إن Series 6 عبارة عن ترخيص للأوراق المالية يخول صاحب التسجيل بالتسجيل كممثل للشركة وبيع الصناديق المشتركة والمعاشات السنوية والتأمين. لا يُسمح لحاملي ترخيص Series 6 ببيع الأوراق المالية للشركات أو البلدية ، وبرامج المشاركة المباشرة والخيارات. مع Series 6 ، يمكن للفرد شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشترك ، والتأمين على الحياة المتغير ، والأوراق المالية للصناديق البلدية ، والمعاشات المتغيرة وصناديق الاستثمار في الوحدات.
سلسلة 6
السلسلة 6 عبارة عن ترخيص سعى إليه محترفون في صناعة الخدمات المالية. تشمل الوظائف الشائعة التي تستخدم ترخيص Series 6 المستشارين الماليين والمتخصصين في خطة التقاعد والمستشارين الاستثماريين والمصرفيين من القطاع الخاص. من أجل الحصول على ترخيص Series 6 ، يجب على المرشحين اجتياز امتحان شركة Limited / Investment Vodable Contracts Products Limited (Series 6). يعد امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) من العناصر الأساسية لامتحان السلسلة 6.
تدار امتحان السلسلة 6 من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، والتي تغطي موضوعات حول صناديق الاستثمار المشترك ، والمعاشات المتغيرة ، والأوراق المالية والضرائب ، وخطط التقاعد ومنتجات التأمين. يتم تحقيق درجة النجاح من خلال الإجابة الصحيحة عن 35 من 50 سؤالًا بشكل صحيح في غضون 90 دقيقة. هناك خمسة أسئلة إضافية غير مسجلة لما مجموعه 55 سؤالًا. يكلف الاختبار 40 دولارًا. يتم إدارته عبر الكمبيوتر مع عدم وجود مواد مرجعية مسموح بها.
متطلبات السلسلة 6
يجب أن تتم رعاية المرشحين من قبل عضو في FINRA أو منظمة ذاتية التنظيم (SRO) من أجل إجراء الامتحان. لا يوجد أي شرط مسبق للامتحان ، ولكن امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE) هو سلسلة 6 هو جوهرها. قبل أكتوبر 2018 ، كان الاختبار 100 سؤال ولم يكن لديه جوهر SIE.
عند الحصول على درجة النجاح ، يجب على المرشحين التسجيل في FINRA من خلال شركة راعية لهم من أجل التعامل مع الأوراق المالية المصرح بها. يعتبر حاملو السلسلة 6 ممثلين محددين للشركة الراعية لهم. كممثل محدود ، يمكنهم بيع صناديق الاستثمار المشترك ، والمعاشات المتغيرة وأقساط التأمين.
سلسلة 6 امتحان الخطوط العريضة
كما أوضحت FINRA ، يغطي اختبار Series 6 أربعة أقسام محددة:
- يبحث عن عمل للوسيط من العملاء والعملاء المحتملين ، وهو 12 سؤالًا - تغطي 24 ٪ من الاختبار. يفتح حسابات بعد الحصول على وتقييم الملف المالي للعملاء وأهداف الاستثمار ثمانية أسئلة - تغطي 16 ٪ من الامتحان. العملاء الذين لديهم معلومات حول الاستثمارات ، ويقدمون توصيات مناسبة ، وينقلون الأصول ويحتفظون بسجلات مناسبة هو نصف الامتحان في 25 سؤالًا - تغطي 50٪ من الامتحان. يحصل على تعليمات الشراء والمبيعات للعملاء ويتحقق منها ؛ العمليات ، المكتملة ، وتأكيد المعاملات هي خمسة أسئلة - تغطي 10 ٪ من الامتحان.
الحفاظ على ترخيص السلسلة 6
للحفاظ على ترخيص Series 6 ، يجب على المرخص لهم الوفاء بمتطلبات التعليم المستمر ورعاية شركة FINRA مسجلة. يمكن الاطلاع على تفاصيل التعليم المستمر هنا: FINRA التعليم المستمر.
يتضمن برنامج التعليم المستمر في FINRA عنصرين: عنصر تنظيمي وعنصر ثابت. تطلب FINRA من المرخص لهم إكمال دورة تدريبية على الكمبيوتر في غضون 120 يومًا بعد مرور عام على تسجيلهم الذكرى الثانية للتسجيل. FINRA يتطلب أيضا دورة تدريبية على الكمبيوتر كل ثلاث سنوات بعد ذلك. يتطلب عنصر الشركة من الوسطاء التجاريين إنشاء برنامج تعليمي مستمر والحفاظ عليه.
