كيفية التنويع باستخدام صناديق المؤشرات

صناديق المؤشرات جذابة لعدة أسباب ، بما في ذلك التنويع ونسب النفقات المنخفضة. فيما يتعلق بالأول ، عندما تشتري أسهم صندوق المؤشرات ، فإنك تتعرض لجميع الأسهم في الفهرس. والفكرة هي أن الأسهم التي تقدر ، سوف تعوض عن الأسهم التي تنخفض.

لماذا اختيار الصندوق بدلا من الأسهم الفردية

يمكن أن يتكون المؤشر من مئات إلى آلاف الأسهم. لا يستطيع المستثمر العادي شراء كل هذه الأسهم. يمكن للصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المتبادلة التي تتبع المؤشر شراء كل تلك الأسهم لأن لديها صناديق أكبر من الأموال تتألف من دولارات من آلاف المستثمرين. عندما تشتري حصة واحدة من صندوق المؤشر ، فإنك تمتلك كل سهم في المؤشر.

بالإضافة إلى ذلك ، صناديق "وزن" مشترياتهم. هذا يعني أنهم يشترون أكثر من بعض الأسهم أكثر من غيرها. وذلك لأن المؤشر يعتبر بعض الأسهم أكثر عرضة للتأثير على المؤشر من غيرها. صندوق مؤشر جيد سيزيد مشترياته بنفس الدرجة التي يفعلها المؤشر.

من المرجح أن يتعافى المؤشر من الانكماش أكثر من أي سهم فردي. على سبيل المثال ، صندوق الصندوق الذي يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 في عام 2008 كان سيخسر حوالي 37 ٪. ومع ذلك ، ارتفع نفس المؤشر بنسبة 350 ٪ بحلول بداية عام 2018.

هل هذا يعني أنه يمكن للشخص أن يضمن أن سوق الأسهم سوف يتعافى دائمًا؟ لا أحد من أي وقت مضى يجعل هذا الادعاء. إليك ما يمكن قوله: لقد تعافى دائمًا. هذا لا يعني أنها ستظل كذلك دائمًا ، لكن معرفة أن الأمر دائمًا يوفر بعض الطمأنينة. ومع ذلك ، فإن أي شخص لديه أفق زمني قصير ، على سبيل المثال ، خمس سنوات أو أقل ، يمكن أن يخسر المال في ذلك الوقت إذا انخفض المؤشر. وذلك لأن هذا الشخص لا يستطيع الانتظار عدة سنوات حتى يسترد عافيته. هذا هو السبب في أن صناديق المؤشرات هي الأفضل للمستثمرين على المدى الطويل ، أولئك الذين يعتزمون البقاء في الصندوق لمدة 6-10 سنوات أو أكثر.

فهارس القطاعات

تم تصميم مؤشرات مثل Dow Jones Industrial Average و S&P 500 لتتبع سوق الأسهم بشكل عام. ولكن يمكنك أيضًا الاستثمار في الأموال التي تتعقب قطاعًا ما ، مثل النفط والتكنولوجيا والتمويل والسلع الاستهلاكية وما إلى ذلك. أيا كان القطاع الذي يمكن أن يفكر فيه ، قام شخص ما بإنشاء فهرس له ، وأنشأ شخص آخر صندوقًا يتبع هذا المؤشر. من المحتمل أن يتفوق المستثمر الذي يعتقد أن قطاعًا معينًا على السوق العام على صندوق يتتبع هذا القطاع ولا يزال متنوعًا داخل هذا القطاع.

هذا يؤدي إلى طريقة أخرى للتنويع باستخدام صناديق المؤشرات. عندما تستثمر في العديد من صناديق القطاع ، قد تكون متنوعًا أيضًا. بعبارة أخرى ، إذا لم ينجح صندوق النفط الخاص بك بشكل جيد ، فستكون هناك احتمالية لصندوق مؤشر آخر. لذا ، فأنت ليس فقط متنوعًا داخل كل قطاع ، ولكنك أيضًا متنوع من خلال امتلاك المال في قطاعات مختلفة.

تأكد من أنك تعرف ما يستثمر فيه كل صندوق حتى لا تكرر الحيازات. على سبيل المثال ، فإن الاستثمار في صندوق نفطي سيؤدي بلا شك إلى تكرار بعض الأسهم في صندوق الطاقة.

الخط السفلي

يقوم مدراء الأموال المحترفون الذين يديرون صناديق الاستثمار المشترك بدراسة الأسواق يوميًا وتطبيق المهارات والمعرفة المتقدمة على تداولاتهم. حتى مع كل هذا العمل ، فإن 80٪ منهم لا يفعلون أداءً جيدًا مثل السوق. إذا أخطأ الكثير من المهنيين ، فمن غير المرجح أن يتغلب المستثمر الذي لديه معرفة ووقت أقل على السوق أيضًا. سيسمح لك صندوق المؤشرات بمطابقة عوائد السوق دون التداول والدراسة باستمرار. هذه هي قوة الاستثمار المتنوع من خلال صناديق المؤشرات.