ما هي أفكار الاستثمار
أفكار الاستثمار هي وجهات نظر أو خطط أو أفكار محددة حول طرق استثمار الأموال بفعالية. تتضمن أفكار الاستثمار عادةً خبرات ونصائح مستشار الاستثمار الذي يوصي باستثمارات مختلفة بناءً على الظروف الفردية. يبني مدراء المحافظ المحترفة أيضًا محافظ استثمارية مستهدفة حول استراتيجيات وأفكار الاستثمار التي تستهدف أسلوبًا محددًا.
كسر أفكار الاستثمار
تشكل أفكار الاستثمار واستراتيجيات الاستثمار الأساس لقرارات الاستثمار. غالبًا ما يتطلع المستثمرون الأفراد إلى المستشارين الماليين المحترفين للحصول على الخدمات التي تساعد على بناء خطط استثمار قصيرة الأجل وطويلة الأجل. يمكن للمستشارين الماليين استخدام مجموعة من الأدوات لتحليل وتطوير استراتيجيات الاستثمار للمستثمرين. غالبًا ما تستند هذه الخطط إلى مخاطر فئة الأصول ونظرية المحفظة الحديثة. يمكن أن تدمج خطط الاستثمار الشاملة أيضًا استخدام الأموال المدارة التي تستند إلى أفكار استثمارية مستهدفة تدار في استراتيجية محددة.
نظرية المحفظة الحديثة
نظرية المحفظة الحديثة يمكن أن تساعد في بناء إطار لخطط الاستثمار الفردية. تشير نظرية المحفظة الحديثة إلى أنه يمكن للمستثمرين بناء محفظة محسّنة توفر التنويع وتحمل المخاطر. من خلال إسناد المخصصات من توصيات خط السوق الرأسمالي ، يمكن للمستثمرين تشويه مخصصاتهم باستخدام أوراق مالية أو أموال فردية لمطابقة تحمل المخاطر ، والتي قد تكون محافظة أو معتدلة أو عدوانية.
مخاطر فئة الأصول
يمكن أن يساعد الاستثمار في فئة الأصول المستثمرين على ملء محافظهم الاستثمارية باستخدام أساس تصاعدي لتطوير أفكار الاستثمار. ترتبط فئات الأصول عمومًا بمستويات معينة من المخاطر التي تساعد في الاستثمار وبناء المحافظ. يميل المستثمرون المحافظون أو المستثمرون الذين يقتربون من التقاعد إلى اختيار مخصصات أعلى للاستثمارات الائتمانية ذات المخاطر الأقل ، بينما يبحث المستثمرون الأكثر عدوانية عن محافظ ذات مخاطرة أعلى من خلال تخصيصات أسهم أعلى. بمجرد تحديد ملف تعريف المخاطر وفئات الاستثمار ، سيجد المستثمرون مجموعة من الأفكار الاستثمارية وخيارات المنتجات للاختيار من بينها. غالبًا ما يركز هذا النوع من الاستثمار على إيجاد أفكار استثمارية تناسب مواصفات نمط معين.
أسلوب الاستثمار
يمكن أن يكون الاستثمار في الأسلوب جزءًا مهمًا من بناء محفظة متنوعة. قد تشمل الاستثمارات المحافظة أنماط المنتج التي تركز على صناديق أسواق المال ، ومنتجات القروض ، وسندات الشركات ذات العائد المرتفع ، وسندات الشركات عالية الجودة ، والاستثمار في السندات الحكومية. قد تتضمن استثمارات الأسهم الأكثر نشاطًا أسهم النمو أو أسهم القيمة أو أسهم الدخل أو الأموال المدارة مع التركيز على رسملة السوق. يمكن لمديري الاستثمار استخدام كل من التقنيات الكمية والنوعية لتوليد الأفكار الاستثمارية واستراتيجيات الاستثمار لمحافظهم الاستثمارية.
في بعض الحالات ، قد يختار المستثمرون أيضًا صندوقًا متوازنًا مع إستراتيجية تخصيص الأصول التي تطابق ملفهم الشخصي الموصى به. يمكن للصناديق المتوازنة أن تحل محل المقتنيات الفردية من خلال إدارة إستراتيجية محفظة شاملة مخصصة لفئات الأصول المتعددة.
