مراجعة الوسطاء التفاعلية

يحتل الوسطاء التفاعليون المرتبة الأولى بين أفضل خمس شركات لدينا في مراجعة 2019 نظرًا لما تتمتع به من أدوات ثرية للمستثمرين الراغبين في متابعة اتجاهات الاستثمار العالمية. تحدد الشركة نقطة الاتصال بأي بورصة إلكترونية على مستوى العالم ، بحيث يمكنك تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة حول العالم وعلى مدار الساعة أو على سطح المكتب أو على جهاز محمول. على الرغم من قيام IB بإضافة ميزات لجذب المزيد من الأصول ومساعدة المستثمرين الجدد ، بما في ذلك الاستشارات الخاصة به ، فإننا نوصي القادمين الجدد بالتداول في مكان آخر ، والنمو ليصبحوا إمكانيات واسعة لمحطة عمل التجار IB (TWS).

يحتل الوسطاء التفاعليون حاليًا المرتبة في الفئات التالية:

أطلقت Interactive Brokers عرضًا خاليًا من العمولات ، أطلق عليه IBKR Lite ، في أكتوبر 2019. تقدم هذه الخدمة الجديدة للعملاء تداولًا غير محدود وبدون عمولات على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة ، مع تسعير IB منتظم على المنتجات الأخرى. الصيد؟ يمكنك فقط استخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة للشركة أو النظام الأساسي على الويب ، Client Portal. إذا كنت ترغب في التبديل إلى حساب IB منتظم حتى تتمكن من استخدام الأدوات التحليلية القوية على TWS ، فستخضع لرسوم العمولة المعتادة ، والتي تكون في الجانب المنخفض ، وقد تدفع جيدًا مقابل تحسين الأسعار.

الايجابيات

• التسعير هو في نهاية منخفضة من النطاق ، وخاصة معدلات الهامش

• يسمح IBKR Lite بالتداول بدون عمولة على بوابة عميل الشركة

• يمكن لعملاء IB التداول في 120 سوقًا في 31 دولة ، باستخدام 23 عملة

• محطة عمل التجار مصممة للمتداولين النشطين للغاية

سلبيات

• يمكن أن يكون من الصعب استخدام Traders WorkStation ، منصة IB القابلة للتنزيل ، للمستثمر الجديد

• لا يدعم IB حسابات التعليم (529s) أو 401 (k) s

• حسابات صغيرة أو غير نشطة قد تخضع لرسوم الصيانة أو رسوم البيانات

تجربة التداول

4.2

تعد محطة Traders Workstation بمثابة منصة رئيسية لـ IB ، ولكن يمكنك أيضًا تسجيل الدخول إلى Client Client المستندة إلى الويب للوصول إلى تحليل المحفظة ، ومنتدى للعملاء ، وأداة Market Overview والأدوات الأخرى بما في ذلك التداول. تمت إضافة العديد من الأدوات التحليلية المتطورة إلى بوابة العميل ، بما في ذلك الماسحات الضوئية والبيانات العالمية وقوائم المراقبة القابلة للتخصيص. هناك دفق البيانات في كل مكان على جميع المنصات ، على الرغم من أنه لا يمكنك سوى تحديث البيانات على جهاز واحد في وقت واحد. يمكنك أيضًا إدخال أوامر من رسم بياني أو من شاشة المصفوفة في TWS.

تكنولوجيا التداول

4.4

يمكنك الوصول إلى أي مكان في السوق من TWS ، وتقديم طلبات كبيرة باستخدام خوارزميات مدمجة. يحتوي محرك تنفيذ الطلبات الخاص بشركة IB على ما يمكن أن يكون أذكى جهاز توجيه للطلب في العمل ، لأنه يظل على رأس التغييرات في ظروف السوق لإعادة توجيه كل أو أجزاء من طلبك لتحقيق التنفيذ الأمثل ، وتحقيق تحسن الأسعار ، وتعظيم أي خصم محتمل. يمكن لجهاز التوجيه الوصول إلى تدفقات النظام المؤسسي المخفية (تجمعات داكنة) لتنفيذ أوامر الكتل الكبيرة. بالنسبة لأوامر خيارات multi-leg ، يبحث الموجه عن أفضل مكان لتنفيذ كل نقطة من فرق السعر ، أو يمكن للعملاء اختيار التوجيه للحصول على الحسومات. يتم رد أي دفع لتدفق الطلب إلى العميل لعملاء Interactive Brokers القياسيين.

أطلقت IB مؤخرًا نوعًا جديدًا من الطلبات يُطلق عليه ترتيب midprice ، والذي يمكن توجيهه إلى عدد من الأماكن بما في ذلك IEX. إنه أمر عائم يتكيف تلقائيًا مع الأسواق المتحركة ويسعى إلى الحصول على تعبئة أسرع بالإضافة إلى تحسين الأسعار.

يمكن لعملاء IBKR Lite استخدام بوابة الأجهزة المحمولة وتطبيقات بوابة العميل ، والتي لا تقدم أنواع طلبات متقدمة. يعطي موجه الطلب لعملاء Lite الأولوية للدفع مقابل تدفق الطلب ، والذي لا تتم مشاركته مع العميل.

سهولة الاستخدام

3

تعد بوابة العميل خطوة كبيرة إلى الأمام في جعل أدوات IB أكثر سهولة وأسهل في العثور عليها ، مثل IBot ، مساعد رقمي مدعوم من منظمة العفو الدولية. تمت إضافة بعض وسائل الراحة من TWS ، مثل قائمة بعنوان "من أجلك" تحافظ على روابط لأدواتك الأكثر استخدامًا. لا يزال يتعين عليك قضاء بعض الوقت للتعرف على TWS.

تكنولوجيا المحمول والناشئة

4.2

خيارات التداول على تطبيق الجوال بسيطة للغاية. يمكنك النقر على البلاط الذي يمثل الضربات وتواريخ انتهاء الصلاحية التي تريد تداولها لإنشاء فرق السعر. يمكنك مقارنة عمليتين محتملتين باستخدام أداة Performance Profile. هناك زر ثابت للتجارة يتيح لك إرسال الطلبات إلى السوق بسرعة. تم دمج IBot في تطبيق الهاتف المحمول أيضًا ، مما يساعدك في العثور على أنواع الطلبات المتقدمة وأدوات التحليل على التطبيق.

مجموعة من العروض

4.9

لا يوجد وسيط آخر لديه مجموعة واسعة من العروض مثل الوسطاء التفاعليون. إلى جانب الوصول المباشر إلى 120 بورصة عالمية ، أضاف IB مخزونًا كبيرًا من منتجات الدخل الثابت ، بما في ذلك العديد من سندات الشركات الأوروبية والسندات الحكومية المقومة باليورو. على الرغم من أنها تقدم أكثر من 11000 صندوق مشترك ، إلا أنه يمكنك استخدام أداة النسخ المتماثل للصناديق المشتركة الخاصة بها لإيجاد صناديق تداول منخفضة التكلفة. لدى IB أيضًا خدمة استشارية منخفضة التكلفة تسمى "المستشارون التفاعليون".

أخبار وبحوث

4.3

سيقدر متداولو الخيارات الأدوات العديدة المضمنة في TWS ، مثل Probability Lab ، والذي يتيح لك مقارنة توقعات السوق بالظروف الحالية ، مما يشير إلى استراتيجيات يمكنك التداول بها. تقدم IB لعملائها أبحاثًا مجانية من حوالي 100 من مقدمي الخدمات بما في ذلك معنويات الإسكندرية الاجتماعية وواقعي السوق و Zacks و TipRanks و ValuEngine و Dow Jones وغيرها الكثير. تتوفر تقييمات ESG من Thomson Reuters ، مما يتيح لك مقارنة وتصنيف الشركات بناءً على العوامل التي تهمك. يمكنك أيضًا شراء اشتراكات مخفضة للبحث المتميز.

تحليل المحفظة والتقارير

4.7

يتيح لك Risk Navigator اختبار محفظتك من خلال معرفة مدى تأثير تغيير معين في ظروف السوق على ممتلكاتك. ماذا سيحدث لو كان هناك انخفاض بنسبة 10 ٪؟ هذه الأداة جزء من خدمة هامش محفظة IB ، ولكن يمكن استخدامها بشكل منفصل أيضًا.

تتيح لك خدمة Portfolio Analyst ، والتي يمكن أن يستخدمها أي شخص ، وليس فقط أصحاب الحسابات ، سحب جميع حساباتك المالية لإجراء بعض التحليلات المكثفة. تساعدك ميزة عزو الأداء في فهم قطاعات السوق التي ساهمت في التغييرات في قيمة محفظتك. يمكنك أيضًا إنشاء معايير مخصصة ، مثل مزيج من مؤشر داو جونز ومؤشر نيكي ، أو مقارنة عوائدك بأكثر من 230 معيارًا. هذه أداة قوية جدًا تستحق التحقق مما إذا كنت من عملاء IB أم لا.

خدمة العملاء والمساعدة

4.3

قطعت IBot شوطًا طويلاً نحو مساعدة العملاء على معرفة مكان العثور على ميزات النظام الأساسي التي يحتاجون إليها. يمكنك التحدث إلى IBot على جهاز محمول لحفظ التآكل في متناول يدك. على الرغم من أنهم قاموا بتحسين نظام الدعم الهاتفي الخاص بهم بشكل كبير ، إلا أن أصحاب الحسابات المتوسطة لا يزالون عالقين في قائمة انتظار طويلة.

التعليم

4

تقدم أكاديمية Traders دورات مجانية عبر الإنترنت حول مجموعة واسعة من الموضوعات ، بدءًا من TWS للمبتدئين وحتى التفسيرات المتعمقة لخوارزميات التداول المختلفة التي يمكنك استخدامها. أكاديمية التجار يمكن الوصول إليها من جميع المنصات ، بما في ذلك المحمول. يحمل IB ما يقرب من 250 ندوة مباشرة في السنة ، ولديهم أرشيف يحتوي على حوالي 900 ندوة عبر الإنترنت مسجلة مسبقًا. تشتمل مدونة Traders 'Insight على محتوى تعليمي عن مواضيع التقاعد والضرائب ، إلى جانب التوقعات بالنسبة للولايات المتحدة وآسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والعديد من قطاعات السوق. تتوفر مدونة IBKR Quant للعملاء الذين يرغبون في تصميم الأسواق المالية وكتابة خوارزميات التداول الخاصة بهم.

التكاليف

4.7

في كلمة واحدة: منخفض. يمكن للعملاء الاختيار من بين خطة أسعار ثابتة أو خطة متدرجة ، حسب حجم التداول. تعتبر خطة السعر الثابت هي الأفضل للمتداولين من حين لآخر الذين يفضلون طلبات السوق ، في حين أن النموذج المتدرج يقلل من تكاليف التداول للمتداولين الدائمين الذين يعاملون حسومات التبادل في استراتيجياتهم. استخدمنا خطة سعر الصرف الثابت لحساباتنا ، والتي تبلغ 0.005 دولار للسهم الواحد بحد أدنى دولار واحد لكل عملية تداول. لا توجد رسوم لكل صفقة لتداول الخيارات ؛ تتراوح العمولات من 0.70 دولار كحد أقصى لكل عقد إلى 0.15 دولار لكل عقد حسب الحجم. كانت معدلات الهامش هي الأقل في الاستبيان الخاص بنا ، ويمكنك الاقتراض مقابل أصولك لأي سبب - وليس فقط التداول. بالإضافة إلى ذلك ، يدفع IB 1.7 ٪ على النقود الخاملة أكثر من 10،000 دولار.

لا يدفع عملاء IBKR Lite عمولة على الأسهم القائمة في الولايات المتحدة ، لكنهم مقيدون على بوابة العميل المستندة إلى الويب وتطبيقات الهاتف المحمول IB. ينطبق جدول العمولة المعتاد على جميع الصفقات الأخرى. لم تفرض IB رسومًا أساسية لعقود الخيارات ؛ سيدفع المتداولون النادرون 0.70 دولار لكل عقد.

ما تحتاج إلى معرفته

بذلت Interactive Brokers جهدًا كبيرًا لجعل تقنيتهم ​​أكثر جاذبية للسوق الشامل ، لكن الثروة الهائلة من الأدوات يمكن أن تخيف مستثمرًا جديدًا. هذه الثروة من الأدوات تجعل النظام أكثر ملائمة للمتداولين النهائيين أو المستثمرين الأكثر تقدماً. خدمات الاستشارات التي تقدمها Robo هي طريقة منخفضة التكلفة للتعرف على المنصة. سيكون من دواعي سرور المتداولين الدائمين مجموعة واسعة من أنواع الطلبات ، وفئات الأصول العالمية ، وخوارزميات التداول التي يقدمها IB. إذا كنت تتفوق على ما يقدمه وسيطك الحالي ، فتحقق من الوسطاء التفاعليين.

قارن الوسطاء التفاعليين

كواحد من أفضل الوسطاء لدينا ، تعد Interactive Brokers خيارًا مثاليًا لمجموعة متنوعة من أنماط الاستثمار. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.

Interactive Brokers Review 2019

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.