من السهل جدًا تعلم كيفية حساب النسبة المئوية لاستثمارك وهو جزء هام في أي مجموعة أدوات للمستثمر. من المهم أن تراقب حساب الوساطة الخاص بك وأن تفهم أين أنت مالياً ، وهذا ليس بالأمر الصعب. كل ما يتطلبه الأمر هو القليل من مسك الدفاتر وإما آلة حاسبة بسيطة أو ورقة من الورق للقيام الرياضيات.
حساب الربح أو الخسارة على الاستثمار
تحديد نسبة الربح أو الخسارة
- خذ المبلغ الذي كسبته على الاستثمار وقسمه على المبلغ المستثمر. لحساب الربح ، خذ السعر الذي قمت ببيع الاستثمار به واطرح منه السعر الذي دفعته في البداية. أخيرًا ، اضرب إجابتك ب 100 للحصول على النسبة المئوية للتغيير في استثمارك.
إذا تبين أن النسبة المئوية سلبية ، فنتج عن انخفاض القيمة السوقية عن القيمة الدفترية ، تكون قد خسرت استثماراتك. إذا كانت النسبة المئوية موجبة ، الناتجة عن القيمة السوقية أكبر من القيمة الدفترية ، فقد ربحت على استثمارك.
إليك الشكل الذي تبدو عليه الصيغة:
نسبة ربح الاستثمار = سعر الشراءالسعر المباع − سعر الشراء × 100
كمثال افتراضي ، تخيل أنه إذا قمت بشراء 100 سهم من Intel Corp. (INTC) @ 30 دولارًا / سهم في 18 مايو 2016 ، فإن إجمالي قيمة الاستثمار الخاص بك هو 3000 دولار. إذا قمت ببيع 100 سهم في 17 مايو 2017 ، مقابل 38 دولارًا / سهم ، فستكون عائداتك من البيع 3،800 دولار. يمكن حساب مكاسبك المحققة على أنها (3،800 دولار - 3،000 دولار) / 3،000 دولار = 26.67 ٪. بدلاً من ذلك ، يمكنك حساب أرباحك باستخدام سعر السهم ، والذي سيبدو (38 دولارًا - 30 دولارًا) / 30 دولارًا = 26.67٪.
يتم استخدام هذه الصيغة الأساسية كل يوم لمعرفة عدد نقاط الفهارس والأسهم وأسعار الفائدة وما إلى ذلك التي تغيرت على مدار فترة زمنية معينة. على سبيل المثال ، إذا افتتح مؤشر داو جونز الصناعي (DJIA) عند 24000 ويغلق عند 24،480 اليوم ، فإن الصيغة ستظهر أن النسبة المئوية للتغير خلال اليوم كانت 2.00٪.
العوملة في التكاليف وأي دخل أو توزيعات
لا يأتي الاستثمار بدون تكاليف ويجب أن ينعكس ذلك في حساب الربح أو الخسارة المئوية. ما سبق هو مثال للحساب دون تكاليف ، مثل العمولات والضرائب.
لدمج التكاليف ، قلل من الربح (سعر السوق - السعر الذي تم شراؤه) بتكاليف الاستثمار. من خلال دمج هذه التكاليف ، ستحصل على تمثيل أكثر دقة للمكسب أو الخسارة.
أيضًا ، إذا دفع استثمارك أي دخل أو توزيعات ، مثل توزيعات الأرباح ، فستحتاج إلى إضافة هذا المبلغ إلى مبلغ الربح.
