ما هو هرم الاستثمار
هرم الاستثمار هو عبارة عن إستراتيجية محفظة تقوم بتخصيص الأصول وفقًا لمستويات المخاطر النسبية للاستثمارات. يتكون الجزء السفلي من الهرم من استثمارات منخفضة المخاطر ، ويتألف الجزء الأوسط من استثمارات النمو والجزء العلوي هو استثمارات المضاربة. يتم تعريف مخاطر الاستثمار من خلال تباين عائد الاستثمار ، أو احتمال انخفاض قيمة الاستثمار إلى حد كبير.
شرح هرم مخاطر الاستثمار
كسر أسفل هرم الاستثمار
تبني إستراتيجية هرم الاستثمار محفظة ذات استثمارات منخفضة المخاطر كقاعدة ، وسندات أسهم الشركات القائمة كوسط ، والأوراق المالية المضاربة على رأس القائمة. ستحتوي القاعدة (الجزء الأكبر من الهرم) على سندات حكومية وأوراق مالية في سوق المال ، وستشكل الأسهم منتصف الهرم ، ثم يكون الجزء العلوي هو الخيارات والعقود الآجلة. وبالتالي ، كلما ارتفعت الهرم ، زاد الخطر والعائد المحتمل.
مثال على هرم الاستثمار
على سبيل المثال ، ذهب هارولد إلى مستشاره المالي للحصول على المشورة بشأن كيفية وضع محفظته. اقترح المستشار أنه بناءً على أهداف هارولد وتسامح المخاطر والأفق الزمني ، يجب عليه تبني استراتيجية هرم الاستثمار. اقترح المستشار أن يضع هارولد 40-50 ٪ من محفظته في السندات والأوراق المالية في أسواق المال ، و 30-40 ٪ في الأسهم والباقي في سلع المضاربة مثل المشتقات والعقود الآجلة.
