إذا كنت تبحث عن أموال تدار بشكل فعال ذات نسب نفقات منخفضة ، فقد يكون ذلك صعباً ، خاصة إذا كانت المعلمة ذات عائد إيجابي ثابت على مدار السنوات الثلاث الماضية على أساس سنوي. إذا كنت معتادًا على الأموال ونسب النفقات المنخفضة ، فأنت تعلم بالفعل أن هذه أموال طليعية. إذا كنت تبحث عن أموال منخفضة التكلفة ، فيجب أن تكون Vanguard دائمًا هي المكان الأول الذي تبحث عنه. على سبيل المثال ، أكبر خمسة صناديق على مدار السنوات الثلاث الماضية هي جميع صناديق الطليعة. هذا أمر مثير للإعجاب ، لكنه لا يضمن تسليم هذه الأموال في عام 2016. دعنا نلقي نظرة على هذه الصناديق على أساس كل حالة على حدة.
الطليعة الأسهم الاستراتيجية
حققت Vanguard Strategic Equity (VSEQX) متوسط عائد سنوي قدره 18.34 ٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية. ومع ذلك ، فقد انخفض خلال العام الماضي بنسبة 16.21 ٪ ، ويقدم حاليا عائد توزيعات أرباح بنسبة 1.62 ٪. الحد الأدنى للاستثمار هو 3،000 دولار. وتتمثل الاستراتيجية في السعي إلى رفع قيمة رأس المال على المدى الطويل عن طريق امتلاك الأسهم المحلية مع إمكانات نمو قوية والتي تقدم أيضًا قيمة معقولة بالنسبة لأقرانهم. وأهم المقتنيات في الصندوق هي Electronic Arts Inc. (EA) ، Tesoro Corp. (TSO) و Best Buy Co.، Inc. (BBY). EA مثيرة للاهتمام إلى حد ما بفضل Battlefront ، ولكن EA و BBY لا تزال تقديرية في بيئة المستهلك ضعيفة. بقدر ما يذهب TSO ، فإن امتلاك أي شيء متعلق بالطاقة لن يوفر أقصى إمكانات الاتجاه الصعودي - حتى لو كان مصفاة. (لمزيد من المعلومات ، راجع: نظرة عامة على صناديق الاستثمار الطليعية .)
VSEQX يأتي مع نسبة نفقات 0.21 ٪ مقابل متوسط الصناعة بنسبة 1.15 ٪. هذا ليس سببا كافيا للنظر في الاستثمار. إذا كانت احتمالات الصندوق سوببراري للعام ، فإن نسبة المصاريف ليست عاملاً.
الطليعة فرصة رأس المال
حققت Vanguard Capital Opportunities (VHCOX) متوسط عائد سنوي قدره 19.72٪ خلال السنوات الثلاث الماضية. ومع ذلك ، فقد انخفض 6.93 ٪ خلال العام الماضي. إنه ينتج حاليًا 0.56٪. VHCOX يأتي مع نسبة نفقات بنسبة 0.45 ٪ مقابل متوسط الصناعة بنسبة 1.18 ٪. الحد الأدنى للاستثمار هو 3،000 دولار. تتمثل الإستراتيجية في السعي إلى رفع قيمة رأس المال على المدى الطويل من خلال الأسهم المحلية التي أظهرت نموًا سريعًا في الأرباح وقيمة العرض مقارنة بالأقران. الهدف هو التفوق على السوق خلال فترة زمنية من 3 إلى 5 سنوات. هذا واحد بسيط: إنه معرض للرعاية الصحية. (لمزيد من المعلومات ، راجع: أبجديات صناديق الاستثمار المشترك .)
الطليعة العاصمة الفرصة للإدارة
للاطلاع على Vanguard Capital Opportunities (VHCAX) ، انظر VHCOX ، حيث إنها فئة المشاركة المؤسسية في الصندوق. لديها نسبة نفقات بنسبة 0.38 ٪ ، والعائد من 0.64 ٪ ، والحد الأدنى للاستثمار من 50،000 دولار.
طليعة الرعاية الصحية
تعتبر Vanguard Health Care (VGHCX) بديهية. تستثمر في شركات الأدوية ، والمستلزمات الطبية ، بالإضافة إلى مشغلي المستشفيات ومرافق الرعاية الصحية. حققت عائدا سنويا قدره 23.61 ٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية. ومع ذلك ، فقد انخفض 5.05 ٪ خلال العام الماضي. ينتج حالياً 1.11٪. نسبة المصاريف بنسبة 0.34٪ أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ 1.37٪. الحد الأدنى للاستثمار هو 3،000 دولار. مع أفضل المقتنيات في شركة Bristol-Myers Squibb Co. (BMY) و Allergan (AGN) و UnitedHealth Group Inc. (الإنسانية) ، سيوفر هذا الصندوق مرونة أكبر في سوق هابطة من الأسماء المذكورة أعلاه ، لكن هذا لا يعني أنه يجب عليك نتوقع عودة إيجابية لهذا العام. (للمزيد ، راجع: أفضل 3 صناديق طليعية في قطاع الرعاية الصحية .)
طليعة الرعاية الصحية
بالنسبة إلى Vanguard Health Care (VGHAX) ، انظر VGHCX لأن هذه هي فئة الحصص المؤسسية للصندوق. الاختلافات هي نسبة المصروفات 0.29 ٪ ، والعائد 1.16 ٪ والحد الأدنى للاستثمار 50،000 دولار.
الخط السفلي
قد تكون لديك فرصة تقدير خارجية مع VGHCX و VGHCX في عام 2016 ، لكن هذا غير محتمل. تميل الأسواق الهابطة الانكماشية إلى كل شيء معها. إذا كنت تسعى إلى الحفاظ على رأس المال ، فراجع سندات الخزانة الأمريكية قبل كل الخيارات الأخرى. (لمزيد من المعلومات ، راجع: أفضل 3 صناديق استثمار طليعية لجهاز Roth IRA .)
