أصبحت صناديق الاستثمار خيارًا شائعًا بشكل لا يصدق لمجموعة واسعة من المستثمرين. ويرجع ذلك في المقام الأول إلى التنويع التلقائي الذي تقدمه ، وكذلك مزايا الإدارة المهنية والسيولة والتخصيص.
تنويع
التنويع هو اسم اللعبة في الاستثمار ، لأنه يسمح للمستثمر بنشر مخاطره الإجمالية على مجموعة واسعة من الاستثمارات. لتحقيق التنويع الأمثل في محفظة تدار ذاتيا ، يحتاج المستثمر أو مستشاره المالي إلى البحث وتتبع العديد من الاستثمارات في مختلف القطاعات والأسواق.
لتحقيق التوازن بين حيازات الأسهم شديدة التقلب ، على سبيل المثال ، تحتاج أيضًا إلى تضمين سندات مستقرة للغاية في محفظتك. رغم أن الأسهم شديدة التقلب قد تؤدي في النهاية إلى تحقيق مكاسب ضخمة ، إلا أنها من المحتمل أن تكلفك مبلغًا كبيرًا من رأس المال الاستثماري الخاص بك. على العكس من ذلك ، من غير المرجح أن تفقد سندات الحكومة أو سندات الشركات ذات التصنيف العالي أي قيمة أساسية بمرور الوقت وتضمن دفع مبلغ فائدة ثابت كل عام. وبالتالي ، فإن هذه السندات منخفضة المخاطر للغاية ولكنها توفر أيضًا إمكانية ربح أقل.
هذا مثال بسيط للغاية على التنويع. في الواقع ، فإن التنويع الكامل أكثر تعقيدًا. تحظى صناديق الاستثمار المشتركة بشعبية نظرًا لأن مديري الصندوق يتولون كل عمل إنشاء محفظة متنوعة على النحو الأمثل. هذا التنوع الجوهري يجعل صناديق الاستثمار المشتركة أكثر أمانًا بشكل عام من الاستثمار في الأسهم الفردية.
الإدارة المهنية
سبب آخر لصناديق الاستثمار الشائعة هو أنها تدار من قبل محترفين لديهم الخبرة اللازمة للحكم بشكل صحيح على ربحية الاستثمارات المختلفة. على عكس المستثمرين الأفراد ، فإن مديري الصناديق أقل عرضة للاستسلام لمخاطر الاستثمار العاطفي المدفوع بالجشع والخوف. كما أن مديري الصناديق لديهم دوافع فريدة لضمان أن تكون أموالهم مربحة قدر الإمكان بصرف النظر عن آرائهم الخاصة للشركات أو الحكومات التي تصدر أصولاً في محفظة الصندوق.
بالإضافة إلى ذلك ، يضمن الاستثمار في صندوق مشترك أن المستثمر لا داعي للقلق بشأن عمليات البحث وتوقيت التداول. من خلال الإدارة الاحترافية ، يقوم مدير الصندوق باختيار كل أصول ويقرر متى وكيفية الشراء أو البيع لتوليد أعلى عوائد.
سيولة
واحدة من الفوائد الرئيسية للاستثمار في سوق الأسهم هو أن المستثمرين يمكنهم شراء وبيع الأسهم حسب الرغبة. وبالمثل ، يمكن أيضًا شراء أو بيع الأسهم في صناديق الاستثمار المفتوحة المفتوحة وفقًا لتقدير المساهم. في حين أن أسهم صناديق الاستثمار المشتركة لا يتم تداولها في سوق مثل الأسهم أو السندات ، يمكن للمساهمين استرداد الأسهم مع الصندوق مباشرة أو من خلال وسيط مسجل. لذلك ، فإن معظم صناديق الاستثمار المشتركة تكون سائلة مثل الاستثمارات في الأسهم التقليدية ولكن مع فوائد إضافية تتمثل في التنويع والإدارة المهنية.
التفصيل
هناك عامل مهم آخر يساهم في زيادة شعبية صناديق الاستثمار المشتركة وهو وجود عدد لا حصر له تقريبًا من المنتجات المتاحة. بصرف النظر عن أهدافك الاستثمارية أو تحمل المخاطر ، هناك صندوق مشترك يلبي احتياجاتك ، من صناديق الأسهم عالية المخاطر والعالية المخاطر إلى صناديق منخفضة المخاطر التي توفر نموًا أبطأ وأكثر ثباتًا ، بالإضافة إلى كل شيء بينهما.
مستشار البصيرة
ريبيكا داوسون
سيلبر بينيت فاينانشال ، لوس أنجلوس ، كاليفورنيا
أحد الأسباب الرئيسية التي أصبحت الصناديق المشتركة شعبية بسبب انخفاض الحد الأدنى لمبالغ الاستثمار. الحد الأدنى النموذجي للاستثمار هو 1000 دولار للبدء ، ثم أقل للاستثمارات الإضافية أو إعادة التوزيع ، مما يجعلها في متناول معظم المستثمرين.
علاوة على ذلك ، اكتسبت صناديق صناديق الاستثمار المشتركة مؤخرًا شعبية منذ أن حققت مؤشرات السوق أداءً جيدًا للغاية. كما أن تنوعها عبر فئات الأصول المتعددة يجعلها أيضًا جذابة.
ومع ذلك ، هناك بدائل لصناديق الاستثمار المشتركة ذات الهياكل المختلفة التي توفر أيضًا مزايا التنويع. تستثمر صناديق الاستثمار في الوحدات (UITs) في محفظة الأوراق المالية الثابتة عادةً بفترة تتراوح من 12 إلى 24 شهرًا. لذلك ، فإنها لا تتقاضى نفقات سنوية مثل صناديق الاستثمار المشترك ، فقط عمولة مقدمة.
