عن المؤسسات المالية مثل جيه بي مورغان تشيس وبنك أوف أمريكا وجولدمان ساكس ورويال بنك أوف سكوتلاند.
يعد صندوق Fidelity Corporate Bond Fund أحد أفضل صناديق سندات الشركات أداءً والتي تديرها Fidelity ، وقد حصل على تصنيف أربع نجوم من Morningstar. وكان متوسط العائد السنوي على مدى السنوات الخمس الماضية 3.74 ٪. الصندوق لديه نسبة نفقات صافية قدرها 0.45 ٪ ويتطلب استثمارا مبدئيا قدره 2500 دولار. لديها عائد لمدة 30 يومًا لـ SEC يبلغ 3.87٪ ومتوسط مدة 6.76 سنة.
