من أجل شراء الأسهم ، فأنت بحاجة إلى مساعدة سمسار الأوراق المالية لأنه لا يمكنك عادةً استدعاء شركة وتطلب شراء أسهمها بنفسك. للمستثمرين عديمي الخبرة ، هناك فئتان أساسيتان من الوسطاء للاختيار من بينها: وسيط خدمة كاملة أو وسيط خصم / عبر الإنترنت.
وسطاء خدمة كاملة
وسطاء الخدمات الكاملة هم ما يتخيله معظم الناس عندما يفكرون في الاستثمار - رجال أعمال ودودون جيدو الجلوس في مكتب يتحدثون مع العملاء. هؤلاء هم سماسرة البورصة التقليديين الذين سيستغرقون الوقت للتعرف عليك شخصيا وماليا. سوف يبحثون في عوامل مثل الحالة الزواجية ، ونمط الحياة ، والشخصية ، والتسامح مع المخاطر ، والعمر (الأفق الزمني) ، والدخل ، والأصول ، والديون ، وأكثر من ذلك. من خلال التعرف على أكبر قدر ممكن من المعلومات عنك ، يمكن لهؤلاء الوسطاء الذين يقدمون خدمة كاملة مساعدتك في وضع خطة مالية طويلة الأجل.
لا يمكن أن يساعدك هؤلاء الوسطاء في تلبية احتياجاتك الاستثمارية فحسب ، بل يمكنهم أيضًا تقديم المساعدة في التخطيط العقاري والاستشارات الضريبية وتخطيط التقاعد والميزنة وأي نوع آخر من المشورة المالية ، ومن هنا يأتي مصطلح "الخدمة الكاملة". يمكنهم مساعدتك في إدارة جميع احتياجاتك المالية الآن وعلى المدى الطويل في المستقبل وبالنسبة للمستثمرين الذين يريدون كل شيء في حزمة واحدة. من حيث الرسوم ، يكون وسطاء الخدمات الكاملة أغلى من سماسرة الخصم ، ولكن القيمة في وجود مستشار استثماري محترف من جانبك يمكن أن تستحق التكاليف الإضافية. يمكن إعداد الحسابات بأقل من 1000 دولار. معظم الأشخاص ، خاصة المبتدئين ، سينضمون إلى هذه الفئة من حيث نوع الوسيط الذي يحتاجونه.
أريد أن أبدأ بشراء الأسهم: من أين أبدأ؟
على الانترنت / وسطاء الخصم
السماسرة عبر الإنترنت / الخصم ، من ناحية أخرى ، لا يقدمون أي مشورة استثمارية وهم مجرد طلبات شراء. هم أقل تكلفة بكثير من سماسرة الخدمة الكاملة لأنه لا يوجد عادة مكتب للزيارة ولا مستشارين استثمار معتمد لمساعدتك. تعتمد التكلفة عادةً على أساس كل معاملة ويمكنك عادةً فتح حساب عبر الإنترنت بأموال قليلة أو بدون أموال. بمجرد أن يكون لديك حساب مع وسيط عبر الإنترنت ، يمكنك عادةً فقط تسجيل الدخول إلى موقع الويب الخاص به وإلى حسابك وتكون قادرًا على شراء الأسهم وبيعها على الفور.
تذكر أنه نظرًا لأن هذه الأنواع من الوسطاء لا تقدم مطلقًا أي نصيحة استثمارية أو نصائح للأسهم أو أي نوع من أنواع المساعدة الاستثمارية ، فأنت وحدك المسؤول عن إدارة استثماراتك. المساعدة الوحيدة التي ستتلقاها عادة هي الدعم الفني. يقدم وسطاء (الخصم) عبر الإنترنت روابط وأبحاث وموارد ذات صلة بالاستثمار يمكن أن تكون مفيدة. إذا كنت تشعر بأنك على دراية كافية بالاضطلاع بمسؤوليات إدارة استثماراتك الخاصة أو أنك لا تعرف أي شيء عن الاستثمار ولكنك تريد أن تعلم نفسك ، فهذه هي الطريقة التي يجب عليك اتباعها.
خلاصة القول هي أن اختيارك للوسيط يجب أن يعتمد على احتياجاتك الفردية. وسطاء الخدمات الكاملة مثاليون للراغبين في دفع علاوة لشخص آخر لرعاية أموالهم. السماسرة عبر الإنترنت / الخصم ، من ناحية أخرى ، يعتبرون رائعين للأشخاص الذين لديهم القليل من أموال بدء التشغيل والذين يرغبون في تحمل مخاطر ومكافآت الاستثمار على أنفسهم ، دون أي مساعدة مهنية.
خطة شراء الأسهم مباشرة
في بعض الأحيان ، تقوم الشركات (غالبًا الشركات الكبرى) برعاية نوع خاص من البرامج يسمى DSPP أو خطة شراء الأسهم المباشرة. تم تصميم DSPPs في الأصل منذ أجيال مضت كوسيلة للشركات للسماح للمستثمرين الصغار بشراء ملكية مباشرة من الشركة. تتطلب المشاركة في DSPP أن يتعامل المستثمر مع شركة مباشرة بدلاً من وسيط ، لكن نظام كل شركة لإدارة DSPP فريد من نوعه. عادة ما تقدم DSPP الخاصة بهم من خلال وكلاء النقل أو مسؤول طرف ثالث آخر. لمعرفة المزيد حول كيفية المشاركة في DSPP للشركة ، يجب على المستثمر الاتصال بقسم علاقات المستثمرين بالشركة.
مستشار البصيرة
وايت مويرديك ، AIF®
دليل الاستثمار لإدارة الاستثمارات ، Boerne ، تكساس
يمكنك شراء أو بيع الأسهم بنفسك عن طريق فتح حساب وساطة مع واحدة من العديد من شركات الوساطة. بعد فتح حسابك ، قم بتوصيله بحساب التحقق المصرفي الخاص بك لعمل ودائع ، والتي تكون متاحة لك بعد ذلك للاستثمار.
ومع ذلك ، لا تساوي سهولة فتح حساب مع سهولة اتخاذ قرارات استثمارية جيدة. من المستحسن عمومًا أن يتحدث المبتدئين مع مستشار مالي مؤهل. يجب على المستثمرين الجدد قراءة "المستثمر الذكي" من قبل بنجامين جراهام. يمكن أن يكون الاستثمار الذكي مرضيًا للغاية ، لذا أبطئ الأمر ، وقم بالبحث ، وابحث عن مستشار يراعي مصالحك الفضلى.
