إفشاء
تحذير عالي المخاطر للاستثمار: تعتبر العقود مقابل الفروقات أدوات معقدة وتأتي مع مخاطر عالية بفقدان المال بسرعة بسبب الروافع المالية. يخسر 76.6٪ من حسابات مستثمري التجزئة أموالهم عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيف تعمل العقود مقابل الفروقات وعما إذا كنت تستطيع تحمل المخاطرة العالية بفقد أموالك. يرجى قراءة بيان الإفصاح عن المخاطر الكامل الذي يوفر لك شرحًا أكثر تفصيلًا للمخاطر التي تنطوي عليها.
Safecap Investments Ltd ، وهي شركة تابعة لقبرص في Playtech PLC في المملكة المتحدة ، تمتلك وتدير Markets.com ، وسيط العقود مقابل الفرق (CFD) المتخصص في الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة. إنهم ليسوا خاضعين لقواعد السلوك المالي (FCA) ولن يجد المتداولون في المملكة المتحدة أي مراهنات انتشار ، وهو سوق يقدم مزايا ضريبية خاصة على العقود مقابل الفروقات. تم تأسيس الشركة في عام 2010 ، وقد مرت العديد من عمليات إعادة التنظيم قبل الهوية التجارية الحالية.
يتبع الوسيط نموذج مكتب التعامل في الاتحاد الأوروبي النموذجي الذي يجعل الأسواق ضد العملاء ، مما يثير مشاكل تضارب المصالح. إن الإفصاح عن التكلفة أمر محبط ، حيث يتم سرد الحد الأدنى للفوارق دون متوسط فروق الأسعار ، ولكن تفاصيل قوائم السياق هي تكاليف الإقراض لليلة واحدة ، والهامش ، والانتقال. يفتقد الموقع إلى عناصر التسويق والوصف ، مع عدم وجود قوائم تفصيلية لمنصات الويب والهواتف المحمولة الخاصة أو يقدم مقارنات جنبًا إلى جنب مع Metatrader 4 و 5. وينطبق الشيء نفسه على المحتوى البحثي والتعليمي وخدمة العملاء ، مع عدد قليل من القتلى الروابط ، ورقم الهاتف مخفي جيدا ، والأسئلة الشائعة العارية.
منصة الويب المملوكة ملكية قوية بشكل مدهش ، حيث تضم مجموعة ممتازة من الأدوات الأساسية التي تشمل معنويات العميل ، والنشاط الداخلي ، وتوصيات المحللين ، ونشاط صندوق التحوط. من المؤسف أن العملاء الذين يستخدمون Metatrader 4/5 يدفعون فروق أسعار أعلى دون الوصول إلى هذه الموارد الرائعة. وهذا سبب آخر لقيام مواد موقع الويب بسرد محتويات المنصة جنبًا إلى جنب.
مطلوب 100 دولار كحد أدنى لفتح حساب يدفع مكافآت التحجيم مع ارتفاع الودائع. توضح صفحة إرشادية واحدة المكافآت وكذلك المنصات المتاحة وبرنامج خصم بسيط ولكنه فعال يخفض تكاليف التداول من أجل زيادة حجم التداول. ومع ذلك ، تضيف الوثائق الضعيفة الارتباك لأن الصفحة تسرد الحسابات "الكلاسيكية والمتميزة" التي لم يتم تحديدها على موقع الويب. عثر البحث على صفحة ثانية تسرد "فروق الأسعار الممتازة" ، وتقسيمها إلى عناوين "كلاسيكية" و "أسواق X". هذا الرابط مفصول عن الموقع.
الايجابيات
-
البحوث واسعة النطاق في النظام الأساسي
-
قوائم المنتجات مفصلة
-
مزامنة تطبيقات الجوال مع منصة الويب
سلبيات
-
ضعف وظيفة الأخبار
-
لا يوجد وقف مضمون
-
الرسوم المخفية والتكاليف
ثقة
2.7تم ترخيص Markets.com من خلال هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) وليس لديها تسجيل من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) ، مما يجعل الحماية البريطانية تتماشى مع البر الرئيسي لأوروبا. يتعامل الوسيط مع متطلبات MiFID II وكذلك قواعد هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) التي تحد من الرافعة المالية وتوفر خدمات العملاء التي تشمل حماية سلبية للرصيد. يشير الإفصاح الصادر عن هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس إلى أن 77٪ من حسابات التجزئة تفقد الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات ، على قدم المساواة مع منافسيها في الاتحاد الأوروبي.
ينص الكشف عن التعامل مع الأموال في البر الرئيسي لأوروبا على أنه يمكن الاحتفاظ بأموال العملاء خارج الاتحاد الأوروبي ، مما يزيد من المخاطر في حالة تعثر البنك. يبلغ الحد الأقصى للتعويض عن السمسار 20 ألف يورو من خلال صندوق تعويض الاستثمار القبرصي (ICF) ولا يحمل أي تغطية تأمينية خاصة أو إضافية. لا يتم توفير حماية مضمونة لوقف الخسارة أو مصادقة ثنائية المستوى ، تتجاوز كلمات مرور Metatrader لمرة واحدة (OTP).
تقتصر عمليات الكشف عن الموقع على الحد الأدنى للفوارق ، مع عدم وجود بيانات عن متوسط فروق الأسعار في الشهر الماضي أو الربع أو السنة الماضية. يفشلون أيضًا في الكشف عن مقدار الهوامش التي يمكن أن تتسع خلال ساعات غير السوق ، مما يزيد من احتمال تكاليف التداول الأعلى من المتوقع. هذا النقص في الشفافية يجعل من الصعب على العملاء المحتملين تقييم تنافسية الوسيط قبل فتح حسابات جديدة.
تجربة سطح المكتب
3.8تتنافس منصة الويب Markets.com مع Metatrader القياسية 4/5 ، مما يوفر تخطيطًا مناسبًا ، مع القدرة على الانقسام إلى طرق عرض متعددة للأداة نفسها ، وقائمة مؤشرات صحية ، وعدد قليل من أدوات الرسم. المحتوى التعليمي والبحثي المضمّن في المنصة مثير للإعجاب ، تدعمه البرامج التعليمية للمبتدئين في Trading Central ، والفيديو حسب الطلب ، ومجموعة ممتازة من المنتجات البحثية الأساسية.
تخصيص النظام الأساسي محدود ، مع قائمة مراقبة "المفضلة" ولكن لا توجد طريقة لحفظ قوائم متعددة. توفر إدارة الطلبات الضعيفة وقفًا عامًا لوقف الخسارة وجني الأرباح وأوامر الحد ولا شيء آخر. تسرد قائمة السياق لكل أداة رسوم الإقراض لليلة واحدة بالإضافة إلى معلومات الهامش والرافعة المالية. أظهرت جميع الأسواق رسوم إقراض ليلية للمراكز الطويلة والقصيرة في حين أن العديد من المنافسين نشروا ائتمانات على الهامش على مبيعات قصيرة.
تجربة المحمول
2.3تتم مزامنة تطبيقات الأجهزة المحمولة من Markets.com مع النظام الأساسي للويب ، ولكنها توفر مجموعة من الميزات دون المستوى المطلوب وتخصيصًا محدودًا مقارنةً بالمنافسة ، مع عروض الأسعار المتدفقّة ، وإدارة الطلبات الضعيفة ، والشعور المفيد للعميل. يدور التخطيط الأولي في اتجاه المناظر الطبيعية ولكن لا توجد مؤشرات تقيد التحليل البصري. لا توجد طريقة لتعيين تنبيهات أسعار الرسائل القصيرة SMS وتم إزالة محتوى البحث في إصدار الويب. لا يمكن ضبط الطلبات الجديدة خلال ساعات غير السوق.
أدوات البحث والبصيرة
3.2أجرى الوسيط شراكة مع أطراف ثالثة لبناء بحث قوي داخل المنصة يضم جميع أنواع أدوات صنع القرار المفيدة. يمكن للتجار العثور على قوائم بالمعاملات من الداخل ، ونشاط صندوق التحوط للأسهم الفردية ، وشراء وبيع توصيات من كل من المحللين والمجتمع التجاري. يسرد اندلاع الإشارات إشارات البيع والشراء النشطة حاليًا أسفل قائمة الأدوات للرجوع إليها بسهولة. تتضمن المنصة أيضًا بيانات تحديد موقع العميل بجوار الأدوات ، ويتم تحديثها كل بضع دقائق ، بالإضافة إلى تقويم اقتصادي.
لا توجد وظيفة الأخبار في الوقت الحقيقي أو النظام الأساسي أو على شبكة الإنترنت ، والمواد البحثية غير متوفرة دون اتصال بالإنترنت لسهولة الرجوع إليها. كما أن هذا الإغفال يجعل من الصعب على مستخدمي Metatrader 4/5 البقاء على اطلاع ، مما يجبرهم على تسجيل الدخول إلى منصة ثانية. إنه أمر محبط أيضًا أن قوائم الموقع الإلكتروني تحت علامة التبويب "أدوات التداول" تسرد أوصاف محتوى البحث القائم على النظام الأساسي ولكن لا توجد أبحاث فعلية.
التعليم
3.2يسرد عنوان "التعليم" ضمن قائمة أدوات التداول الخاصة بالموقع ثلاث فئات فقط: ندوات عبر الإنترنت ونصائح النظام الأساسي ومنصة تداول Markets.com. يتميز قسمان "النظام الأساسي" ببعض دروس الفيديو الإرشادية وخطورة تسويقية حول آخر تحديث للبرنامج. وأظهر قسم الويبينار أربعة عروض تقديمية قادمة مدتها ساعة واحدة حول الموضوعات الأساسية والمتقدمة ، ولكن لا يوجد أرشيف ، وهو إغفال كبير.
توفر منصة الويب محتوى تعليميًا أقوى ، حيث يضم مركز المعرفة تحليلًا تقنيًا للمبتدئين والمتوسطين والمقدمين من قِبل فني السوق المعروف مارتن برينج. ومع ذلك ، فإن علامة التبويب "الأساسية" مخيبة للآمال ، حيث لا يوجد سوى التقويم الاقتصادي. قد يجعل ذلك من الصعب على أصحاب الحسابات فهم وتقييم بيانات البحوث الأساسية التفصيلية.
مميزات خاصة
3يحصل العملاء الجدد على مكافآت بناءً على الإيداعات الأولية ، بينما يعمل الحسم الهامشي 5٪ كبرنامج خصم حجم فعال. لن يجد المتداولون ذوو المستوى العالي أي استضافة VPS خارج اشتراك VPS في Metatrader ولا يوجد أي API لتشغيل الخوارزميات أو البرامج الآلية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يتعذر على منصة الويب معالجة بناء النظام لأنه يحتوي على بيانات مدتها خمس سنوات فقط ولا توجد لديه قدرة اختبار تاريخية. كما ذكرنا سابقًا ، تشير بعض المواد إلى مستويات الحساب التي لا يمكن العثور عليها ، بخلاف الحالة المهنية المحددة في قواعد ESMA 2018.
المنتجات الاستثمارية
3.5يغطي كتالوج المنتجات جميع القواعد ، مع مجموعات قياسية من أزواج العملات والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والمؤشرات والسلع ، وكلها قابلة للتداول فقط كعقود مقابل الفروقات. لا يقدم الوسيط تحسين السبريد لعملاء المملكة المتحدة أو أيرلندا. تضيف ست عملات مشفرة وأربعة أسواق سندات فرصة إلى جانب صناديق مبتكرة من نوع صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) تغطي قائمة مقصورة على فئة معينة تتضمن بيل أكمان بليند ومزيج القنّب ومزج الخاسرين في الحرب التجارية الاستفزازية.
العمولات والرسوم
2.4الحد الأدنى للفروق هو فوق المتوسط ، عند 1.90 نقطة لليورو / دولار على منصة الويب وثلاث نقاط على ميتاتريدر 4/5. الحد الأدنى لفروق العملات المشفرة هو من بين أعلى النسب في أوروبا ، حيث بلغ 140 نقطة مقابل عملة البيتكوين و 15 نقطة لـ Ethereum. لا يوجد إفصاح عن متوسط فروق الأسعار للشهر أو الربع أو السنة أو مقدار الفروق التي يمكن أن تتسع خلال ساعات خارج السوق. يتم توضيح رسوم الإقراض لليلة واحدة وغيرها من معلومات الهامش بشكل واضح ، لكن البائعين على المكشوف لا يتلقون أي ائتمان على الهامش بين عشية وضحاها. يتم تنفيذ جميع المعاملات التجارية من خلال فروق أسعار متغيرة ، وفقًا للطباعة الدقيقة ، مما يجعل الحد الأدنى للفروق هو أقل تنبؤًا.
السحب مجاني ويتم استلامه خلال يومين إلى خمسة أيام عمل بينما تكون رسوم السكون أعلى من متوسط الصناعة ، مع فرض رسوم بقيمة 10 دولارات شهريًا بعد ثلاثة أشهر فقط من عدم النشاط. كانت تلك الرسوم مخفية جيدًا داخل النسخة المطبوعة ولم يتم الكشف عنها في صفحات التسويق ، مما زاد من المخاوف. يتم تداول الأسهم برافعة مالية 1: 5 ولم تكشف المراجعة الشاملة عن أي تكاليف دنيا لتداول الأسهم.
دعم العملاء
2.9يؤدي الزر "اتصل بنا" إلى نموذج إدخال بريد إلكتروني ولا يوجد رقم هاتف. يفتح "مركز الدعم" الأسئلة الشائعة المجردة ، إلى جانب روابط الاتصال والدردشة. يفتح زر الاتصال أيضًا في نموذج إدخال البيانات. زر الدردشة عملي ولكن مؤرخ ، يشير إلى عطلة تمت قبل ستة أسابيع من المراجعة. أنتجت عملية البحث عن هاتف الوسيط صفحة بها 24/5 أرقام اتصال محلية ودولية ، مما يضيف إلى قائمة متزايدة من صفحات الأيتام مع تسليط الضوء على سمة موقع الويب المختلة. تستخدم صفحات Twitter و Facebook الخاصة بـ Markets.com بشكل أساسي للتعليق والتسويق.
ما تحتاج إلى معرفته
توفر منصة Markets.com واجهة مبتكرة لتنفيذ التجارة ، جذابة أكثر لأصحاب الحسابات ذات المنحى الأساسي من أصحاب المنحى الفني ، الذين يمكنهم اختيار دفع تكاليف Metatrader المضافة. يعوق الوساطة موقع ويب غير منظم يفشل في الترويج للميزات الأكثر جاذبية مع إضافة التشويش حول أنواع الحسابات والامتيازات ، وتكاليف تداول الخط السفلي ، والاتصال بخدمة العملاء.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
