تعتمد النسبة المئوية للأسهم ذات رأس المال الكبير في محفظة استثمارات متنوعة على أهداف استثمار المستثمر وتحمل المخاطر والأفق الزمني.
تنويع
يتكون تنويع محفظة الاستثمار من توزيع الاستثمارات في الأسهم المختلفة أو في فئات الأصول المختلفة ، مثل الأسهم والسندات.
يتم تعزيز التنويع عن طريق إجراء بعض الاستثمارات التي لها علاقة سلبية مع غيرها من الاستثمارات المحتفظ بها. مع الاستثمارات المرتبطة سلبًا ، يمكن للمستثمر تقليل التقلبات والمخاطر بشكل عام بحكم أن بعض الاستثمارات ستعمل بشكل أفضل عندما تواجه الاستثمارات الأخرى تباطؤًا.
تتكون المحفظة المتنوعة الكلاسيكية من مزيج من حوالي 60 ٪ من الأسهم والسندات بنسبة 40 ٪. وهناك محفظة أكثر تحفظا عكس هذه النسب. قد يفكر المستثمرون أيضًا في التنويع عن طريق تضمين فئات الأصول الأخرى ، مثل الاستثمارات في العقود الآجلة أو العقارات أو العملات الأجنبية.
يلعب عمر المستثمر أيضًا دورًا مهمًا في التنويع. قد يفضل الأفراد القريبون من التقاعد محفظة أكثر تحفظًا ويتطلعون إلى زيادة مخصصات السندات الخاصة بهم ، في حين يمكن للمستثمرين الأصغر سنًا تحمل المزيد من المخاطر في محافظهم الاستثمارية وبالتالي اختيار استثمارات أكثر عائدًا للمخاطر.
التنويع في استثمارات الأسهم
بالإضافة إلى مزيج من الأسهم والسندات ، يمكن زيادة تعزيز التنويع من خلال مستثمر يملك مجموعة من الأسهم الكبيرة أو المتوسطة أو الصغيرة أو الصغيرة.
الأسهم ذات رأس المال الكبير هي الشركات التي تبلغ قيمتها السوقية 10 مليارات دولار أو أعلى. تعتبر بشكل عام استثمارات أكثر أمانًا ، نظرًا لأنها تمثل عادة شركات كبيرة راسخة يُتوقع أن تستمر كشركات مربحة. ومع ذلك ، عادةً ما توفر الأسهم ذات رأس المال الكبير إمكانات أقل للنمو المرتفع من الشركات ذات رأس المال المتوسط أو الصغير نظرًا لأنها تشكل بالفعل جزءًا كبيرًا من حصة السوق ، وبالتالي فإن فرص النمو تكون أصغر.
ليس هذا هو الحال دائمًا ، على الرغم من أن بعض الشركات ذات رأس المال الكبير ، مثل Google أو Amazon ، لا تزال تقدم نموًا مرتفعًا بسبب وجودها في قطاعات السوق ذات النمو المرتفع. عادة ما تأتي الأسهم ذات القيمة السوقية الأصغر مع إمكانات نمو أعلى ومستويات مخاطرة أعلى. لديهم الفرصة لالتقاط المزيد من الحصة السوقية ولكنهم أيضًا أكثر عرضة لتقلبات السوق.
تقدم الشركات الكبيرة أيضًا توزيعات الأرباح ، والتي يمكن أن تجعل الأسهم ذات الرأس الكبير أكثر جاذبية ، مما يحقق عوائد إجمالية أعلى للمستثمر.
كيف تنوع
يمكن تحقيق التنويع من خلال مجموعة متنوعة من الأساليب. تتمثل إحدى الطرق في اختيار الأسهم الفردية بنفسك استنادًا إلى البحث الخاص بك. ومع ذلك ، هناك أيضًا طرق أكثر شمولًا وأبسط للقيام بذلك. يمكن للفرد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة ، والتي توفر سلة من الأسهم المتنوعة.
تعد صناديق المؤشرات أيضًا خيارًا جيدًا آخر لتحقيق التنويع لأنها تهدف إلى عكس مؤشر سوق محدد ، مثل مؤشر S&P 500.
يتم توجيه المزيج الأمثل من الأسهم التي يختارها المستثمر في النهاية إلى أهداف الاستثمار الفردية وتحمل المخاطر. يكرس المستثمرون الذين يرغبون في تحقيق عوائد أعلى والاستعداد لقبول مخاطر أعلى عادةً المزيد من محفظتهم للأسهم متوسطة وصغيرة الحجم ، بينما يحتفظ المستثمرون الأكثر تحفظاً بنسبة أعلى من الأسهم ذات رأس المال الكبير.
