جدول المحتويات
- أقدم صناديق الاستثمار النشطة
- لماذا تاريخ البدء مهم
- يجب عليك تجنب أموال جديدة؟
- الخط السفلي
تم تقديم صناديق الاستثمار ، وهي جزء أساسي من استراتيجية التقاعد والاستثمار للعديد من الأفراد والمؤسسات اليوم ، لأول مرة في الولايات المتحدة في عام 1924 ، بواسطة MFS Investment Management. على الرغم من عدم إتاحته للجمهور حتى عام 1928 ، فإن الصندوق الأول ، وهو صندوق MFS Massachusetts Investors Fund ، وفر طريقة للمستثمرين المختارين لتجميع أموالهم ويحتمل أن يشهدوا عوائد أكبر من خلال الاستفادة من وفورات الحجم وإدارة المحافظ المهنية.
كانت الفكرة من وراء إنشاء هذا النوع من الاستثمارات المجمعة هي السماح لمجموعة من المستثمرين الصغار بالوصول إلى مجموعة من الأسهم ومجموعة من مديري الصناديق التي كان من الممكن أن تكون خارج نطاق أسعارها.
الماخذ الرئيسية
- صناديق الاستثمار هي حجر الزاوية في عالم الاستثمار ، حيث تدير تريليونات الدولارات صناديق الاستثمار في جميع أنحاء العالم. أول صندوق مشترك ، صندوق MFS Massachusetts للمستثمرين ، الذي تم إطلاقه في عام 1924 وبدأ في قبول أموال المستثمر الخارجي في عام 1928. العديد من صناديق الاستثمار المشتركة من تلك الحقبة لا تزال موجودة ، مما يجعلها أقدم الصناديق المتبادلة لا تزال موجودة. قد يرى مستثمر الصندوق أن طول العمر هذا كإشارة على النجاح المستمر والشرعية. يجب أن يكون تاريخ إنشاء الصندوق دائمًا جزءًا أساسيًا من البيانات التي يجب مراعاتها قبل شراء الصندوق ، على الرغم من أن العديد من الصناديق الجديدة ترى نجاحًا أيضًا.
أقدم صناديق الاستثمار حسب تاريخ التأسيس (لا تزال نشطة)
| مرتبة | اسم | تاريخ الخلق |
| 1 | صندوق مستثمري MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | صندوق المستثمرين بوتنام (PINVX) | 1925 |
| 3 | صندوق الرواد (PIODX) | 1928 |
| 4 | صندوق أسهم القرن (CENSX) | 1928 |
| 5 | صندوق فانجارد ويلينجتون (VWELX) | 1929 |
| 7 | صندوق استثمار CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | صندوق الإخلاص (FFIDX) | 1930 |
| 9 | صندوق Dodge & Cox Balance (DODBX) | 1931 |
لماذا تاريخ البدء مهم
عندما تنظر إلى أداء الصندوق المشترك ، لديك عدة خيارات. يمكنك الاطلاع على الأداء لمدة عام أو الأداء لمدة ثلاث سنوات أو الأداء لمدة خمس سنوات أو الأداء لمدة 10 سنوات. ستجد أيضًا رقمًا يمنح أداء الصندوق منذ إنشائه.
لكن الرقم الخاص بالأداء منذ بدايته قد يكون خادعًا. قد تعتقد أنك وجدت صندوقًا له عوائد كبيرة. ولكن إذا كنت لا تعرف المدة التي عمل فيها الصندوق ، فقد تنظر إلى صندوق قد لا يتجاوز عمره عامًا أو عامين. الأداء على المدى القصير أسهل في تحقيقه على المدى الطويل. بالنسبة إلى الأموال المدرجة أعلاه ، يعود تاريخ التأسيس إلى حد بعيد بحيث يكون لديك فكرة جيدة عن مدى أدائه على مدار عقود. يشير الأداء القوي لهذا الوقت الطويل إلى إدارة برأسية وخيارات حكيمة.
يجب عليك تجنب صناديق الاستثمار المشترك؟
في حين أن الصناديق القديمة في قائمتنا مثيرة للإعجاب لطول العمر ، إلا أن هذا لا يعني بالضرورة أن الأموال الجديدة هي استثمارات أكثر خطورة.
إن البحث عن صناديق الاستثمار المشتركة وفقًا لتاريخ التأسيس ليس سوى طريقة واحدة لتصنيف الآلاف من صناديق الاستثمار المتاحة. تشمل خيارات الفرز الإضافية حسب المخاطر أو فئة الأصول أو نمط الاستثمار. تتضمن المصادر الجيدة لأبحاث صناديق الاستثمار المشتركة Morningstar و Zacks Investment Research و Yahoo! المالية. ابحث عن أداة الفرز في قسم صناديق الاستثمار المشترك وحدد الخصائص التي تريدها. قد تحتاج إلى اشتراك للوصول إلى أدوات الفحص الأكثر تقدماً.
الخط السفلي
يستخدم المستثمر الحكيم العديد من المعايير لاختيار الاستثمارات. ومع ذلك ، فإن الصندوق المشترك مع طول العمر قد استرضى الكثير من المستثمرين. لكن الصندوق المشترك الأقدم يمكن أن يكون عالقًا في طرقه أيضًا. ألقِ نظرة على الإدارة الحالية وفلسفة الاستثمار في الصندوق. تحتاج المسيرات الزمنية ، وصندوق ذو سجل طويل إلى التكيف مع الظروف الحالية ، والتكنولوجيا الجديدة ، وأحدث أدوات الاستثمار.
ضع أفق الاستثمار الخاص بك في الاعتبار. من غير المحتمل أن تحتفظ بصندوق مشترك لعدة عقود ، وقد يؤدي الأداء على مدى فترة طويلة إلى تخفيف الخسائر التي حدثت خلال بعض الفترات القصيرة. إذا كان أفقك قصيرًا ، فلا تتوقع أن يتطابق الصندوق القديم مع أدائه منذ إنشائه. تقلبات قصيرة الأجل هي حقيقة من حقائق الحياة في سوق الأوراق المالية.
مقارنة حسابات الاستثمار × العروض التي تظهر في هذا الجدول هي من شراكات تحصل منها Investopedia على تعويض. اسم المزود الوصفمقالات ذات صلة
أعلى صناديق الاستثمار
كيفية اختيار أفضل صندوق الاستثمار المشترك
صناديق الاستثمار
كيف نحكم على أداء صندوق الاستثمار المشترك
حسابات ادخار التقاعد
مقدمة لصناديق التقاعد المستهدفة الطليعة
حسابات ادخار التقاعد
VTIVX: نظرة عامة على صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2045
أساسيات الاستثمار
استراتيجيات الاستثمار للتعلم قبل التداول
حسابات ادخار التقاعد
كيفية البدء في الادخار للتقاعد
روابط الشركاءالشروط ذات الصلة
تعريف صناديق الاستثمار المشترك: يعد الصندوق المشترك نوعًا من أدوات الاستثمار التي تتكون من مجموعة من الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى ، والتي يشرف عليها مدير أموال محترف. more التمويل الشخصي - التمويل الشخصي هو كل ما يتعلق بإدارة دخلك ونفقاتك ، والادخار والاستثمار. تعرف على الموارد التعليمية التي يمكن أن توجه تخطيطك والخصائص الشخصية التي ستساعدك على اتخاذ أفضل قرارات إدارة الأموال. ما هو الاستثمار السلبي؟ الاستثمار السلبي هو استراتيجية استثمار لزيادة العوائد عن طريق تقليل عمليات البيع والبيع. اكتشف المزيد عنها هنا. أكثر تحميل تعريف الصندوق تحميل رسوم رسوم أقل من 1 ٪ من أجل تعويض الوسيط أو مدير الصندوق المرتبطة الصندوق. more تم تصميم مربعات النمط من قبل Morningstar وتم تصميمها لتمثيل الخصائص الاستثمارية للأسهم وصناديق الاستثمار بشكل مرئي. more Bond Fund Definition يستثمر صندوق السندات في المقام الأول في السندات (الحكومة والشركات والبلدية والقابلة للتحويل) وأدوات الدين الأخرى لتوليد دخل شهري. أكثر