ليس مطلوبًا من المستشارين الماليين الحصول على شهادات جامعية. ومع ذلك ، يتعين عليهم اجتياز بعض الاختبارات التي تديرها هيئة تنظيم الصناعة المالية ، أو FINRA ، المسؤولة عن إدارة الأعمال بين الجمهور المستثمر والوسطاء لضمان تأهيل المستشارين. غالبية المستشارين لديهم في الواقع درجة البكالوريوس في المجالات المالية ذات الصلة على الأقل. أولئك الذين يرغبون في المضي قدمًا في حياتهم المهنية يميلون إلى السير في مسار ماجستير إدارة الأعمال (MBA).
متطلبات FINRA
تطلب FINRA من المهتمين بأن يصبحوا مستشارين ماليين مرخصين اجتياز امتحان Series 65 بمفرده ، أو امتحان Series 7 مع Series 66. يحدد نوع المشورة المالية التي تريد تقديمها الاختبار الذي يناسب أهداف حياتك المهنية. اجتياز امتحان FINRA الضروري أمر أساسي لتصبح مهنيًا ماليًا ناجحًا ، أكثر من مجرد الحصول على شهادة.
إن اجتياز امتحان Series 65 ليس مؤهلاً للمحترف لبيع أي أوراق مالية بل تزويد العملاء بمشورة استثمارية وتخطيط مالي. وأيضًا ، لا يجوز للمهنيين الماليين الحاصلين على تراخيص Series 65 العمل إلا على أساس العمولة من خلال فرض رسوم على العملاء كل ساعة مقابل خدماتهم.
يعد امتحان Series 7 هو أكثر الأوراق المالية العامة المتاحة للراغبين في أن يصبحوا مستشارين ماليين. يتيح اجتياز السلسلة السابعة للمهنيين الماليين بيع أي نوع من أنواع الأمن بخلاف السلع الآجلة والعقود والتأمين على الحياة. ومع ذلك ، بالإضافة إلى السلسلة 7 ، فإن الحصول على ترخيص Series 66 يؤهل المرشح كممثل مستشار استثمار وكوكيل أوراق مالية.
مستشار البصيرة
ريبيكا داوسون
سيلبر بينيت فاينانشال ، لوس أنجلوس ، كاليفورنيا
بشكل عام ، ليس من الضروري الحصول على شهادة جامعية لتصبح مستشارًا ماليًا. ومع ذلك ، فإن العديد من الشركات ستنظر إليها كشرط مسبق لتعيينات جديدة ، وخاصة تلك التي لديها برامج تدريب مرموقة. المطلوب هو التراخيص والتسجيل لدى FINRA ، الهيئة التنظيمية للخدمات المالية. التراخيص الرئيسية هي:
- السلسلة 6: لبيع المنتجات الاستثمارية المعبأة مثل الصناديق المشتركة أو المعاشات المتغيرة. سلسلة 7: ترخيص أكثر شمولاً يغطي جميع المنتجات بموجب السلسلة 6 وكذلك جميع الأوراق المالية الأخرى مثل الأسهم والسندات والخيارات.المحلات 63 (في معظم الولايات): قوانين الأوراق المالية المعمول بها في كل ولاية.
ستقوم العديد من الشركات برعاية موظفين جدد للحصول على أوراق الاعتماد هذه ، وبعد ذلك يصبحون مسجلين رسميًا لدى FINRA.
