ما هو وكيل النقل؟
وكيل التحويل هو شركة استئمانية أو بنك أو مؤسسة مماثلة تعينها شركة ، لأغراض الاحتفاظ بالسجلات المالية للمستثمر وتتبع رصيد حسابه. يقوم وكيل النقل بتسجيل المعاملات وإلغاء الشهادات وإصدارها ومعالجة المراسلات البريدية للمستثمرين ويتعامل مع مجموعة من مشكلات المستثمر الأخرى ، بما في ذلك إعادة إصدار الشهادات المفقودة أو المسروقة.
يعمل وكلاء التحويل عن كثب مع أمناء السجل لضمان حصول المستثمرين على الفائدة المستحقة ومدفوعات الأرباح في الوقت المناسب. يشرف وكلاء التحويل على إرسال بيانات الاستثمار الشهرية إلى المساهمين في صناديق الاستثمار المشترك.
الماخذ الرئيسية
- يلعب وكيل التحويل دورًا حيويًا في الاتصال بين مسجل الشركة والمستثمر. يحافظ وكلاء النقل عن كثب على أرصدة حسابات المستثمر ويحافظون إلكترونياً على شهادات ملكية الضمان. يعمل وكلاء نقل المخزون على التأكد من حصول المساهمين على مدفوعات الأرباح في الوقت المناسب. يتأكد الوكلاء من أن حاملي السندات يتلقون مدفوعات فوائدهم المستحقة ، بالإضافة إلى القيمة الاسمية للسند ، بمجرد أن يصل أجل الاستحقاق.
نقل عامل
تحطيم وكيل النقل
تقليديًا ، عندما اشترى المستثمرون ورقة مالية ، حصلوا على شهادة ورقية مادية. اليوم ، يُصدر وكلاء النقل شهادات في شكل دفتر - طريقة إلكترونية لتسجيل ملكية الأوراق المالية توفر الكثير من الوقت والمال. تختلف هذه الأوراق المالية لتسجيل الدخول حسب الاستثمار. على سبيل المثال ، يتم إصدار السندات بمضاعفات قدرها 1000 دولار ، في حين يتم إصدار الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة كأوراق مالية. وفي الوقت نفسه ، يتم بيع صناديق الاستثمار في الوحدات في وحدات الكتلة. يقوم وكلاء النقل بمعالجة جميع أنواع الأوراق المالية في نموذج تسجيل دفتر ، بأي شكل ضروري يجب أن يتخذوه.
يحق للمساهمين العاديين والمفضلين التصويت في قرارات الشركات الكبرى ، مثل أنشطة الدمج وبيع الشركات. يتم تسهيل هذه الأصوات من خلال وكلاء التحويل الذين يرسلون معلومات الوكيل إلى المساهمين. يقوم وكلاء النقل كذلك بتزويد المساهمين بتقارير سنوية ، بما في ذلك البيانات المالية المدققة للشركات.
وفي نهاية العام ، يرسل وكلاء التحويل والمسجلون معلومات ضريبية فيدرالية إلى المستثمرين ، بما في ذلك توزيعات الأرباح والفوائد المدفوعة ، إلى جانب بيانات عن صفقات التأمين المنفذة خلال العام.
كيف يتم توزيع الأموال
يدفع وكلاء التحويل توزيعات للمستثمرين ، بناءً على سجلات المسجل. على سبيل المثال ، يرسل وكلاء التحويل مدفوعات الفائدة إلى حاملي السندات ، وكذلك القيمة الاسمية لسنداتهم ، بمجرد وصولهم إلى تاريخ الاستحقاق. وبالمثل ، يرسل وكلاء التحويل مدفوعات الأرباح النقدية إلى المستثمرين في الأسهم ، بمجرد أن تحقق الشركات التي يستثمرون فيها أرباحًا كافية.
وكلاء نقل أيضا إرسال أسهم الأسهم للمستثمرين بعد تقسيم الأسهم. على سبيل المثال ، إذا كان لدى الشركة تقسيم أسهم 3 في 1 ، يتلقى كل مساهم سهمين إضافيين لكل سهم يمتلكه بالفعل. من ناحية أخرى ، عندما يتم دفع أرباح الأسهم بنسبة 10 ٪ ، يصدر وكيل التحويل 10 أسهم أخرى للمساهمين الذين يمتلكون 100 سهم.
وكلاء تحويل الأموال المشتركة
يختلف وكلاء تحويل الأموال المتبادلين عن وكلاء تحويل الأسهم ، حيث إن السابق لا يصدر أبدًا شهادات مادية ، حيث يجب على الأخير القيام بذلك ، بناءً على طلب المساهمين. ومع ذلك ، يؤدي وكلاء تحويل الأموال المشترك العديد من المهام المهمة الأخرى ، مثل الاحتفاظ بسجلات حسابات المساهمين ، والإشراف على مدفوعات الأرباح ، والاستجابة لطلبات المساهمين لبيانات الحساب ، ونماذج ضريبة الدخل ، وتأكيد المعاملات.
