يمكن حساب العائد المتوقع لمحفظتك باستخدام Microsoft Excel إذا كنت تعرف معدلات العائد المتوقعة لجميع الاستثمارات في الحافظة. باستخدام القيمة الإجمالية لمحفظتك ، وقيمة كل استثمار ، ومعدل العائد الخاص به ، يمكن حساب إجمالي العائد المتوقع.
يمكنك أيضًا حساب العائد المتوقع لمحفظة خارج Excel باستخدام صيغة أساسية.
حساب إجمالي العائد المتوقع في Excel
أولاً ، أدخل تسميات البيانات التالية في الخلايا من A1 إلى F1: قيمة الحافظة واسم الاستثمار وقيمة الاستثمار ومعدل عائد الاستثمار ووزن الاستثمار وإجمالي العائد المتوقع.
في الخلية A2 ، أدخل قيمة محفظتك. في العمود B ، اذكر أسماء كل استثمار في محفظتك. في العمود C ، أدخل القيمة الحالية الإجمالية لكل استثمار من استثماراتك. في العمود D ، أدخل معدلات العائد المتوقعة لكل استثمار.
في الخلية E2 ، أدخل الصيغة = (C2 / A2) لتقديم وزن الاستثمار الأول. أدخل هذه الصيغة نفسها في الخلايا التالية لحساب وزن الحافظة لكل استثمار ، مقسومًا دائمًا على القيمة في الخلية A2. في الخلية F2 ، أدخل الصيغة = (+ +…) لتقديم إجمالي العائد المتوقع.
مثال
في المثال أعلاه ، افترض أن الاستثمارات الثلاثة هي سندات حكومية تصدر معدلات قسيمة سنوية تبلغ 3.5٪ و 4.6٪ و 7٪ على التوالي.
بعد تصنيف جميع بياناتك في الصف الأول ، أدخل إجمالي قيمة الحافظة البالغة 100000 دولار في الخلية A2. ثم ، أدخل أسماء الاستثمارات الثلاثة في الخلايا من B2 إلى B4. في الخلايا من C2 إلى C4 ، أدخل القيم 45000 دولار و 30،000 دولار و 25000 دولار على التوالي. في الخلايا من D2 إلى D4 ، أدخل معدلات الكوبونات الخاصة المشار إليها أعلاه.
بعد ذلك ، في الخلايا من E2 إلى E4 ، أدخل الصيغ = (C2 / A2) و = (C3 / A2) و = (C4 / A2) لتقديم أوزان الاستثمار عند 0.45 و 0.3 و 0.25 على التوالي.
أخيرًا ، في الخلية F2 ، أدخل الصيغة = (+ +) للعثور على العائد السنوي المتوقع لمجموعتك. في هذا المثال ، العائد المتوقع هو:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.07070 ، أو 4.7 ٪
(مزيد من القراءة: تحسين الاستثمار الخاص بك مع Excel )
