لن تصبح ملياردير من خلال اللعب في البورصة. لا يهم إذا كنت جيدًا حقًا وحالفك الحظ حقًا. لا يهم حتى إذا كنت تبدأ مع ثروة كبيرة نسبيا. إن سوق الأوراق المالية جيد لكثير من الأشياء ، والاستثمار له دور يلعبه في المستقبل المالي لكل شخص تقريبًا ، لكنه ليس أداة لصنع المليارديرات.
هذا لا يعني أنه من المستحيل تحويله إلى وضع الملياردير. حددت فوربس 1826 ملياردير في قائمة المليارديرات السنوية التاسعة والعشرين ، بما في ذلك 290 عضوًا لأول مرة. إن الأثرياء في العالم يأتون من مجموعة هائلة من الخلفيات ، وبدأ الكثير منهم بأموال قليلة أو لا أتكلم عنها. الفكرة الأساسية ، مع ذلك ، هي أن أياً منهم لم يصنعها هناك من حساب الوساطة.
1826
عدد المليارديرات في قائمة الملياردير السنوية التاسعة والعشرون لمجلة فوربس ، والتي تضمنت رقماً قياسياً لأول مرة - 290.
يعد وارن بوفيت ، رئيس بيركشاير هاثاواي والملياردير العصامي ، أحد أغنى الناس على هذا الكوكب. من المحتمل أنه المستثمر الأكثر شهرة في كل العصور. اشترى Oracle of Omaha أول سهم له ، وهو ستة أسهم من خدمة المدن ، عندما كان عمره 11 عامًا فقط. لقد ظل عالقًا في الأسواق طوال حياته ، حيث تم تدريبه تحت قيادة بنيامين جراهام العظيمة ، وتعاون مع تشارلي مونجر ، ودخل عام 2015 بمبلغ صافٍ يزيد عن 62 مليار دولار. إنها قصة رائعة ، لكنها قصة يسهل إساءة تفسيرها ، يكاد يكون من المستحيل محاكاةها ، وتتطلب أكثر بكثير من مجرد إدارة المحافظ.
كيف يمكن للأثرياء في الواقع كسب أموالهم
معظم الناس يخطئون قصة بافيت. على السطح ، يبدو أن بطل القصة هو مستثمر مجتهد حكيم درس أسس العمل ، وقام بجني الأسهم الجيدة واستحوذ على موجة من عائدات السوق التي تفوق المتوسط إلى انحسار هائل.
بافيت ليس المثال الوحيد. قام كل من كارل إيكان وجورج سوروس ببناء محافظ للأسهم الملياردير منذ ستينيات القرن العشرين ، مما جذب جحافل من المقلدين في هذه العملية. يناشد كل واحد مجموعة فرعية مختلفة من المستثمرين: Icahn للمعارضين ، و Buffett للأصوليين ، و Soros لدعاة انعكاس المستثمر القائم على علم النفس.
لا يمكنك اتباع خطوات الاستثمار الخاصة بهم إلى وضع الملياردير لأن Buffett و Icahn و Soros ليسوا مجرد مستثمرين. كما أنهم رواد أعمال ورجال أعمال يتمتعون بالقدرة على تلبية مطالب المساهمين والمستهلكين في الوقت المناسب.
فكر في Buffett ، الذي تكمن عبقريته في تقييم العمليات التجارية شخصيًا واكتشاف فرص بأقل من قيمتها الحقيقية. بحلول الوقت الذي كان يبلغ من العمر 31 عامًا ، أدار بافيت بنشاط سبع شراكات مختلفة. التقى شخصيا مع والت ديزني في عام 1965 قبل استثمار 4 ملايين دولار في شركة ديزني. بحلول عام 1970 ، عندما كان بوفيت في الأربعين من عمره ، قام المليونير بحل شراكته (المندمجة الآن) وتصفية أصوله. أصبح رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي (الرئيس التنفيذي) لشركة بيركشاير هاثاواي ، طار بنشاط في جميع أنحاء البلاد لأداء التقييمات واللقاء مع زملائه من رواد الأعمال.
لم يقم بافيت بدراسة البيانات المالية وتقديم أوامر التجارة فقط. لقد ابتكر علامة تجارية ، وقدم المشورة للشركات الناشئة حول عملياتها ، وأنشأ شبكة أعمال وطنية كاملة.
بيركشاير هاثاواي تجني الأموال بطرق لا يستطيع المستثمر الفرد القيام بها. ويعزى ذلك جزئيًا إلى التدفق النقدي المذهل للشركة ، والذي يتيح لصفقات Buffett التي لا تتوفر لعامة الناس (تسمى "المحليات" في التجارة). هذا أيضًا لأن بوفيت لديه الوقت والقوة للسفر في جميع أنحاء العالم لاستكشاف الشركات بشكل مباشر.
انظر إلى قائمة فوربس لأغنى 400 شخص ، وسترى أن أياً منهم لم يصنع ثروته عن طريق اختيار الأسهم وحدها. لم يكن أي منهم موظفًا طوال حياتهم المهنية. كلهم إما رجال أعمال أو ممولين لأصحاب المشاريع. معظم الشركات الخاصة أو شركاء في مشاريع بمليارات الدولارات.
ألقِ نظرة على الرياضيات
عاد مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بمعدل سنوي متوسط قدره 9.6 ٪ بين عامي 1928 و 2014. حتى مع وجود عثرة سخية تصل إلى 10 ٪ ، سوف يستغرق المستثمر أكثر من 24 سنة من النمو المركب ليصبح ملياردير - إذا بدأوا بـ 100 دولار مليون في الأسهم.
معظم الناس (حتى بعض المليارديرات) لا يملكون 100 مليون دولار للاستثمار في الأسهم. من المحتمل أن تحتاج إلى معدل نمو سنوي يزيد عن 10٪ للانتقال إلى فئة الملياردير.
لنفترض أنك أداء جيد للغاية وحفظ ما يصل إلى مليون دولار من الأصول القابلة للاستثمار بحلول سن 30 ، وهذا ليس بالأمر الهين. ثم تقوم بتطبيق كل مليون دولار على الأسواق وتدرك بطريقة ما نفس العائد السنوي المذهل الذي حققته شركة وارين بافيت ، بيركشاير هاثاواي ، بنسبة 17.7٪. في النهاية ، ستنمو محفظتك إلى ما يقرب من 300 مليون دولار بحلول عمر 65 عامًا. إنها أموال كثيرة ، لكنها لا تزال أقل من 700 مليون دولار من حالة الملياردير.
إذا كنت تبلغ من العمر 35 عامًا ولديك 6000 دولار للاستثمار فقط ، فستحتاج إلى تحقيق عائد يبلغ حوالي 40٪ حتى تبلغ 70 عامًا لتصبح ملياردير. حتى لو كنت تبني محفظة رائعة ، فهذا لا يحدث.
الأرقام لا تضيف ما يصل. إلقاء نظرة واقعية وعملية على توقعات سوق الأسهم الخاصة بك. خلاف ذلك ، من السهل جدًا أن تشعر بالإحباط من الأداء وإما أن تتوقف سريعًا جدًا أو تصبح عدوانية جدًا.
نظرة عملية على الاستثمار وبناء الثروة
في عام 2014 ، أصدر مؤلف البيانات والباحث المالي فيليب فانارا كتابًا بعنوان "سوق الأوراق المالية الخارجية: أن تصبح مليارديرًا". كتاب فنارة ، الذي يروي "معرفة أن المستثمر العادي ليس لديه" ، هو فقط أحدث إصدار في سلسلة طويلة من "الثراء مع هذه الحيلة" ، وليس مثل تلك التي سبقتها ، فهو ليس فقط واقع. لن يؤدي مائتان صفحة من علم نفس المستثمر أو التعرف على الأنماط الفنية إلى تحويل حساب الوساطة الخاص بك فجأة إلى كنز.
مارتن فريدسون ، مؤلف كتاب "كيف تكون ملياردير: استراتيجيات مجربة من جبابرة الثروة" ، يضرب الظفر على رأسه. ويشير إلى أنه "إذا تغلبت على مؤشرات الأسهم بنسبة 1٪ باستمرار لأكثر من 20 عامًا ، فأنت نجم كبير". لقد أظهرت الأرقام بالفعل أنه من المستحيل أن تصبح مليارديرًا على مستوى أداء "النجم الهائل" هذا ، على الأقل دون انطلاقة هائلة.
تكمّل "وول ستريت" الثروة ، وفي حين أن الفائزين الحقيقيين القلائل قد يجدون بضعة ملايين في البورصات ، إلا أنهم إلى حد كبير أداة للتغلب على التضخم. يتم بناء ثروات حقيقية - على الأقل ، على مستوى الملياردير - من قبل رواد الأعمال الذين يجدون طرقًا لوضع المنتجات أو الخدمات أمام مئات الآلاف ، إن لم يكن الملايين ، من المستهلكين.
