تأسست Riskalyze على فرضية أن تحمّل المخاطرة لدى المستثمر يمكن تحديده كمياً في رقم واحد ، والذي يتم استخدامه لإنشاء محفظة تتوافق مع هذا التسامح. أسسها آرون كلاين ومايكل مكدانيل ومات بيستون ، الذين شاركوا في رؤية مشتركة فيما يتعلق بتطبيق تحليل المخاطر. يقع مقرها الرئيسي في أوبورن ، كاليفورنيا ، واكتسب شعبية مع المستشارين الذين وجدوا نظام الأرقام الفردية وطريقة سهلة وفعالة لتسويق المنتجات وملفات تعريف العميل الحرفية. واجهت في الماضي صعوبة في تحديد المخاطر كوسيلة لتسويق المنتجات أو الخدمات.
(لمزيد من المعلومات ، راجع: المخاطرة تحصل على تمويل بقيمة 20 مليون دولار لتحسين تقنية المستشار ).
كيف يعمل المخاطرة
تتيح الخدمة التي يقدمها للمستشارين طرح أسئلة على عملائهم تتعلق بالمخاطر المالية ومن ثم تعيين عدد بناءً على تلك الإجابات. تستخدم تقنية رقم المخاطرة الحاصلة على براءة اختراع منصة حسابية فازت بجائزة نوبل للاقتصاد في عام 2002. يمكن للمستشارين استخدام الأرقام الناتجة عن هذا البرنامج لصياغة الحقائب التي تحتوي على مقدار المخاطر المحدد تمامًا. يمكنهم أيضًا استخدامه لإظهار العملاء أنهم قد يخاطرون في محافظهم الحالية أكثر مما يدركون.
Riskalyze يقدم استبيان المخاطر. بمجرد تقديمه ، سيقوم المستشار بإدخال خيارات استثمار عملائه مباشرة في البرنامج. يجد المستشارون أن البرنامج مفيد بشكل استثنائي عند تجميع البيانات المعقدة ، لأن رقم واحد يكون أسهل في البيع من تصنيف المخاطر النظرية. ولهذا السبب وجدت الشركة نجاحًا ملحوظًا في مجال مستشار الاستثمار.
قم بتحليل تسويق منتجاتها إلى مستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) ، الوسطاء المستقلين ، المستشارين المختلطين ، شبكات RIA ، أمناء التخطيط والحساب ، شركات المقاصة ومديري الأصول والبنوك المحلية. ساعدت منتجات الشركة المستشارين على بناء أكثر من ملياري دولار من المحافظ في عام 2012. لا توجد حاليًا خطط محددة في هذه المرحلة لبدء تسويق المنتجات خارج الولايات المتحدة ، أو جلب الشركة الخاصة إلى الجمهور. (للمزيد ، اقرأ إدارة مخاطر العميل: نظرة على تحليل المخاطر ).
الأدوات المتاحة
تقدم الشركة أيضًا برنامجًا استثماريًا تلقائيًا يسمى AutoPilot ، والذي يمكن استخدامه لإدارة كل من حسابات وخطط التجزئة والتقاعد. تشمل المنتجات الأخرى Compliance Cloud ، وهو برنامج شامل للامتثال يراقب دفتر أعمال المستشار تلقائيًا ويرسل تنبيهًا عند انتهاك اللوائح. تسمح هذه الوحدة للمستشارين بالبحث من خلال دفتر أعمالهم والعثور بسرعة على أهداف غير متطابقة ومواقف شديدة التركيز وغيرها من المشكلات المحتملة قبل أن يصبحوا مشكلات. يمكن أن يساعد أيضًا المستشارين على أتمتة سير العمل وتحديد أولويات حساباتهم بذكاء وفقًا لمعايير مختلفة.
بالإضافة إلى تحديد حجم المخاطر في رقم واحد ، يسمح برنامج Riskalyze أيضًا للمستشارين بإجراء اختبارات إجهاد على محفظة باستخدام مجموعة واسعة من السيناريوهات ، مثل انهيار السوق أو قفزة في أسعار الفائدة. تتيح أداة اختبار الإجهاد للعملاء معرفة أين هم عرضة في محافظهم الاستثمارية وكيف يمكنهم تخفيف هذه المخاطر. توفر وحدة تعيين محفظة البرنامج للمستشارين طريقة للمشروع بدقة 95٪ ما إذا كانت محفظة عميل معين ستحقق العوائد التي يريدها العميل. جلبت هذه الأدوات الفريدة اهتمامًا استثماريًا كبيرًا للشركة من مصادر خارجية ، والتي تزيد بشكل مطرد من إطلاقها إلى أحدث جولة تمويل لها في أواخر عام 2016. (لمزيد من المعلومات ، راجع: Riskalyze تحصل على تمويل بقيمة 20 مليون دولار لتحسين تقنية Advisor ).
تكامل MoneyGuidePro
في نوفمبر من عام 2016 ، أعلنت PIEtech أنها تدمج برنامج التخطيط المالي MoneyGuidePro مع Riskalyze. سيسمح التكامل لمستخدمي أي برنامج بتشغيل نظام واحد من الآخر. وقال كيفن كنول ، رئيس PIEtech: "من خلال الربط بين أدوات تحليل المخاطر في الأفق الزمني للمخاطر على المدى القريب ونهج تحديد المخاطر الشامل على المدى الطويل من MoneyGuidePro ، سيكون المستشارون أكثر قدرة على تقييم التعرض الحالي للمخاطر لدى العميل وقدرته الحقيقية على المخاطرة". تصريح. (للمزيد ، انظر: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .)
