في اللغة الإنجليزية ، تميل "العالمية" و "الدولية" إلى الاستخدام بالتبادل ، ومن هنا كان الالتباس في عالم الاستثمار عندما يقال لنا أن الصناديق العالمية والدولية لها أهداف استثمار مختلفة تمامًا وتوفر للمستثمرين أنواعًا مختلفة من فرص الاستثمار. الأمر متروك للمستثمر لإجراء العناية الواجبة وفهم أنواع الاستثمارات التي سيحتويها كل نوع من هذه الصناديق.
الصناديق العالمية
تتكون الصناديق العالمية من أوراق مالية في جميع أنحاء العالم ، بما في ذلك البلد الذي تقيم فيه. فكر في كرة أرضية تعرض كل دولة. يتم اختيار الصناديق العالمية في المقام الأول من قبل المستثمرين الذين يرغبون في التنوع ضد المخاطر الخاصة بكل بلد دون استبعاد بلدهم. قد يكون لدى هؤلاء المستثمرين بالفعل تركيز أقل من المستوى المطلوب من الاستثمارات المحلية أو قد لا يرغبون في تحمل مستوى عالٍ من المخاطر السيادية التي تنطوي عليها الاستثمارات الأجنبية.
يعمل مزيج الاستثمارات المحلية والأجنبية في صالحك إذا كان الاقتصاد العالمي في حالة جيدة. قد تدفع الأخبار في بلد ما السوق إلى الانخفاض ، ولكن قد تكون الدول الأخرى على ما يرام وترى أسواقها ترتفع. انتبه إلى أنه ليس كل البلدان تنظم أسواقها بالطريقة التي تتبعها لك. قد يكون هناك اختلافات كبيرة في أنواع الحماية التي تحصل عليها الاستثمارات. في الواقع ، من المعروف أن بعض الدول تتولى صناعات بأكملها وتديرها الحكومة. هذا يمكن أن يؤثر على الاستثمارات الخاصة بك.
الصناديق الدولية
تتكون الصناديق الدولية من أوراق مالية من جميع البلدان باستثناء بلد المستثمر الأصلي. توفر هذه الأموال التنويع خارج الاستثمارات المحلية للمستثمر. إذا كان المستثمر حاليًا يمتلك حافظة تتكون أساسًا من استثمارات محلية ، فقد يختار التنويع مقابل المخاطر الخاصة بكل بلد وشراء صندوق دولي. بدلاً من ذلك ، قد يستثمر المضارب في صندوق دولي لأنه أو هي يتوقع ارتفاعًا في سوق أجنبية معينة.
يمكن للصندوق الدولي الاستثمار في أسواق قوية في البلدان المتقدمة ، أو قد يستثمر في الأسواق الناشئة الأقل نضجًا والتي تحمل مخاطر أكبر. فقط لأن الصندوق يسمى "دولي" ، لا تفترض أنه يستثمر في كل بلد. تحقق لمعرفة ما هو محور كل صندوق دولي معين. العديد من المتخصصين في مناطق محددة.
الاستثمار في الصناديق الخارجية
كمستثمر فردي ، لا يمكنك شراء صناديق الاستثمار المشترك التي يوجد مقرها في بلد آخر. تحظر اللوائح هذا في كل بلد لديه صناديق استثمار. لذلك ، لكي تكون متنوعًا في بلد أجنبي ، عليك شراء صندوق مشترك في بلدك يشتري الأوراق المالية الأجنبية. في حين أن هذا يسمح لك بالاعتماد على خبرة مدير الأموال المحترف الذي يعمل في الصندوق ، فإنه ليس عذرًا للاستثمار بشكل أعمى. تأكد من فهم المخاطر ونوع الاستثمار والآثار الضريبية.
الخط السفلي
يمنحك اختيار الذهاب مع صندوق عالمي بعض التعرض المحلي ، في حين أن الصناديق الدولية لا تفعل ذلك. إذا كنت مستثمراً بالفعل في أوراق مالية في بلدك ، فافحص حيازات الصندوق العالمي الذي تهتم به للتأكد من عدم تكرار الاستثمارات. إذا كنت كذلك ، فقد يكون أفضل رهان لك هو صندوق دولي.
