جدول المحتويات
- الزبائن لا يرون القيمة
- تحصل على اللوم في السوق
- مطاردة باستمرار أهداف المال
- لقد فقدت العاطفة
- ما يمكنك القيام به لإحداث تغيير
هل كنت مستشارًا ماليًا لبضع سنوات (أو أكثر) وشعرت أنك لم تضرب أخدودك أبدًا؟ أم أنك وجدت أنه على الرغم من أنك اعتدت أن تكون ناجحًا ، فإن حقبة جديدة من التكنولوجيا وتقديم المشورة robo جعلت ما تفعله عتيقًا تقريبًا؟ أنا أعرف الكثير من الناس في صناعة الاستشارات المالية الذين يكافحون. إنهم يفقدون عملاء من اليسار واليمين وهؤلاء العملاء الذين يظلون يندرجون أكثر فأكثر في فئة PITA. حتى أن البعض يخرج من الصناعة بالكامل لأنهم يعتقدون أنهم لم يعد بإمكانهم النجاح.
فهل هناك بعض الأخبار الجيدة وسط كل هذا السوء؟ بالطبع هناك. بينما قد يكون هناك الكثير من المستشارين الذين يناضلون في الوقت الحالي ، إلا أن هناك الكثير ممن يتمتعون بمستويات غير مسبوقة من النجاح. ما الذي يفصل بين المجموعتين؟ في كثير من الأحيان ، إنها مجرد تغييرات قليلة على خطة أعمالهم وبعض التعديلات الذهنية. نعم ، هذا كل شيء. إذا كانت أعمالك الاستشارية المالية تكافح ، فإليك بعض الأسباب المحتملة لذلك.
الماخذ الرئيسية
- لا يجد جميع المستشارين الماليين نجاحًا مبدئيًا - إنها مهمة صعبة والكثير من العمل المتعلق بتسويق نفسك والتنقيب عن العملاء بدلاً من تقديم المشورة بشأن الشؤون المالية. وفي الوقت نفسه ، فإن أدوات الاستثمار الآلية مثل المستشارين الآليين تخطو خطوات نحو المستشارين التقليديين الخبرة. من أجل إبراز وتحويل عملك ، يحتاج المستشار إلى تعزيز قيمته المضافة ، والتركيز على المهارات اللينة ، وإعادة إشعال شغفك بخدمة العملاء.
الزبائن لا يرون القيمة الخاصة بك
عندما يتمكنوا من الحصول على نفس خدمات التخطيط المالي من نظام آلي قدر الإمكان من المستشار الخاص بهم ، فإن العملاء سوف يسألون عن قيمتك بشكل مبرر. لقد ولت الأيام التي يمكن فيها للمستشار تقديم قيمة لعملائه ببساطة عن طريق مساعدتهم في تداول الأسهم أو وضع أموال في حساباتهم الداخلية. في هذه الأيام ، تحتاج إلى إظهار عملائك أكثر من ذلك بكثير (مثل توجيههم وربطهم مع غيرهم من المهنيين) ليكونوا جزءًا مهمًا من حياتهم.
تحصل على اللوم في السوق
أنت تعلم أنه ليس لديك أي سيطرة على ما يفعله السوق ومن المحتمل أن يعرفه عملاؤك أيضًا. ومع ذلك ، لن يحافظ ذلك على إلقاء اللوم على بعض منهم عندما تتعرض الدبابات أو مخزونهم إلى ضربة. عندما لا تعطي قيمة مضافة لعملائك ، يميل التركيز إلى البقاء بشكل مباشر على الأموال والأسواق التي لا يمكنك التحكم فيها.
أنت تطارد الأهداف النقدية باستمرار
هل ما زلت تعمل على هيكل قائم على العمولة؟ هل تعمل لصالح شركة كبيرة تضخّم أهداف مبيعاتك كل عام ، لذا فأنت تطارد هذه المكافأة باستمرار؟ إذا كان الأمر كذلك ، فأنت ببساطة لا تملك العقلية الصحيحة لمساعدة عملائك كما يجب. على الرغم من رغبتهم في الاستماع إليهم وفهمهم ، إلا أنك تفكر في هذا الهدف الكبير التالي الذي تحتاج إلى الوصول إليه وكيف ستساعد أموالهم في الوصول إلى هناك.
لقد فقدت شغف ما تفعله
PITAs ، اللوم على السوق ، والمطاردة المستمرة للأهداف يمكن أن تمتص بسهولة كل العاطفة من حياتك المهنية. عندما تفقد حب ما تفعله ، فهذا يظهر. قد تعتقد أنك تخفيه جيدًا عن عملائك ، لكنهم سيعرفون دائمًا أنك لست متحمسًا لفترة طويلة للعمل في كل يوم. نعلم جميعًا كيف يكون العمل مع شخص لا يعجبه ما يفعله ، ولا ينبغي أن يكون مفاجئًا أن يؤدي ذلك إلى فقدان العمل.
ما يمكنك القيام به لإحداث تغيير
إذا كنت تواجه أيًا من المواقف المذكورة أعلاه ، فلا تتخلى عن الأمل. لا يزال بإمكانك قلب الأمور وتجديد العاطفة التي شعرت بها من قبل لعملك. فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك بها إجراء التغيير.
النظر في الأعمال التجارية القائمة على المشورة. إذا كنت تعمل على هيكل قائم على العمولة ، فإن هذا التغيير الوحيد يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا في العالم. عندما تصبح مستشارًا ماليًا قائمًا على المشورة ، يمكنك التركيز فقط على احتياجات عملائك والتوقف عن القلق بشأن مطاردة الأهداف وزيادة عمولاتك.
التركيز على العميل ، وليس المال. ينسى العديد من المستشارين أننا لسنا في مجال المال. نحن في أعمال الناس. إن مهمتنا هي الاستماع إلى عملائنا ، وسماع حقيقة أهدافهم وأحلامهم ، وإيجاد طرق لمساعدتهم على الوصول إلى هناك. نعم ، إن المال هو السيارة التي نستخدمها غالبًا ، لكن لا ينبغي أن يكون التركيز الوحيد.
دراسة العلوم اللينة. يتطلع عملاؤك إليك للحصول على المشورة ، ليس فقط في الأمور المالية ، ولكن في مجموعة متنوعة من الموضوعات المختلفة. عند دراسة العلوم اللينة ومعرفة المزيد عن السلوك الإنساني والعاطفة والضعف ، يمكنك أن تكون معلمًا أفضل لهم. هذا لا يزيد من القيمة الخاصة بك في نظرهم فحسب ، بل إنه يجعل أيضًا مهنة أكثر إرضاءً.
إذا كان عملك في التخطيط المالي يكافح ، فهذا لا يعني بالضرورة أنك بحاجة إلى البحث عن وظيفة جديدة. في بعض الأحيان ، كل ما تحتاجه هو إجراء بعض التغييرات وإلقاء نظرة على عملك في ضوء جديد. عندما تصبح مرشدًا لعملائك ، افهمهم جيدًا وارشدهم نحو مستقبل أفضل ، ثم تعلمت طرق تقديم الرعاية المالية. تعرفت على معنى أن تكون ممولًا حقيقيًا للنصيحة ، وكيفية استخدام المال كقناة لحياة أكثر إرضاءً لنفسك ولمن تخدمهم.
