ما هو صندوق الاستثمار المشترك بدون رسوم
الصندوق المشترك بدون رسوم معاملات هو صندوق مشترك بدون رسوم تداول مرتبطة به. لا يتم عادةً شراء صناديق الاستثمار المشتركة من رسوم المعاملات مباشرة من شركة صناديق الاستثمار المشترك أو من خلال منصات وساطة الخصم. لا توجد أي رسوم على صناديق الاستثمار المشتركة مفيدة للمستثمر لأنها تتيح له / لها شراء الصندوق المشترك دون تكبد أي رسوم مبيعات على التجارة. لا يجوز أيضًا الإشارة إلى صناديق الاستثمار التي لا تحمل رسوم معاملات على أنها صناديق استثمار تابعة لـ NTF أو عدم تحميل صناديق استثمار مشتركة.
مقدمة لصناديق الاستثمار
كسر لأسفل أي رسوم صندوق الاستثمار المشترك
لا توجد صناديق استثمار متاحة لرسوم المعاملات للمستثمرين من خلال عدد قليل من القنوات المختلفة. يمكن شراؤها مباشرة من شركة صناديق الاستثمار المشترك ، أو شراؤها من خلال وساطة الخصم أو المتاجرة بها من خلال موزع.
رسوم المعاملات هي رسوم المبيعات المرتبطة بشراء أو بيع صندوق مشترك. يتم تحديد رسوم المعاملات وجداول الرسوم من قبل مدير الصندوق المشترك ويتم تفصيلها في نشرة الصندوق.
يمكن هيكلة رسوم المعاملات بعدة طرق. تعتمد رسوم المعاملة لصندوق مشترك على القناة التي يتم شراؤها من أجلها. ومع ذلك ، قد يتم هيكلة بعض الأموال دون أي رسوم على الإطلاق من خلال أي قناة توزيع.
اختر الصناديق
الصناديق المهيكلة بدون رسوم على المعاملات هي أنقى أشكال الصناديق المشتركة بدون رسوم على المعاملات. هذه الأموال لا تتطلب رسوم المبيعات من خلال أي قناة التوزيع. وغالبا ما توجد على قائمة قصيرة من عروض صناديق الاستثمار المشترك NTF التي تسوقها شركات السمسرة. مثال على ذلك T. Rowe Income Equity Fund Fund (PRFDX). يمكن شراء هذا الصندوق من T. Rowe Price أو من خلال وسطاء مختلفين بدون رسوم مبيعات. يتم تسويقه بواسطة Schwab على OneSource Select List. تقدم العديد من شركات السمسرة ذات الخصم قوائم قصيرة لصناديق NTF الاستثمارية للمستثمرين.
معاملات شركة صناديق الاستثمار المشترك
في بعض الحالات ، يمكن للمستثمر شراء صندوق مشترك دون رسوم المعاملات من خلال شركة صناديق الاستثمار المشتركة نفسها. إذا اختار المستثمر شراء صناديق الاستثمار المشترك من خلال شركة صناديق الاستثمار المشترك ، فعليه إنشاء حساب لدى شركة صناديق الاستثمار المشترك لتسهيل المعاملات. يمكن شراء صناديق الاستثمار وبيعها من خلال شركة صناديق استثمار مشتركة ، غالبًا بدون رسوم على المعاملات.
وسطاء الخصم
قد يقدم وسطاء الخصم أيضًا بعض صناديق الاستثمار المشتركة بدون رسوم على المعاملات من خلال منصات وساطة الخصم. شراء الصناديق المشتركة من خلال وسيط خصم يمكن أن يوفر في كثير من الأحيان مبالغ كبيرة من المستثمرين.
مثال على ذلك ، صندوق كليربريدج للنمو العدواني. تحدد نشرة الصندوق جدول رسوم المبيعات الخاص بشراء الأسهم من خلال وسيط. الحد الأقصى لتكاليف المبيعات على فئة المستثمر هو 5.75 ٪. تقدم شركة الصندوق نقاط توقف على مختلف المستويات للحصول على خصومات. لدى المستثمرين أيضًا بعض الخيارات لشراء الصندوق بدون رسوم على المعاملات. تسمح شركات السمسرة ذات الخصم مثل Charles Schwab بالاستثمار في الصندوق من خلال منصة وساطة الخصم الخاصة بهم بدون رسوم بحد أدنى للاستثمار 100 دولار. يرتبط الصندوق أيضًا بـ Legg Mason الذي يسمح للمستثمرين بشرائه دون رسوم معاملات من خلال حساب Legg Mason.
خيارات صندوق الاستثمار المشترك
بشكل عام ، لدى المستثمرين مجموعة واسعة من الخيارات لعدم وجود رسوم مشتركة لصناديق الاستثمار. من خلال فهم خيارات معاملاتهم وإجراء العناية الواجبة على رسوم المعاملات ، يمكن للمستثمرين توفير مبالغ كبيرة من رأس المال.
