ما هي الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين (NAPFA)
الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين (NAPFA) هي جمعية مهنية للمستشارين الماليين المعتمدين من الرسوم فقط. منذ تأسيسها عام 1983 ، تطلب NAPFA من أعضائها الالتزام بقواعد أخلاقيات المنظمة واليمين بأداء القسم. يجب على الأعضاء تقديم مشورة مالية مستقلة وموضوعية لعملائهم والتمسك بأعلى المعايير في مهنة التخطيط المالي. يجب عليهم كسب دخلهم من الرسوم ، وليس العمولات.
تحطيم الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين (NAPFA)
يمكن تقسيم المخططين الماليين على نطاق واسع إلى فئتين: 1) أولئك الذين يتم تعويضهم بالعمولات من التوصية باستثمارات محددة للعملاء ، و 2) أولئك الذين يتم تعويضهم مقابل رسوم لتقديم المشورة الاستثمارية الموضوعية. تتطلب NAPFA دفع أعضائها كرسوم بدلاً من العمولات ، لأن المستشار الذي يتم دفعه في العمولات لديه حافز للتوصية بالاستثمارات التي يتقاضاها أعلى العمولات ، بدلاً من الاستثمارات الأفضل للعميل. من خلال فرض رسم بالساعة أو رسم بناءً على نسبة مئوية من أصول العميل الخاضعة للإدارة ، تتم محاذاة حوافز المستشار مع حوافز العميل. يحظر على أعضاء NAPFA أيضًا تلقي رسوم الإحالة لإرسال العميل إلى محترف آخر. القيم المعلنة لـ NAPFA هي:
- أن تكون منارة للحصول على مشورة مالية مستقلة وموضوعية للأفراد والأسر. ليكون بطل الخدمات المالية المقدمة للمصلحة العامة. ليكون حاملًا أساسيًا لمهنة التخطيط المالي الناشئة.
الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين: السياسات الرئيسية
لدى NAPFA ثلاث قضايا / مواقف سياسية رئيسية تحكم سلوك الأعضاء وإبلاغ مهمتها العامة:
- الاعتراف وتنظيم التخطيط الماليمعيار ائتماني موحد للرعايةمستشار استثمار كبير
NAPFA لديها متطلبات إضافية لأعضائها. يجب أن تسعى جاهدة لتقديم مشورة موضوعية وتجنب تقديم المشورة في المناطق التي ليسوا على دراية بها. ويجب عليهم الحفاظ على سرية جميع معلومات العميل ما لم يأذن العميل بمشاركة المعلومات. يُطلب من أعضاء NAPFA كسب اعتمادات التعليم المستمر للحفاظ على معارفهم ومهاراتهم الحالية. يجب أن يكون المستشارون الماليون الذين ينضمون إلى NAPFA أكثر شفافية في تفاعلاتهم مع عملائهم ويبذلون قصارى جهدهم لضمان فهم العملاء لكيفية إدارة أموالهم. يُطلب من أعضاء NAPFA أيضًا التصرف بطريقة تنعكس إيجابًا على كل من NAPFA ومهنة التخطيط المالي. لتصبح عضوًا ، راجع عملية تقديم طلب NAPFA.
الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين: الموارد والأنشطة
يوفر موقع NAPFA العديد من الموارد لكل من المستشارين الماليين والمستثمرين ، مثل ميزة "العثور على مستشار" ، وموارد التعليم المالي للمستهلك ، وأدلة للمستشارين الذين يتقاضون رسومًا فقط واختيار المستشارين. تعقد NAPFA مؤتمرات للأعضاء تتميز بالتطوير المهني وفرص التواصل ، وموارد التعلم الافتراضية ، والجوائز ، وفرص اللقاء والتفاعل مع المستشارين الآخرين.
