ما هي السلسلة 26؟
Series 26 عبارة عن اختبار للأوراق المالية وترخيص يتيح للحامل الإشراف على من يبيعون صناديق الاستثمار المشترك والمعاشات السنوية المتغيرة والتأمين على الحياة المتغير. على نطاق أوسع ، فإن السلسلة 26 تخول صاحب التسجيل بالتسجيل كمدير محدود يشرف على أنشطة المبيعات ويديرها بما يلي: الأوراق المالية القابلة للاسترداد المسجلة بموجب قانون شركة الاستثمار لعام 1940 ، مثل صناديق الاستثمار المشترك والعقود المتغيرة وبرامج تمويل أقساط التأمين الصادرة من قبل شركات التأمين.
الماخذ الرئيسية
- يُعد اختبار السلسلة 26 مطلوبًا لأولئك الذين سيشرفون على الوكلاء أو السماسرة الذين يتعاملون في منتجات المتغيرات وصناديق الاستثمار المشتركة. يتكون الاختبار ، الصادر عن FINRA ، من 120 سؤالًا في ثلاثة مجالات موضوعية. إذا نجحت في هذا الاختبار ، فيمكنك التسجيل كمدير رئيسي لشركة استثمار مسجلة.
فهم السلسلة 26
إن الغرض من السلسلة 26 - والمعروف أيضًا باسم امتحان المؤهلات الرئيسية لمنتجات الشركة المتعاقد عليها - هو حماية الجمهور المستثمر من خلال تقييم معرفة وكفاءة شركة الاستثمار للمبتدئين ومديري منتجات العقود المتغيرة. يخضع امتحان السلسلة 26 من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
من أجل المشاركة في امتحان Series 26 ، والذي يكلف 100 دولار ، يجب أن يكون المرشح مرتبطًا برعاية شركة عضو في FINRA ورعايته ويجب أن يكون قد اجتاز بالفعل إما شركة الاستثمار وممثل منتجات العقود المتغيرة (السلسلة 6) أو ممثل الأوراق المالية العامة (سلسلة 7) الامتحانات. كذلك ، يجب على المرشحين أيضا اجتياز أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE).
سلسلة 26 هيكل والمحتوى
يتكون الامتحان من 120 سؤالًا ، 10 منها غير مسجلة وموزعة عشوائيًا خلال الاختبار. يتم تخصيص المرشحين 2 ساعة و 45 دقيقة لإكمال الامتحان ، الذي يتم عن طريق الكمبيوتر. درجة النجاح هي 70 ٪. لا توجد عقوبة على التخمين ، لذلك يجب على المرشحين الإجابة على كل سؤال.
لمزيد من المعلومات ، راجع مخطط فحص المؤهلات الرئيسية (سلسلة 26) من شركة FINRA للاستثمار.
الوظيفة الأولى: أنشطة إدارة شؤون الموظفين وتسجيل الوسيط - الوكيل (16 سؤالًا)
- الجزء 1: يجري أنشطة إدارة شؤون الموظفين ويدير تسجيل وسيط التاجر والأشخاص المرتبطين بهم في نظام إيداع السجل المركزي (CRD) عن طريق تقديم أو تحديث أو تعديل الوثائق المناسبة. الجزء 2: يوفر التدريب والتعليم على هيكل صناعة الأوراق المالية والقواعد واللوائح ، وخصائص المنتج ، وسياسات الشركة.
الوظيفة 2: الإشراف على ممارسات المبيعات المرتبطة بالأشخاص المرتبطين بها (49 سؤالًا)
- الجزء الأول: يرصد ويشرف ويوثق أنشطة المبيعات الخاصة بالأشخاص المرتبطين بها لتحقيق الامتثال لقواعد وأنظمة صناعة الأوراق المالية وسياسات الشركة ويوفر ملاحظات بشأن معرفة المنتج وأدائه. الجزء الثاني: يراقب ويراجع ويوافق على الاتصالات مع الجمهور لتحقيق الامتثال لقواعد صناعة الأوراق المالية واللوائح ومتطلبات الإيداع وسياسات الشركة. الجزء 3: الإشراف على التوصيات ومعالجة حسابات العملاء والمعاملات الخاصة بالإفصاحات المناسبة المتعلقة بالمنتجات ، ورسوم المبيعات ، والمخاطر ، والخدمات ، والتكاليف ، والرسوم ، وتسليم الإفصاح والمستندات القانونية. الجزء 4: يشرف على الامتثال لقواعد التعويض النقدي وغير النقدي لـ FINRA. الجزء 5: مراجعات ويوافق أو يحظر خارج الأعمال التجارية والأنشطة المالية الشخصية للأشخاص المرتبطين بها. الجزء 6: يتخذ إجراء ، حسب الضرورة ، فيما يتعلق بسلوك الأشخاص المرتبطين به ويتصدى للانتهاكات أو الانتهاكات المحتملة لقواعد وأنظمة صناعة الأوراق المالية وسياسات وإجراءات الشركة.
الوظيفة الثالثة: تشرف على عمليات الامتثال للوسيط ومكاتبها (45 سؤالًا)
- الجزء 1: يشرف على العمليات التشغيلية للشركة للامتثال للمتطلبات التنظيمية المتعلقة بفتح وصيانة حسابات العملاء الجارية. الجزء 2: يراقب ويحدد ويبلغ عن الأنشطة المشبوهة بما يتمشى مع المتطلبات التنظيمية والشركة ويتحقق من الاحتفاظ بالوثائق وتقديمها. الجزء 3: تطوير وتنفيذ واختبار كفاية الضوابط الداخلية ومراقبة أنشطة الأعمال للامتثال للمتطلبات التنظيمية وإعداد التقارير. الجزء 4: يؤدي عمليات التفتيش المكتبية المطلوبة للتحقق من الامتثال للمتطلبات التنظيمية وسياسات الشركة وإجراءاتها. الجزء 5: المعالجة السليمة والقرار والتقرير التنظيمي المطلوب لشكاوى العملاء. الجزء 6: يشرف على مقدمة ، صيانة والإبلاغ عن متطلبات المنتجات أو خطوط الأعمال والامتثال المسؤولية المالية.
