ما هو Z- حصة؟
حصة Z هي فئة من أسهم صناديق الاستثمار المشترك التي يُسمح لموظفي شركة إدارة الصندوق بامتلاكها. قد يكون لدى الموظفين خيار شراء أسهم Z. كما يتم استخدامها في خطط استحقاقات الموظفين ويتم تقديمها كجزء من التعويض أو من خلال حزمة المكافآت.
وأوضح Z- سهم
Z- عادة ما تكون صناديق عدم التحميل هي أموال يمكن أن تجعلها استثمارًا أكثر جاذبية للموظفين. عادة ما يكون لديهم أي رسوم الواجهة الأمامية أو الخلفية. عموما ، لديهم أيضا واحدة من أدنى نسب النفقات. في حين سيدفع المستثمرون Z- نفس نفقات الإدارة والصناديق المتنوعة التي يدفعها المستثمرون الآخرون ، فإن مصاريفهم عادة لا تشمل رسوم التوزيع أو الخدمة حيث يتم شراؤها وبيعها مباشرة من خلال شركة الإدارة دون تدخل وسيط.
على غرار خيارات الأسهم ومنح حوافز الأسهم ، تقدم شركات صناديق الاستثمار المشترك أسهم Z كتعويض أو من خلال حزمة المكافآت. في بعض الحالات ، قد يتطابق أصحاب العمل مع كمية الأسهم المشتراة كمكافأة للموظفين. يتم الاحتفاظ بحصص Z في حسابات استحقاقات الموظفين. تتم إدارة جميع معاملات Z-share بواسطة شركة الصندوق التي تقدم تقارير للموظفين عن الاستثمارات.
جوانب أخرى من Z- أسهم تشبه فئات الأسهم الأخرى في الصندوق. يتم تجميع الأصول Z- حصة من قبل صندوق للإدارة وفورات الحجم التشغيلية. يجب أن يتم التعامل مع الأسهم المفتوحة للصندوق Z بالسعر الآجل ، وهو صافي قيمة الأصول المبلغ عنها التالية.
بشكل عام ، تقوم شركات صناديق الاستثمار المشترك بتكوين عروضها لتشمل أسهم Z كحافز على مستوى الشركة. Z- الأسهم هي أداة قيمة يمكن لشركات صناديق الاستثمار المشترك استخدامها في جميع أنواع تعويضات الموظفين. كما أنها تستخدم على نطاق واسع في خطط استحقاقات الموظفين. يمكن أن تكون أسهم Z بمثابة عرض قيمة للموظفين الذين يفكرون في فرص عمل طويلة الأجل. تستخدم الشركات أيضًا أسهم Z لدعم معنويات الموظفين وولائهم وتطورهم الوظيفي على المدى الطويل.
فرانكلين تمبلتون
فرانكلين تيمبلتون هو مدير صناديق الاستثمار المشترك البارز الذي يقدم أسهم Z عبر جميع عروض صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة به تقريبًا. يقدم صندوق فرانكلين الدولي المتبادل (FMIZX) مثالاً واحدًا. يقدم هذا الصندوق أسهم A و C و R و R6 و Z. الأسهم Z ليس لها رسوم للجهة الأمامية أو الخلفية. تعد نسبة المصاريف واحدة من أدنى النسب بين جميع فئات الأسهم بنسبة 1.17٪. الرسوم الإدارية 0.88 ٪ سنويا. أنها لا تتطلب أي رسوم التوزيع والخدمات التي تساعد على الحفاظ على انخفاض نسبة المصروفات السنوية. وقد ساعد انخفاض الرسوم فئة Z- حصة للإبلاغ عن أعلى عائد منذ إنشائها.
