ما هو الممثل المسجل (RR)
الممثل المسجل (RR) هو الشخص الذي يعمل في شركة وساطة ويعمل كممثل للعملاء الذين يتاجرون بالمنتجات الاستثمارية مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. ومن المعروف الممثلين المسجلين أيضا السماسرة.
فهم الممثلين المسجلين (RR)
يمكن للممثلين المسجلين شراء وبيع الأوراق المالية للعملاء. وهي معروفة في المقام الأول باسم مقدمي الخدمات القائمة على المعاملات. لتنفيذ هذه المعاملات ، يجب أن يرخص لممثل مسجل لبيع الأوراق المالية المعينة. كما يجب أن تكون برعاية شركة مسجلة لدى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).
لتصبح مرخصًا كممثل مسجل لشركة راعية ، يجب أن يجتاز الشخص امتحانات الأوراق المالية من السلسلة 7 و Series 63. تدار هذه الامتحانات من قبل FINRA. يسمح ترخيص Series 7 للممثل المسجل بشراء وبيع الأسهم وصناديق الاستثمار والخيارات والأوراق المالية البلدية وبعض العقود المتغيرة لعملائها. يسمح ترخيص Series 63 للممثل بالتداول في المعاشات السنوية وصناديق الاستثمار في الوحدات. يركز جزء كبير من امتحان Series 63 على متطلبات الأوراق المالية الحكومية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. قد يتم تطبيق تراخيص أخرى أيضًا على أنواع أخرى مختلفة من المعاملات. قارن وتباين مع تراخيص السلسلة 66.
معايير الممثلين المسجلين
يبحث المستثمرون عن ممثلين مسجلين لإجراء معاملات السوق المالية نيابة عنهم. عادةً ما يكون للممثلين المسجلين إمكانية الوصول إلى مجموعة كاملة من إمكانيات التداول في السوق التي تناسب احتياجات مستثمريهم. قد يكونون أيضًا قادرين على تنفيذ أوراق مالية متداولة بشكل ضعيف أو يمكنهم الوصول إلى عمليات إطلاق أوراق مالية جديدة.
الممثلون المسجلون يختلفون عن مستشاري الاستثمار المسجلين. يخضع الممثلون المسجلون لمعايير الملاءمة ، بينما يخضع مستشارو الاستثمار المسجلون لمعايير ائتمانية. الممثلون المسجلون هم مزودو خدمات قائمة على المعاملات. يطلب المنظمون الأمريكيون من الممثلين المسجلين التأكد من أن الاستثمار مناسب للمستثمر بالنظر إلى ملفه الاستثماري. كما أنها تضمن تنفيذ الصفقات بكفاءة. سوف يتحمل المستثمرون مصاريف المبيعات التي يحددها مصدرو الأوراق المالية عند التعامل مع ممثل مسجل. يسعى مستشارو الاستثمار المسجلون إلى تقديم المزيد من الخطط المالية الشاملة والخدمات الاستثمارية. أنها توفر جداول رسوم مختلفة للغاية وعادة ما تستند إلى رسوم الأصول تحت الإدارة. يتم تنظيم مستشاري الاستثمار المسجلين وفقًا للمعايير الائتمانية التي تتجاوز الملاءمة القياسية. يقوم مستشارو الاستثمار المسجلون بتطوير خطط مالية شاملة ويجب أن يضمنوا مصلحة العميل.
تحديد ممثل مسجل
سيجد المستثمرون الذين يبحثون عن خدمات ممثل مسجل مجموعة من الخيارات في سوق الاستثمار. تقدم شركات مثل Charles Schwab خدمات السمسرة بخصم كامل. مع Charles Schwab ، يمكن للمستثمر وضع عمليات التداول الإلكترونية بتكلفة مخفضة. تقدم خدمة السمسرة المخفضة مركز اتصال تمثيلي مسجل حيث يمكن للعميل التحدث مع وسيط لتنفيذ الصفقات. يقدم Charles Schwab أيضًا وسطاء خدمة كاملة يعملون كمديرين تنفيذيين للحسابات للعملاء ويدعمون مجموعة واسعة من أنشطة التداول.
تقدم FINRA أيضًا خدمة تسمى BrokerCheck. من خلال BrokerCheck ، يمكن للمستثمر البحث في تجربة الوسطاء وشركات الوساطة.
الأنشطة الماضية التي يمكن أن تنحي لك
هناك العديد من الأحداث التي يمكن أن تمنع أي شخص من أن يصبح ممثلاً مسجلاً ، أو قد ينتج عنه فقدان العضوية أو التسجيل.
وفقًا لـ FINRA ، قد تكون عرضة "للإلغاء القانوني" بموجب قانون التبادل إذا كنت:
- تمت إدانتهم أو ارتكابهم مذنبًا أو لم يطعن في أي جناية. تم توجيه تهم أو إدانة بجنحة تنطوي على استثمارات وتتعلق بالاحتيال أو الابتزاز أو الرشوة أو غير ذلك من الأنشطة غير الأخلاقية. تورطت في التحكيم أو التقاضي المدني التي ثبت أنك انتهكت فيها ممارسات المبيعات. تلقى أمرًا نهائيًا من هيئة الأوراق المالية الحكومية أو سلطة الدولة أو وكالة مصرفية فدرالية أو ما إلى ذلك ، منعتك من تكوين جمعية إلى تلك السلطة أو من الانخراط في الأوراق المالية والتأمين والخدمات المصرفية والخدمات المالية الأخرى. شارك في عملية احتيالية أو التصرفات المخادعة أو المخادعة التي تنتهك أي من القوانين أو اللوائح المعمول بها. تم إلغاء التسجيل أو تعليقه من دور المحاسب أو المحامي أو المقاول الفيدرالي. تم تقديمه للإفلاس خلال السنوات العشر الماضية. قدم بيانًا كاذبًا أو تم حذف معلومات جوهرية.
لاحظ أن العناصر التالية هي ملخص موجز لأسئلة الكشف في النموذج U-4 FINRA الذي يوفر ملخصًا تفصيليًا لعملية الإلغاء القانوني.
