جدول المحتويات
- مجموعة من الخيارات والمخاطر
- X العالمية SuperDividend
- العالمية X الولايات المتحدة SuperDividend الولايات المتحدة
- PowerShare S&P 500 أرباح عالية
- WisdomTree الولايات المتحدة عالية الأرباح
- PowerShares المفضل
- PowerShares KBW عائد مرتفع
- الأسهم المفضلة لـ iShares US
- SPDR مؤشر داو جونز الصناعي
- الخط السفلي
تزداد شعبية الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ، ولا سيما بين المستثمرين الذين يبحثون عن عائدات مرتفعة والمزيد من الاستقرار من محافظهم الاستثمارية. كما هو الحال مع الأسهم والعديد من صناديق الاستثمار المشتركة ، تدفع معظم صناديق الاستثمار المتداولة أرباحها الفصلية - مرة واحدة كل ثلاثة أشهر. ومع ذلك ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة التي تقدم عائدات أرباح شهرية متاحة أيضًا. يساعد هذا الدخل الشهري المنتظم العديد من الأفراد ذوي الدخل الثابت ، ولكنه يمكن أن يوفر أيضًا خيارًا رائعًا لجميع المستثمرين في جو سوقي متقلب.
يمكن أن تكون توزيعات الأرباح الشهرية أكثر ملاءمة لإدارة التدفقات النقدية ، والمساعدة في إعداد الميزانية باستخدام تدفق دخل يمكن التنبؤ به. علاوة على ذلك ، تعطي هذه المنتجات عائدات أكبر ، إذا تم إعادة استثمار الأرباح الشهرية.
مجموعة من الخيارات والمخاطر
لحسن الحظ ، هناك عدد كبير من صناديق ETF لتوزيع الأرباح الشهرية التي تقدمها الشركات الكبرى ، بما في ذلك State Street Global Advisors و Vanguard Group و BlackRock، Inc.. ومع ذلك ، هناك أيضًا شركات أصغر مثل Global X Funds التي تزيد من الضغط في ETF الساحة. أصبحت هذه المنتجات الاستثمارية أسماء تجارية تقريبًا وتشمل منتجات Spider SPDR و iShares الشهيرة.
يأتي معظم دافعي الأرباح الشهرية من شريحة السندات في السوق ، ولكن هناك أكثر من 40 مستثمرًا في الأسهم أو الأسهم المفضلة أو مزيج من الأصول.
قبل أن يقع أي مستثمر في حب هذه المنتجات ، يجب عليه بذل العناية الواجبة ومراجعة مؤسسة التدريب الأوروبية لمعرفة نفقاتها ومخاطرها. على الرغم من أن الحصول على دخل من الأرباح شهريًا قد يبدو جذابًا ، إلا أنه يجب على المستثمر تعويض نفقات الحجز مقابل فوائده.
يقدم مديرو الصناديق في بعض الأحيان عائدات عالية من رقمين لا يمكنهم تحملها لجذب المستثمرين الذين يتجاهلونهم. من المهم الانتباه إلى نسب النفقات أيضًا. تذكر أنه كلما كان المال أقل في جيب المدير كلما كان ذلك أفضل. قد تعيد بعض الصناديق دخلها المرتفع من خلال استخدام الرافعة المالية التي قد لا تتناسب مع تحمل المخاطر لجميع المستثمرين.
(لمزيد من المعلومات ، راجع: العناية الواجبة على الأرباح الموزعة .)
لا تظهر القائمة التالية لصناديق التبادل المتداولة بترتيب معين ويتم تقديمها فقط كمثال على الصناديق التي تندرج ضمن فئة توزيعات الأرباح الشهرية التي تدفع صناديق الاستثمار المتداولة. أرقام الأداء اعتبارا من أكتوبر 2017.
X العالمية SuperDividend
الأصول تحت الإدارة: 1.03 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.58٪
العائد (12 شهرًا): 6.57٪
2016 العائد (السعر): 13.31 ٪
تتتبع ETF (SDIV) مؤشرًا يضم 100 شركة موزونة بالتساوي والتي تحتل المرتبة الأعلى بين دافعي الأرباح في جميع أنحاء العالم ، وهي استراتيجية اكتسبتها شهرة في الصحافة المالية.
يشتمل الصندوق على الأسهم العامة وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) والشراكات المحدودة (MLPs) التي يجب أن تجمع بين أعلى العوائد وتقلبات أقل من المتوسط لتضمينها في المؤشر.
العالمية X الولايات المتحدة SuperDividend الولايات المتحدة
الأصول تحت الإدارة: 425.6 مليون دولار
إجمالي المصاريف: 0.45٪
العائد (12 شهرًا): 6.13٪
2016 العائد (السعر): 10.61 ٪
أنشئت في عام 2013 ، DIV هي ETF صغيرة نسبيا. مثل نظيره الدولي ، يركز على سلة من الأوراق المالية منخفضة التقلب وذات العائد المرتفع ، والهدف من ذلك هو تتبع أداء 50 من الأسهم العادية الموزونة بالتساوي ، MLPs و REITs ضمن مؤشر INDXX SuperDividend US Low Volatility.
لقد كان أداءً جيدًا مقابل المؤشر المرجعي ، حيث عاد بمعدل سنوي بلغ 6.2٪ خلال السنوات الأربع الماضية. الأوراق المالية المدرجة في المؤشر هي من بين أعلى العائدات في الولايات المتحدة ، ولها تقلب نسبي أقل من السوق. إنه يتقارب بشكل جيد مع SDVI للمستثمرين الذين يريدون قبضة عالمية حقيقية على الأسهم ذات العائد المرتفع.
PowerShares S&P 500 أرباح عالية
الأصول تحت الإدارة: 3.02 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.30٪
العائد: 3.6 ٪
2016 العائد (السعر): 22.36 ٪
كما هو مذكور في القصدير ، تبحث ETF (SPHD) PowerShares S&P 500 High Dividend ذو التقلب العالي عن الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح عالية وتوفر تقلبات منخفضة. هو مرجح بشدة نحو المرافق. وتشمل المقتنيات الأخرى Health Care REIT، Inc. (HCN) و Altria Group، Inc. (MO). نفقات الصندوق منخفضة جذابة بشكل خاص.
WisdomTree الولايات المتحدة عالية الأرباح
الأصول تحت الإدارة: 1.24 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.38٪
العائد (12 شهرًا): 3.25٪
2016 العائد (السعر): 8.63 ٪
تحاكي وزارة الأمن القومي مؤشر WisdomTree High Dividend Index ، وهو مؤشر مرجح بشكل أساسي يتميز بالشركات المصنفة حسب العائد على توزيعات الأرباح مع متوسط أحجام تداول يومية لا يقل عن 200 مليون دولار. حيازات الصندوق متنوعة بشكل جيد بين قطاعات مثل العقارات ، والرعاية الصحية ، والطاقة / المرافق ، والمواد الاستهلاكية الأساسية.
PowerShares المفضل
الأصول تحت الإدارة: 5.31 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.5٪
العائد (12 شهرًا): 5.6٪
2016 العائد (السعر):.85 ٪
يعد PowerShares Preferred Fund (PGX) أحد أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ETF التي تقدم العائد. هدف PGX هو تكرار الأداء والعائد لمؤشر BofA Merrill Lynch Core للأوراق المالية الثابتة بالأسعار الثابتة. تحتوي محفظتها على أكثر من 200 سهم مفضل لها وزن كبير تجاه القطاع المالي. وجود أصغر في الاتصالات السلكية واللاسلكية ، والصناعة ، والطاقة. يتم استثمار أقل من 5٪ من الحافظة في الأوراق المالية المصنفة A و AA ، بينما يتم استثمار الباقي بشكل أساسي في الأوراق المالية BBB أو BB المصنفة. تم إطلاق الصندوق في يناير 2008 ، وقد حقق عائدات سنوية بلغت 5.66٪ منذ عام 2013 ؛ كان العام الماضي تقريبيًا ، لكنه ارتفع حاليًا بنسبة 10٪ حتى الآن.
PowerShares KBW عائد مرتفع
الأصول تحت الإدارة: 329.94 مليون دولار
إجمالي المصاريف: 2.99٪
العائد (12 شهرًا): 8.32٪
2016 العائد (السعر): 20.48 ٪
استنادًا إلى أحد مؤشرات Keefe و Bruyette & Woods المرموقة ، فإن عائد توزيعات الأرباح المرتفعة لصندوق PowerShares KBW ذو العائد المرتفع من صناديق الاستثمار المتداولة ETF هو أمر مغر للغاية. تم تصنيف KBWD بشكل كبير (90٪ على الأقل) تجاه الشركات المالية المملوكة ملكية عامة ، والتي يجب أن تعمل بشكل أفضل في بيئة أسعار الفائدة المتزايدة.
الأسهم المفضلة لـ iShares US
الأصول تحت الإدارة: 18.7 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.47٪
العائد (12 شهرًا): 5.68٪
2016 العائد (السعر): 1.3 ٪
تعد ETF (PFF) الخاصة بـ iShares US Preferred Stock بديلاً قابلاً للتطبيق بالنسبة للمستثمرين الباحثين عن عوائد عالية. تم إطلاق PFF في مارس 2007 ، واعتبارًا من أكتوبر 2017 ، كان أكبر صندوق في فئته. تسعى PFF إلى عكس أداء وعائد مؤشر الأسهم المفضل S&P US. محفظة متنوعة بشكل جيد ، مع عدم وجود وزن مرجح أكثر من 3.23 ٪. ومع ذلك ، فإنه يميل إلى تفضيل الشركات المالية التي تعد مصدرا كبيرا للأوراق المالية المفضلة. يتم استثمار أكثر من 80٪ من الحافظة في الأوراق المالية ذات التصنيف BBB أو B ، ويتم استثمار أقل من 8٪ في التصنيف A أو الأفضل. تم تصميم صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة المفضلة بشكل عام للدخل ، وليس الأداء المتفوق ، كما هو الحال مع PFF ، والتي حققت عائدًا إجماليًا ثابتًا بنسبة 5.29٪ على مدار السنوات الخمس الماضية.
SPDR مؤشر داو جونز الصناعي
الأصول تحت الإدارة: 19.1 مليار دولار
إجمالي المصاريف: 0.17٪
العائد (12 شهرًا): 2.11٪
2016 العائد (السعر): 16.37 ٪
لا يقدم صندوق SPDR Dow Jones Industrial ETF (DIA) أعلى عائد ، لكن المستثمرين الذين يفضلون بعض إمكانات زيادة رأس المال مع دخلهم قد يجدون محفظتهم جذابة. تم إطلاق الصندوق في يناير 1998 (مما يجعله أحد أقدم صناديق الاستثمار المتداولة التي لا تزال قائمة) ، وهو أحد الصناديق القليلة التي تلعب مباشرة مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) - بحد ذاته جد مؤشرات البورصة ، ويتكون من 30 من الشريحة الزرقاء الأزرق الشركات. لقد قامت بعمل جدير بالثناء لتتبع DJIA ، حيث عادت بنسبة 7.41 ٪ على مدى السنوات العشر منذ عام 2005 و 10.70 ٪ على مدى السنوات الخمس منذ عام 2010.
(لمعرفة المزيد ، راجع أفضل 3 صناديق استثمار متداولة تتعقب مؤشر داو جونز لعام 2017. )
الخط السفلي
تقدم صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع وسيلة رخيصة وسهلة لإضافة مزيد من الدخل إلى محافظ المتقاعدين وبدء المستثمرين على حد سواء. كما هو الحال دائمًا ، من المهم بذل العناية الواجبة في أي صندوق قبل الالتزام بأموالك التي تم الحصول عليها بشق الأنفس.
