يتم تشغيل بنك الاستثمار النموذجي في تسلسل هرمي صارم ، وأكثر من ذلك من معظم الشركات والمؤسسات المالية. يشبه أندرو جوتمان في كتابه "كيف يكون مصرفي استثمار: تجنيد ، وإجراء المقابلات ، وهبوط العمل" ، الهيكل العسكري. الترتيب يعني الكثير ، وهناك حتى وضع اجتماعي متميز بين بعض الألقاب. هناك بعض الأدلة التي تشير إلى أن هذا الأمر يتغير.
قد يختلف الطلب أو الألقاب المحددة قليلاً من شركة إلى أخرى ، لكن ترتيب الوظائف المصرفية الاستثمارية القياسية يشمل:
- محلل مصرفي استثماري ، مصرفي ، استثماري ، نائب رئيس ، نائب رئيس أول ، مدير إداري
من المرجح أن تستخدم البنوك الاستثمارية غير التابعة للولايات المتحدة ألقاب مختلفة ، بما في ذلك تعيين المزيد من المديرين. على سبيل المثال ، قد يُطلق على الزميل المصرفي الاستثماري مدير مساعد ، أو قد يكون نائب الرئيس الأول مديرًا مبتدئًا أو مديرًا تنفيذيًا.
مقارنة البنوك الاستثمارية بعمليات البحث عن الأسهم لأن عناوين الشركات الزميلة والمحللة قد انقلبت.
محلل الخدمات المصرفية الاستثمارية
يأتي جميع المحللين المبتدئين تقريبًا من المدارس العليا ويؤدون أداءً جيدًا على المستوى الأكاديمي. يبدأ معظمهم ببنك استثماري في برنامج مدته سنتان أو ثلاث سنوات ، حيث يقومون بدور همهمة الموظفين ذوي الرتب العليا.
كان من السهل البدء كمحلل خلال الثمانينيات والتسعينيات قبل أن تتبنى الشركات في جميع أنحاء العالم نفس استراتيجية التوظيف ؛ جاء الكثير منهم من شركات مالية أخرى أو خلفيات تحليلية. اليوم ، معظم المحللين في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية صغار السن وخامون للغاية ولكن لديهم أوراق اعتماد بارزة وموقف متحمس. غالبًا ما تؤدي الخبرة المكتسبة في العمل الآخر إلى وضع علامة "غير مؤهلة" المخيفة ويتم تمريرها لطالب درجة الماجستير الحديثة.
ويشار إلى العديد من المحللين بالعامية باسم "القرود" من قبل كبار المنبثقة ، ومعظمهم يقضون أيامهم في أعقاب أوامر من الزملاء والمديرين. تمتلئ حياة المحلل بـ Excel و PowerPoint والبحث ونوم قليل جدًا. هذا الدور هو محلل جزء ، فني كمبيوتر جزء وسكرتير جزء.
الراتب الأساسي لمحلل السنة الأولى المتوسط هو حوالي 70،000 دولار اعتبارا من أبريل 2019 ، وفقا لوول ستريت اواسيس. مع المكافآت وغيرها من التعويضات ، يصنع العديد منهم ستة أرقام ويمكنهم حتى الحصول على 350،000 دولار بحلول نهاية عامهم الثالث.
معاون الخدمات المصرفية الاستثمارية
إذا لم يذهب مصرفي الاستثمار الطموح إلى الطريق التقليدي ، فإن المستوى المنتسب هو المعبر الأكثر ترجيحًا. لا يزال معظمهم يأتون من أفضل برامج ماجستير إدارة الأعمال أو تم إعدادهم كمحللين لبضع سنوات ، لكن بعضهم يؤدون أداءً رائعًا في أدوار أخرى في شركات مالية أخرى ، لا سيما أبحاث الأسهم.
سيكون من المضلل بعض الشيء جمع جميع الشركاء في فئة واحدة. تعامل معظم البنوك الاستثمارية بنشاط الشركات الزميلة للسنة الأولى بطريقة مختلفة عن الشركات الزميلة للسنة الثانية ، وتعامل الشركات الزميلة للسنة الثانية بشكل مختلف عن الشركات الزميلة للسنة الثالثة. يقضي المشاركون في السنة الأولى وقتًا كبيرًا في مراقبة المحللين وأداء العديد من المهام نفسها ؛ أعتقد قادة المجموعة. لقد أثبت شركاؤهم في السنة الثالثة أنهم قادرون على الالتفاف ، لذا فإن كبار المسؤولين يهيئون لهم لأدوار نائب الرئيس.
يقضي المحللون معظم طاقتهم في إبقاء رؤوسهم فوق الماء ويطحنون الأرقام بلا هوادة. لا يمكن القول أن أهم السمات هي المهارات التحليلية والتحمل. لا يزال الزملاء بحاجة إلى هذه المهارات ، لكن تركيزهم ينتقل إلى التواصل. على وجه التحديد ، يحتاج الزميل إلى معالجة التواصل بين كبار المصرفيين وفرقهم من المحللين ، وهو أو هي تنفق الكثير من الطاقة لتهدئة الأمور.
الراتب الأساسي لمتوسط العام الأول هو حوالي 135،000 دولار ، وفقًا لـ وول ستريت أواسيس. مع المكافآت وغيرها من التعويضات ، يمكن لزميل في السنة الأولى أن يجعل من 150،000 إلى 350،000 دولار ، في حين يمكن أن يحصل زميل في السنة الثالثة على 250،000 إلى 500،000 دولار.
نائب رئيس الخدمات المصرفية الاستثمارية
نائب الرئيس هو أكثر صغار كبار المصرفيين ، وفيما يتعلق بالعملاء وكبار المسؤولين ، يحمل اللقب الشرعي الأول. يعامل كفرد مع أفكاره وآرائه.
تتركز حياة نائب رئيس الخدمات المصرفية الاستثمارية على مسؤليتين: استكمال كتب الملعب وإدارة علاقات العملاء. لا يعد أيًا من هذين الانتقالين أمرًا سهلاً ، خاصة بالنسبة للمنتسبين الذين يتقنون الجانب التحليلي ولكن ليس لديهم النعم الاجتماعي اللازم.
بالنسبة للصفقة العادية ، يقوم نائب الرئيس بتنسيق فريق من الزملاء لوضع الملعب وقضاء أيامه في التحدث مع العملاء باستمرار. معظم المسؤولية هي التفويض ، مثل مدرب كبير ، بدلا من الدخول في التفاصيل. إن الشيء الأكثر قيمة الذي يمكن أن يفعله نائب الرئيس هو تطوير علاقات دائمة وقوية مع العملاء وكبار المصرفيين ، ولكن من الضروري أيضًا إيجاد عدد قليل من المنتسبين للاعتماد على الوقت المناسب.
تختلف الرواتب على مستوى نائب الرئيس مقارنة بالزملاء والمحللين. وذلك لأن أفضل نائب الرئيس يبرم صفقات أكبر ، وبعض البنوك لديها نشاط مربح أكثر من غيرها. تحدد وول ستريت أواسيس متوسط الراتب الأساسي بأكثر من 200000 دولار ، ولكن الأموال الحقيقية تأتي من العلاوات ، والتي يمكن أن تكون أعلى من الراتب في عام جيد.
نائب الرئيس الأعلى
تسمى في بعض الأحيان مديراً تنفيذياً أو مديراً ، تكون فتحة نائب الرئيس الأعلى بنفس الدرجة التي يحصل عليها معظم المتخصصين في الخدمات المصرفية الاستثمارية ؛ البعض حتى يقضون حياتهم المهنية بالكامل كنائب للرئيس. تختلف الحياة كنائب رئيس كبير جدًا عن الحياة كمحلل أو شريك أو نائب رئيس ، ويرجع ذلك في الغالب إلى تحول المسؤولية نحو التنقيب عن أعمال جديدة.
قد يكون لدى بعض البنوك مستويات مختلفة من المديرين المبتدئين أو كبار نواب الرئيس ، حيث تعمل الدرجات الدنيا مثل نائب الرئيس للنجوم والرتب العليا مثل الصاحب في المدير العام.
العمل ليس براقة أو استبدادية كما هو الحال بالنسبة للمدير الإداري ، لكنه على الأرجح ليس مرهقًا مثل نائب رئيس جديد أيضًا. كبار المسؤولين التنفيذيين في حالة تنقل كثيرًا ، مثلهم مثل الباعة المتجولين ، لكن يتم تعويضهم جيدًا عن هذا الجهد. مع المكافآت ، تتراوح الأجور عادة بين 400000 دولار و 1.5 مليون دولار في السنة.
المدير العام
يستغرق الأمر وقتًا طويلًا ، وقدرا كبيرا من المهارة وحتى حظا سعيدا في الارتفاع ليكون مديرا إداريا. هؤلاء هم ملوك الغابة: الأفراد الذين يتمتعون بسلطة كبيرة ويكونون مسؤولين عن ربحية البنك.
يتعين على المدير الإداري معرفة أين تتحرك جميع قطع الشطرنج ، وكيف تتقدم جميع الصفقات ، وما الذي يجري في البيئة السياسية / الاقتصادية. في حالات نادرة ، ومع الحالات الأكثر أهمية ، يقوم المدير الإداري بدور نشط في الصفقة. بدلاً من ذلك ، فهو يكافئ VPs الفعالين وكبار VPs ويزيل العناصر غير الفعالة. لنأخذ هذا التشبيه العسكري ، هذا هو الجنرال الذي يحدق في الخريطة الكبيرة ولا يحمل بندقية في الميدان.
أكثر من أي منصب مصرفي استثماري آخر ، يعيش المدير الإداري في وظيفة جدارة في الوقت الحالي. المدير الإداري يجعل البنك الكثير من المال أو يتم استبداله. في السنوات السيئة ، لا يجعل المدير الإداري أكثر من الراتب الأساسي ، والذي سيكون بمئات الآلاف من الدولارات. في سنة جيدة حقًا ، من الممكن أن يقوموا بتصفية 10 ملايين دولار أو حتى 20 مليون دولار.
