Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) هي شركة أمريكية للتأمين وإدارة الثروات نشأت باسم ING US ، وهي شركة تابعة لمجموعة ING الأمريكية والتي انطلقت عام 2013. تتمتع Voya Financial بأكثر من 40 عامًا من الخبرة في إدارة الثروات و 210 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة (AUM). تقدم الشركة العديد من صناديق الاستثمار المشتركة ، عادة بدون رسوم تحميل. تفوقت صناديق الاستثمار المشتركة Voya وغيرها من أدوات الاستثمار على مؤشرها في 81 ٪ من الحالات على أساس 10 سنوات. تأتي معظم صناديق Voya المتبادلة بنسب حساب صافية لها معدلات تنافسية وفقًا لمعايير صناعة الصناديق.
تقوم Morningstar بتصنيف العديد من صناديق الاستثمار المشتركة بناءً على عوائدها المعدلة حسب المخاطر وفرق الإدارة طويلة الأجل ونُهج الاستثمار المتسقة والرسوم التي تفرضها الصناديق. حصلت العديد من صناديق Voya المتبادلة على تصنيفات شاملة من فئة الخمس نجوم من Morningstar في فئات مختلفة من الأسهم والدخل الثابت والفئات البديلة.
حافظة نمو كبيرة الحجم Voya من Soya
تسعى محفظة Voya Large Growth Portfolio ، التي تأسست عام 2004 ، إلى تحقيق نمو طويل الأجل في رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم المشتركة للشركات الكبيرة ذات آفاق نمو أعلى من المتوسط. لديه 5.8 مليار دولار في AUM وعادة ما يحمل شركات مماثلة لتلك المدرجة في مؤشر راسل 1000. يستخدم الصندوق تحليلًا ماليًا متعمقًا لتحديد الأسهم ذات الزخم التجاري وتقييم جذاب ومحفزات. تهيمن على محفظة الصندوق أسهم تكنولوجيا المعلومات (حوالي 24٪ تخصيص) ، الأسهم الدورية للمستهلك (تخصيص 20٪) وأسهم الرعاية الصحية (تخصيص 20٪). تحتوي محفظة Voya Large Cap Growth Portfolio على محفظة مركزة من الأسهم ، مع تخصيص Apple بنسبة 7.1٪ والأبجدية بتخصيص 4.6٪.
يعمل مديرو الصندوق معه لأكثر من خمس سنوات ، ولكل منهم خبرة واسعة في إدارة الثروات من شركات معترف بها ، مثل Credit Suisse و JPMorgan. من عام 2005 إلى عام 2015 ، حقق الصندوق متوسط عائد سنوي قدره 10.15 ٪ مع انحراف معياري بنسبة 15.87 ٪ ، مما أدى إلى نسبة 0.62 شارب. ليس لديها رسوم تحميل وتفرض نسبة نفقات بنسبة 0.85 ٪ ، وهو أقل من المتوسط لأقرانها في فئة النمو الكبيرة. منحت Morningstar الصندوق تصنيفات خمس نجوم شاملة وعشر سنوات ، وكذلك تصنيفات أربع نجوم لمدة ثلاث سنوات وخمس سنوات في فئة النمو الكبيرة.
صندوق Voya Floating Rate Fund
من خلال مبلغ 1.1 مليار دولار أمريكي AUM ، يسعى صندوق Voya Floating Rate Fund إلى الحصول على مستوى عالٍ من الدخل الحالي من خلال الاستثمار في قروض ذات سعر فائدة عائم مقوم بالدولار الأمريكي ، وسندات ذات أسعار معومة. يأتي الصندوق مع الحد الأدنى من مخاطر أسعار الفائدة لأن أسعار الفائدة لمقتنيات الصندوق تتناسب مع أسعار السوق. يتم تصنيف معظم حيازات الصندوق دون درجة الاستثمار ، والتي تحقق عوائد محتملة أعلى في مقابل زيادة مخاطر التخلف عن السداد. حيازات الصندوق متنوعة بشكل جيد ، مع عدم وجود قطاع واحد يمثل أكثر من 12 ٪ من أصوله. ويبلغ متوسط مدة الصندوق 0.11 سنة وعائد لمدة 30 يومًا مدته 30 يومًا.
من عام 2010 إلى عام 2015 ، أظهر الصندوق متوسط عائد سنوي قدره 3.62٪ وانحرافًا قياسيًا بنسبة 3.05٪ ، بالإضافة إلى نسبة 1.16 شارب. لديها نسبة حساب 0.77 ٪ صافي ويأتي مع أي رسوم تحميل. منحت Morningstar الصندوق تصنيفات خمس نجوم شاملة وخمس سنوات ، بالإضافة إلى تصنيف ثلاث نجوم لمدة ثلاث سنوات.
Voya GNMA Income Fund Class W
مع وجود أكثر من 1.1 مليار دولار في AUM ، يعد صندوق دخل Voya GNMA أحد أقدم صناديق Voya للاستثمار في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) التي أصدرتها الجمعية الوطنية للرهن العقاري (GNMA). من الناحية التاريخية ، يعد GNMA هو أعلى مستوى من الأمن الذي تدعمه حكومة الولايات المتحدة مع تصنيف ائتماني عالي الجودة. ويبلغ متوسط مدة الصندوق 2.75 سنة وعائد لمدة 30 يومًا بنسبة 1.36٪ في البورصة ، مما يجعله أقل حساسية للتغيرات في أسعار السوق.
من عام 2010 إلى عام 2015 ، حققت فئة W VIA GNMA Income Fund Class W متوسط عائد سنوي بلغ 3.25٪ وانحرافًا معياريًا بنسبة 1.96٪ ، مما أدى إلى ارتفاع نسبته 1.62 شارب بشكل استثنائي. يتمتع الصندوق بسجل حافل في إدارة مخاطر الدفع المسبق وأسعار الفائدة مع تقلبات منخفضة بشكل عام. لا يأتي الصندوق بدون رسوم تحميل وله نسبة نفقات صافية قدرها 0.67٪. قامت Morningstar بتعيين تصنيف خمس نجوم بشكل عام وثلاث وخمس سنوات للصندوق في الفئة الحكومية المتوسطة.
