مع ازدياد شعبية الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) بين المستثمرين من جميع الأنواع ، فقد أصبحت مربكة ومعقدة بشكل متزايد. بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة للمرة الأولى ، قد يكون من الصعب تحديد أفضل طريقة للقيام بذلك. حاليًا ، هناك ما يقرب من 2000 من صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة للمستثمرين ، تغطي ما مجموعه حوالي 3 تريليونات دولار من الأصول. في حين أن هناك إجماعًا بين المحللين على أن صناديق الاستثمار المتداولة السلبية المنخفضة التكلفة والمتنوعة عادةً ما تكون بمثابة نهج استثماري قوي ، إلا أن هناك عدة مئات من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة يمكن أن تختار منها. ، نستكشف بعض الاعتبارات المهمة التي يجب مراعاتها عند إنشاء محفظة ETF الأساسية ، وفقًا لتقرير صادر عن شركة Forbes.
الاسهم والسندات
من المرجح أن تشمل المحفظة المباشرة بعض مزيج من الأسهم العالمية وسندات الخزانة الأمريكية. اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة التي يمكن الوصول إليها على نطاق واسع والتي تركز على سلال كبيرة من الأسهم ، هي Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) و Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU). بين هاتين الصناديق المتداولة ETF ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى ما يقرب من 5000 سهم مختلف من جميع أنحاء العالم. تحافظ VEU على نسبة تعرض تبلغ 1٪ أو أكثر في 19 دولة مختلفة ، تدير سلسلة كاملة من الأسواق المتقدمة إلى الأسواق الناشئة. تحافظ VEU على نسبة المصاريف بنسبة 0.11٪ ، في حين أن VTI تكون أكثر بأسعار معقولة (مع نسبة نفقات تبلغ 0.04٪ فقط).
إذا لم تكن هذه الصناديق المتداولة ETFs الشهيرة من Vanguard تروق لك ، فهناك طرق أخرى لاكتساب خبرة واسعة بمجموعة كبيرة من الأسهم العالمية. يشعر العديد من المحللين أن هذا هو نهج أساسي جيد لمحفظة ETF.
على النقيض من الأسهم ، التي تميل إلى التحرك صعودًا وهبوطًا بشكل ملحوظ مع مرور الوقت ، فإن السندات أكثر استقرارًا ، خاصة في أوقات الركود. بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين قد يشعرون بالتقلب عندما تنخفض أصول أسهمهم بشكل كبير خلال السوق الهابطة ، فإن تحقيق التوازن بين هذا الجزء من المحفظة مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على السندات يمكن أن يكون وسيلة انتصاف جيدة.
عندما تقرر الاحتفاظ بصناديق الاستثمار المتداولة في السندات في محفظتك ، فستحتاج بعد ذلك إلى تحديد أنواع صناديق الاستثمار المتداولة في السندات التي ستحتفظ بها. السندات الحكومية هي خيار رائع ، لأنها تميل إلى الصمود بشكل جيد عندما تكون الأسهم ضعيفة. في المقابل ، تميل سندات الشركات إلى التحرك أكثر مع السوق ، بالنظر إلى أنها تصدر عن تلك الشركات التي تمثلها الأسهم. تقترح فوربس أن السندات ذات العشر سنوات تتمتع بسجل جيد خلال فترات الركود ؛ لهذا السبب ، فإن Vanguard Intermediate-Treasury ETF (VFITX) هي خيار قوي لموازنة محفظة الأوراق المالية. ومع ذلك ، فإن ETF ليست متنوعة بشكل خاص ، لذلك يمكنك أيضًا التفكير في ETF (BND) سوق Vanguard Total Bond Market لاستكشافها خارج الولايات المتحدة أيضًا. (للمزيد ، راجع: صناديق الاستثمار المتداولة في السندات: بديل قابل للتطبيق .)
عوامل اخرى
غالبًا ما يتم اعتبار صناديق الاستثمار المتداولة أكثر أمانًا من العديد من أنماط الاستثمار الأخرى. ومع ذلك ، من المهم مراعاة مستوى المخاطرة عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. إذا كنت بحاجة إلى المال قريبًا ، فقد يكون الاستثمار في ETF (VGSH) قصير الأجل أكثر أمانًا من الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة. في حين أن العائد أقل إلى حد ما من بعض صناديق الاستثمار المتداولة المذكورة أعلاه ، إلا أن لديها تاريخ من النمو المطرد.
من ناحية أخرى ، شهدت صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على الأسواق الناشئة مثل الصين نمواً هائلاً في الأشهر الأخيرة ، لكنها تحمل أيضًا مستوى أعلى من المخاطر. بينما يتم تضمين بعض أسماء الأسهم في أماكن مثل الصين أو الهند في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة الدولية مثل تلك المذكورة سابقًا ، هناك أيضًا صناديق استثمار متداولة تعمل على تضييق نطاق تركيزها على هذه الأسواق. على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة ETF قد تبدو رخيصة ، إلا أنك ستحتاج إلى توخي الحذر بشأن مخاطرك في هذه الحالات. قد يكون من الأفضل التحكم في تعرضك لصناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على البلدان الفردية.
عند إنشاء محفظة ETF الخاصة بك ، فكر في الأموال التي ستحتاج إليها في السنوات الخمس أو العشر القادمة ، وكيف ستقسم استثماراتك بين الأسهم والسندات ، ثم كيف تريد تقسيم انكشافك أكثر داخل تلك الفئات. (للحصول على قراءة إضافية ، راجع: أكبر مخاطر مؤسسة التدريب الأوروبية .)
