ما هي المخاطر رأس المال؟
يشير رأس مال المخاطرة إلى الأموال المخصصة لنشاط المضاربة والمستخدمة في الاستثمارات ذات المخاطر العالية والمكافآت العالية. التنويع هو مفتاح الاستثمار الناجح لرأس المال المخاطرة ، حيث أن احتمالات كل استثمار تميل إلى أن تكون غير مؤكدة بطبيعتها على الرغم من أن العائدات يمكن أن تكون أعلى بكثير من المتوسط عند نجاح الاستثمار. علاوة على ذلك ، يحتاج المستثمر إلى ضمان اعتبار جزء فقط من إجمالي رأس المال رأس مال مخاطرة. في سياق رأس المال الاستثماري ، قد يشير رأس مال المخاطرة أيضًا إلى الأموال المستثمرة في شركة ناشئة ، ولكن غير مثبتة.
فهم المخاطر رأس المال
رأس مال المخاطرة هو الأموال المستهلكة مقابل الحصول على فرصة لتحقيق مكاسب ضخمة. يجب أن يكون المستثمرون على استعداد لتفقد كل رأس مال المخاطرة ويجب ألا يمثلوا سوى 10٪ أو أقل من محفظة محفظة المستثمر النموذجية. قد يقوم المستثمرون المتمرسون ذوو درجة تحمل عالية للمخاطر بتخصيص ربع أو أكثر من محفظتهم للاستثمار عالي المخاطر. ومع ذلك ، فإن أي استثمارات تتم برأس مال مخاطرة يجب موازنتها باستثمارات متنوعة أكثر استقرارًا أو تواجه احتمال فقد محفظتك بالكامل.
كلما زادت المخاطر التي يتعرض لها المستثمر ، كلما انخفضت نسبة رأس المال المخصص للمخاطرة في إجمالي المحفظة. في حين أن المستثمرين الشباب ، نظرًا لآفاقهم الاستثمارية الطويلة ، يمكنهم الحصول على نسبة كبيرة جدًا من رأس المال المخاطرة في محافظهم الاستثمارية ، فإن المتقاعدين لا يشعرون بالارتياح عادة مع نسبة عالية من رأس المال المخاطرة - ولا ينبغي أن يكونوا في الوقت المحدد لخفض الخسائر. بشكل عام ، يجب تقسيم الاستثمار في المضاربة إلى السنوات الأولى من الاستثمار وتطويقه مع اقتراب سن التقاعد.
استخدامات رأس المال المخاطر
يستخدم رأس مال المخاطرة عادةً في استثمارات المضاربة في أسهم قرش ، والاستثمار في الملاك ، والإقراض الخاص ، وتداول العقود الآجلة والخيارات ، والأسهم الخاصة ، والتداول اليومي والتداول المتأرجح للأسهم والسلع. العديد من هذه الأسواق تؤثر بشكل غير مباشر على من يمكنه وضع رأس مال المخاطرة فيه. يتم استخدام تصنيفات مثل المستثمر المتطور والمستثمر المعتمد للحد من أعلى المخاطر وأعلى استثمارات المكافآت للمستثمرين مع حد معين من صافي القيمة والدخل. والفكرة هي أن هؤلاء الأفراد كانوا قادرين على جمع الثروة من خلال فهم مخاطرهم والتخفيف من حدتها بذكاء ، بحيث يتم منحهم إمكانية الوصول إلى الأسواق باستخدام الأدوات المالية المعقدة الهندسية التي يشيع استخدامها من قبل المستثمرين من المؤسسات.
يحتوي التداول اليومي ، وهو أحد الاستخدامات الأكثر شيوعًا لرأس المال المخاطرة ، أيضًا على بعض ميزات الأمان للتحكم بشكل غير مباشر في مقدار رأس المال الذي يمكن للمتداول وضعه. قاعدة تداول اليوم (PDT) التي تتطلب حساب تداول يومي بحد أدنى حقوق الملكية 25000 دولار. هذا يسمح للقوة الشرائية في التداول اليومي والتي تصل إلى هامش تداول يومي 4: 1. لا يُسمح للحسابات التي تقل عن الحد الأدنى البالغ 25000 دولار بإجراء أكثر من ثلاثة صفقات ذهاب وإياب خلال فترة خمسة أيام متواصلة. يمكن أن يؤدي الفشل في الالتزام بقاعدة PDT إلى تقييد الحساب وتعليقه. من المهم التحقق من الوساطة المحددة فيما يتعلق بسياسات حسابات التداول اليومية.
