جدول المحتويات
- ماذا السماسرة والتجار تفعل؟
- تصبح تاجر وول ستريت
- يبدأ
- المتطلبات: الامتحانات والترخيص
- على المكتب والكلمة
- الاتجاه الوظيفي
- راتب
- الخط السفلي
هل تواجه مشكلة في اتخاذ قرار بين العمل كمتداول في وول ستريت أو سمسار للأوراق المالية؟ كلاهما ينطوي على بيع وشراء الأوراق المالية ، لكن طبيعة كل منهما تختلف اختلافًا كبيرًا. وهذه الاختلافات يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا في تحديد المهنة التي تناسبك.
، سننظر في هذه الاختلافات ، وكذلك كيف تصبح تاجرًا أو وسيطًا.
الوسيط أو التاجر: ما هي المهنة المناسبة لك؟
ماذا السماسرة والتجار تفعل؟
بينما يتعامل كل من الوسطاء والتجار في الأوراق المالية ، فإن الوسطاء هم أيضًا وكلاء مبيعات ، والذين يعملون إما نيابة عنهم أو لصالح شركة أوراق مالية أو سمسرة. إنهم مسؤولون عن الحصول على قائمة العملاء الأفراد المنتظمين والمحافظة عليهم ، والمعروفين أيضًا باسم عملاء التجزئة و / أو العملاء من المؤسسات. من ناحية أخرى ، يميل التجار إلى العمل لدى شركة إدارة استثمار كبيرة أو بورصة أو بنك ، ويقومون بشراء وبيع الأوراق المالية نيابة عن الأصول التي تديرها تلك الشركة.
شراء وبيع
الوسطاء لديهم اتصال مباشر مع العملاء. يشترون ويبيعون الأوراق المالية بناءً على رغبات هؤلاء العملاء. قد يعمل البعض أيضًا كمخططين ماليين لعملائهم ، ويضعون خطة للتقاعد ، ويتعاملون مع تنويع المحافظ الاستثمارية ، وتقديم المشورة بشأن التأمين أو الاستثمارات العقارية إذا كانت شركتهم تقدم مثل هذه الخدمات المالية وإدارة الثروات. إنهم يتعاملون مع الأسهم والسندات ، وكذلك صناديق الاستثمار ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وغيرها من منتجات التجزئة ، بالإضافة إلى خيارات للعملاء الأكثر تطوراً.
يميل المتداولون إلى شراء أو بيع الأوراق المالية بناءً على رغبات مدير المحفظة في شركة استثمار. قد يتم تعيين حسابات معينة للمتداول وتكليفه بإنشاء إستراتيجية استثمار تناسب العميل. يعمل المتداولون في أسواق مختلفة - الأسهم والديون والمشتقات والسلع والعملات الأجنبية وغيرها - وقد يتخصصون في نوع واحد من الاستثمار أو فئة الأصول.
غالبًا ما يقضي الوسيط وقتًا كبيرًا في إبقاء العملاء على اطلاع بالتغيرات في أسعار الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، يقضي الوسطاء جزءًا لا بأس به من أيامهم في البحث عن توسيع قواعد عملائهم. يفعلون ذلك من خلال الاتصال على العملاء المحتملين بالبرودة وعرض خلفياتهم وقدراتهم ، أو عقد ندوات عامة حول مواضيع الاستثمار المختلفة.
ابحاث
ينظر كل من الوسطاء والتجار في أبحاث المحللين لتقديم توصيات للعملاء أو مديري المحافظ لشراء أو بيع الأوراق المالية. ومع ذلك ، فغالبًا ما يقوم التجار بإجراء الأبحاث والتحليلات الخاصة بهم. على الرغم من الصورة النمطية القديمة لعروض الصيحة الفردية والطلبات على قاعة التداول ، فإن معظم المتداولين يقضون وقتهم الآن على الهاتف أو أمام شاشات الكمبيوتر ، حيث يقومون بتحليل مخططات الأداء وتلميع استراتيجيات التداول الخاصة بهم - لأن تحقيق الربح غالباً ما يكون في التوقيت.
لا تخطئ ، على الرغم من ذلك ، يميل كل من الوسطاء والتجار إلى الحصول على مستويات عالية من الطاقة. عادة ما يكونون بارعون في تعدد المهام ويمكنهم التعامل مع بيئة سريعة وتيرة عالية الضغط ، خاصة بين الساعة 9:30 صباحًا و 4 مساءً بالتوقيت الشرقي - عندما تكون الأسواق مفتوحة.
تصبح تاجر وول ستريت
الآن وبعد أن قدمنا لك نظرة عامة ، حان الوقت للنظر بشكل أكثر تحديدًا في ما يتعلق بأن تصبح متداولًا في وول ستريت. (يتم استخدام "وول ستريت" بالمعنى المجازي لقطاع الخدمات المالية. في العصر الرقمي ، يمكن للتجار القيام به ويعملون من أي مكان.) على الرغم من أننا سنركز على مهنة التداول ، الطريق إلى أن تصبح وسيطًا الخلفية والتعليم - هو نفسه إلى حد كبير.
التعليم
كان التجار مرة أخرى من سلالة العصاميين. في الوقت الحاضر ، تعد الشهادة الجامعية لمدة أربع سنوات مطلبًا أساسيًا - على الأقل ، إذا كنت ترغب في العمل في مؤسسة مالية أو شركة ذات سمعة طيبة. معظم المتداولين حاصلون على درجات علمية في الرياضيات (خاصة المحاسبة) أو التمويل أو البنوك أو الاقتصاد أو الأعمال. لا يمكن أن يكون للفنون الليبرالية مهن ناجحة كمتداولين - أي مجال يشجع البحث والتفكير التحليلي يطور مهارات مفيدة. لكن لا تخطئ ، فمسائل الأرقام ، والتمويل ، والمسائل التجارية جزء كبير من المهنة ، لذلك عليك أن تكون مرتاحًا لها.
حتى أن بعض الطامحين ينتقلون للحصول على ماجستير في إدارة الأعمال حيث يتعلمون عن الأعمال والتحليل والاقتصاد الجزئي وتخطيط الأعمال. متابعة الآخرين على درجة الماجستير في العلوم المالية. يوفر هذا المسار فرصًا للتعرف على الحوسبة المالية والمفاهيم المالية المتقدمة والاستثمار العالمي وإدارة المخاطر بالإضافة إلى أدوات الدخل الثابت مثل السندات والسندات المالية.
مهما كان التخصص ، يجب أن تتعلم قدر المستطاع عن الأسواق المالية. يمكنك عادة مشاهدة القنوات المالية أو قراءة المنشورات التجارية مثل "The Wall Street Journal" أو مواقع مثل هذه.
على الرغم من حدوث قفزة مباشرة بعد الكلية ، فليس من غير المألوف أن يتمتع التجار بنوع آخر من الخبرة في العمل قبل الدخول إلى الحقل. قد يعملون في الإدارة المالية في شركة. وينطبق ذلك أيضًا على الوسطاء - نظرًا للمستوى العالي من تفاعل العميل ، فإن أي خبرة سابقة في المبيعات تُقدّر للغاية.
يبدأ
إن أسهل طريقة للوصول إلى مكتب التداول في شركة وول ستريت - القسم الذي تتم فيه معاملات الأوراق المالية - هي التقديم على بنك استثماري أو وساطة. ابدأ بموقف مبتدئ مثل مساعد محلل أو تاجر أسهم وتعلم كل ما تستطيع. تقدم العديد من الشركات المالية برامج تدريب داخلي - بعضها مدفوع ، وبعضها لا - وبرامج تدريب لمدة عام لأنواع مباشرة خارج الكلية ، وخاصة بالنسبة لأولئك على المسار الصحيح للحصول على رخصة التداول الخاصة بهم.
المتطلبات: الامتحانات والترخيص
ما لم ترغب فقط في التداول لنفسك ، فإن كونك متداولًا أو وسيطًا يتطلب منك الحصول على ترخيص من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) لتنفيذ الأوامر. وللحصول على ترخيص ، يلزمك إجراء بعض اختبارات FINRA.
لكي تكون متداولًا ، يجب عليك اجتياز امتحان ممثل سندات الأوراق المالية بدرجة لا تقل عن 70٪. يُعرف هذا الاختبار العامي باسم اختبار السلسلة 57. اعتبارًا من 1 أكتوبر 2018 ، يستمر الاختبار 105 دقيقة ويتكون من 50 سؤالًا. ويغطي النشاط التجاري والحفاظ على الدفاتر والسجلات والتقارير التجارية والتخليص والتسوية.
لكي تكون وسيطًا ، يجب أن تحصل على 72٪ أو أعلى في امتحان ممثل السجل العام للأوراق المالية - وهو ما يشار إليه عادة باسم اختبار السلسلة 7. هذا امتحان مدته 225 دقيقة ، يتكون من 125 سؤالًا ، ويختبر أساسيات منتجات الاستثمار والاستثمار بالإضافة إلى قواعد ولوائح لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC). العديد من المتداولين يأخذون هذا الاختبار أيضًا.
بالإضافة إلى السلسلتين 7 و 57 ، تشترط العديد من الولايات على المرشح اجتياز امتحان قانون الوكلاء الموحد للأوراق المالية ، والذي يشار إليه عادة باسم اختبار السلسلة 63. اختبار سلسلة 63 يختبر أيضا جوانب مختلفة من سوق الأوراق المالية. عندما يكون لدى الفرد ترخيص من FINRA ، يكون هو أو هي عضوًا في البورصة ولديه القدرة على شراء أو بيع الأسهم والأوراق المالية الأخرى.
تم إجراء بعض التغييرات للاختبارات المتسلسلة اعتبارًا من أكتوبر 2018. حل امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) واحدًا محل أجزاء متداخلة من امتحانات السلسلة 7 و 57 وغيرها من الاختبارات. سيقوم المرشحون بعد ذلك بإجراء اختبار "أصغر" إضافي إضافي أصغر يتعلق بالمجال المحدد الذي يأملون في دخوله. الإصلاحات ستجعل عملية الامتحان أكثر ديمقراطية. في الوقت الحالي ، يجب أن تكون مستخدماً أو "مدعومًا" من قبل شركة مسجلة FINRA لإجراء أحد الاختبارات. غالبًا ما تكون الرعاية جزءًا من برامج تدريب الشركات المالية ، مع تعيين مشروط على مرشح مؤهل للحصول على الترخيص - على غرار الطريقة التي تعمل بها شركات المحاماة مع الخريجين الذين يدرسون في امتحان المحاماة. يزيل SIE هذا المطلب ، على الرغم من أنه لا يزال يتعين عليك أن تكون مرتبطًا بشركة عضو في FINRA لإجراء اختبارات الخروج.
على المكتب والكلمة
لديك عامين بعد اجتياز امتحان للتسجيل في FINRA للحصول على الترخيص الخاص بك. قبل منحها ، ستحتاج إلى فحص الخلفية - سواء الجنائية أو المالية - بطاقة بصمة الإصبع وسوف تحتاج إلى التسجيل لدى المجلس الأعلى للتعليم.
بعد اجتياز الاختبار (الاختبارات) والحصول على ترخيص ، يمكنك طلب النقل إلى أي مكتب تجاري شاغر. هنا ، سوف تتعلم كيفية تطوير استراتيجيات التداول وتوجيه عمليات التنفيذ وتنفيذ الصفقات نيابة عن البنك الاستثماري أو عملاء الشركة. في مكتب التداول ، ستحصل أيضًا على فرصة لدراسة الشركات عن كثب بينما تشعر بالأسواق. ستقوم بالتعرف تدريجيا على مكانة لنفسك ، سواء كان ذلك في العقود المستقبلية ، أو الأسهم أو أدوات الدين.
ومع ذلك ، قبل بدء التعيينات في قاعة التداول الفعلية ، يجب أن يتم فحصك بواسطة مكتب التحقيقات الفيدرالي. نظرًا لأن تجار وول ستريت يتعاملون مع الأمور المالية الحساسة مثل الأوراق المالية الحكومية ، يتحقق المكتب لمعرفة ما إذا كان لديك ماض جنائي. ذلك لأنه في حالة تسرب أي معلومات ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى إتلاف المضاربة في السوق والتجسس الاقتصادي.
الاتجاه الوظيفي
هناك مجموعة متنوعة من المسارات الوظيفية المختلفة التي يمكن أن يتخذها سمسار الأوراق المالية بمجرد اكتسابه بعض الخبرة. فيما يلي بعض الخيارات:
المستشار المالي
يقدم المستشارون المشورة المالية لعملائهم ويوصون باستثمارات وأدوات مالية لهم حتى يتمكنوا من تحقيق أهدافهم.
محلل مالي
يقومون بتحليل الاتجاهات والبيانات ودراستها لأنها تقدم خدمات استشارية للآخرين - خاصة المنظمات.
بنك الاستثمار
يعمل هؤلاء المصرفيون كوسطاء بين الشركات والمستثمرين. تقوم الشركات بجمع رأس المال عن طريق بيع الأوراق المالية ، بينما يقوم المستثمرون بشراء الأوراق المالية لتحقيق الربح. يقدم المصرفيون الاستثماريون خدمات استشارية للشركات ومساعدتهم على زيادة رأس المال الذي يحتاجونه.
راتب
في حين أن الإثارة بأن تكون في قاعة التداول أو التعامل مع المخاطر العالية في العالم المالي قد تكون مغرية ، فلا ننسى جانبًا مهمًا من هذه المهنة: المرتب.
وفقًا لمكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (BLS) ، بلغ متوسط الراتب السنوي للأوراق المالية والسلع ووكلاء المبيعات المالية اعتبارًا من مايو 2017 63.780 دولارًا. لا يفصل BLS بين المتداولين والوسطاء ولكنه يعمم الفئة كما هو مذكور أعلاه. التوقعات بالنسبة لهذه الصناعة إيجابية - من المتوقع أن يكون نمو الوظائف بين عامي 2016 و 2026 حوالي 6 ٪ ، مع نمو الطلب على الخدمات المالية ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والتخطيط للتقاعد.
الخط السفلي
الناس يريدون أن يصبحوا تجارًا لأسباب مختلفة. المال هو المفتاح ، ولكن الشغف والسحر بالتمويل وحركات صناديق الاستثمار أمر أساسي للغاية. إذا كنت ترغب في التعامل مع الأشخاص أيضًا ، فقد تفضل حياة الوسيط. أينما تفضل ، كن مستعدًا للازدهار في مكان عمل سريع الخطى - لأن المال لا ينام أبدًا.
