شيء واحد أن التغييرات للعروسين الجدد هي أفضل النصائح لتقديم الإقرار الضريبي الخاص بك. لم تعد أعزب (أو رب أسرة). أنت الآن ، من خلال القوة الممنوحة لك من مصلحة الضرائب ، تزوجت من حفظ الملفات بشكل مشترك - أو ربما تم حفظها بشكل منفصل. كيف يمكنك تحديد ملف مرتب مرة واحدة يمكن أن تحدد ما إذا كانت فاتورتك الضريبية أو استرداد أموالك تزيد أم تنقص. اتبع هذه الخطوات للحصول على أقل مدفوعات ضريبية ممكنة أو أعلى عمليات استرداد كزوجين مضمنين:
تحديد ما إذا كان يمكنك تقديم ملف كزوجين متزوجين
يجب أن تكون متزوجًا في اليوم الأخير من السنة الضريبية التي تتقدم بها أنت وزوجتك كزوجين. على سبيل المثال ، لن تكون قادرًا على إعلان أنك متزوج في إقرارك الضريبي لعام 2019 إذا تزوجت في 1 كانون الثاني (يناير) 2020. وتنطبق نفس القواعد على الأزواج من نفس الجنس المتزوجين قانونًا مثل أي زوجين آخرين متزوجين قانونًا.
الماخذ الرئيسية
- إن تحديد ما إذا كنت تريد تقديم ملف متزوج بشكل منفصل أو مشترك يمكن أن يحدث فرقًا بآلاف الدولارات على الإقرار الضريبي الخاص بك. يجب عليك أن تتزوج في اليوم الأخير من السنة الضريبية لتقديمها كزوجين متزوجين. استقطاعات فوائد قروض الطلاب والرسوم الدراسية والرسوم لا تتوفر الخصومات وائتمانات التعليم وائتمانات الدخل المكتسبة إلا إذا قمت بتقديم ملف متزوج بشكل مشترك. إذا كنت مدينًا بالتعويض عن الضرائب ، فلن تتم معاقبة زوجتك عندما يتقدمون معك بالاشتراك - طالما أن زوجتك تقدم ملفات تخصيص الزوج المصاب form.B قبل اتخاذ قرار بشأن كيفية التقديم ، استخدم برنامج الضريبة لملء استمارات الممارسة لكل من المتزوجين بشكل منفصل والإيداع في ملفات مشتركة.
مراجعة القيود المفروضة على تقديم المتزوجين بشكل منفصل
يعد تقديم المتزوجين بشكل مشترك الطريقة الأكثر شيوعًا للأزواج لتقديم الملفات ، وهناك أسباب كثيرة وراء ذلك ، بما في ذلك الوصول إلى الخصومات والائتمانات. لكن هذا ليس صحيحا لكل زوجين. في بعض الأحيان يكون الإيداع بشكل منفصل أكثر منطقية إن العيش في دولة ملكية المجتمع ، أو الامتيازات الضريبية على أحد الزوجين ، أو فرض قيود على المطالبة بالتعويضات ، يمكن أن يتخذ القرار بشأن كيفية تقديم ملفك أو أصعبه. إليك ما يجب عليك مراعاته في كل من هذه المشكلات:
يحظر الخصومات والاعتمادات
يحفظ الإيداع كمتزوج بشكل منفصل دون مطالبةك بخصم فوائد قروض الطلاب ، وخصومات التعليم والرسوم ، وائتمانات التعليم ، وائتمانات الدخل المكتسبة. يمكنك تقليل استرداد الضريبة أو رفع فاتورتك الضريبية بأكثر من ألف دولار عن طريق الإيداع بشكل منفصل.
إذا كنت تتزوج حُفظًا منفصلاً ، فيجب على كلا الزوجين إما الفصل أو الاستنباط القياسي - لا يمكنك القيام بأحدهما.
يحد خيار إيداع الضريبة المتزوج بشكل منفصل أيضًا من خياراتك في أخذ الخصومات المفصلة أو القياسية. على سبيل المثال ، إذا كان لدى أحدكم خصومات كافية ، مثل مصروفات العمل أو النفقات الطبية ، لتصنيف الإقرار الضريبي ، فيجب على الزوج الآخر أن يفصل أيضًا ، حتى إنه سيخسر وفقًا للمعايير السخية لقانون الضرائب والوظائف. المستقطع. إذا كانت الاستقطاعات كبيرة بما فيه الكفاية - خاصة إذا كانت الزوجة الأقل أجراً التي لديها ، على سبيل المثال ، 40،000 دولار في المصاريف الطبية لهذا العام - فقد يكون خيار الإيداع بشكل منفصل يستحق ذلك.
العيش في دولة الملكية المجتمع
القواعد يمكن أن تختلف من دولة. يمكن تقسيم دخلك المجمع بالتساوي بين الإقرارات الضريبية ونفي الغرض من التقديم بشكل منفصل. فكر في استخدام برنامج ضريبي - أو تعيين محاسب - إذا كنت تعيش في حالة ملكية مجتمع وترغب في الملف بشكل منفصل.
مناقشة جميع الامتيازات الضريبية المحتملة
أحد أسباب تعدد الأزواج في ملف منفصل هو أن لديهم ديونًا مستحقة السداد وقد يتم خصمها من ضرائبهم. وهذا يشمل إعالة الطفل المستحقة السداد ، وقروض الطلاب السداد المستحقة ، أو المسؤولية الضريبية التي تكبدها أحد الزوجين قبل الزواج.
والخبر السار: الايداع بشكل منفصل بسبب الامتيازات الضريبية قد لا يكون ضروريا. يمكن للزوجين تقديم نموذج مصلحة الضرائب 8379 ، تخصيص الزوج المصاب كل عام مع الإقرارات الضريبية المشتركة بين الزوجين حتى يتم إقراض الزوج الذي يحمل الامتيازات على دينه. هذا يمنع الزوج الذي لا يملك الدين من معاقبته لكونه على العودة وخسارة حصته في أي استرداد ضريبي. بالإضافة إلى ذلك ، من خلال الإيداع المشترك ، لا يزال بإمكان الزوجين إعلان الخصومات والائتمانات غير المتاحة لهؤلاء الأشخاص بشكل منفصل.
النظر في عامل الدخل
عندما يصنع أحد الزوجين أكثر من الآخر ، يمكن أن تكون معدلات الضريبة الحدية لكل منهما أفضل هدية زفاف تلقاها على الإطلاق.
على سبيل المثال ، دعنا نقول أن جولي وجين تتزوجان في 27 ديسمبر 2019. جولي هي مديرة تسويق يبلغ دخلها الخاضع للضريبة في عام 2019 55000 دولار. أكملت جين درجة الماجستير في إدارة الأعمال في 15 ديسمبر 2019 وستحصل على دخل خاضع للضريبة من الزمالة التي تبلغ 8000 دولار. إذا لم تكن قد تزوجت من جين - أو إذا كانت قد فرضت ضرائبها كملف متزوج بشكل منفصل - فستضطر جولي إلى دفع 22 ٪ من دخلها الخاضع للضريبة أعلى من 39.475 دولار كضرائب. معا والإيداع معا ، فإن معدل الضريبة الهامشية لن يرتفع أبدا أكثر من 12 ٪. ما هو أكثر من ذلك ، سوف يحصلون على المطالبة بالخصومات والاعتمادات التي ستحظر الزواج بشكل منفصل.
اجمع كل المستندات المطلوبة للإيداع
يحتاج الزوجان إلى جمع الإيصالات والأوراق التي تدعم الخصومات والائتمانات الخاصة بهم. على سبيل المثال ، تحتاج إلى نسخة احتياطية تثبت أنه يمكنك أخذ خصومات الفائدة على قروض الطلاب.
إعداد اثنين من الإقرارات الضريبية (أو اسأل محاسب)
إذا كان خيار الاختيار غير واضح ، فقم بإعداد الضرائب لكلا خياري الإيداع: الإيداع بين الزوجين والإيداع الزوجي بشكل منفصل. قد يستغرق القيام بذلك بضع ساعات إضافية باستخدام برنامج الضرائب. ومع ذلك ، فإن المدخرات المحتملة يستحق كل هذا العناء. تتمثل الإستراتيجية الأقل استهلاكا للوقت في سؤال محاسب عن الخيار الأفضل بناءً على ظروفك الفردية.
الخط السفلي
عندما لا تكون الإجابة واضحة ، خذ وقتك لتجربة كلا الخيارين من خلال ملء نماذج الممارسة ، ثم اختيار الطريقة التي تعمل بشكل أفضل. ونظرًا لأن أحد أكبر أسباب قتال الأزواج هو المال ، فإن المبلغ الكبير هو أفضل هدية زفاف يمكن أن يقدمها لك مصلحة الضرائب.
