مراجعة أولى

تأسست Firstrade Securities عام 1985 في حي Flushing في كوينز ، نيويورك. إنه يخدم احتياجات المجتمع المحلي ، وخاصة المهاجرين من أصل صيني. على الرغم من كونها واحدة من الشركات المنخفضة التكلفة ، إلا أن Firstrade بقيت وفية لجذورها ، حيث توفر أدوات التداول والدعم باللغة الصينية التقليدية والمبسطة وكذلك باللغة الإنجليزية.

في الآونة الأخيرة ، تحولت Firstrade إلى عمولات $ 0 لتداول الأسهم والخيارات ، ولكن يأتي ذلك مع بعض التضحيات في أدوات محدودة ، والبحث ، ونطاق المنتج. ومع ذلك ، بخلاف العديد من وسطاء العمولات الآخرين الذين لا يتجاوز سعرهم 0 دولارًا ، لا يزال Firstrade خيارًا مناسبًا للمتداولين في الأسهم والخيارات النشطين الذين يبحثون عن إدخال أوامر مبسطة ، ويتميز بتداول فروق الخيارات المتقدمة وتكاليف الحضيض.

إلى جانب انخفاض التكاليف ، تبرز Firstrade أيضًا في برنامج فريد لإقراض الأوراق المالية للمستثمرين المهتمين بكسب دخل إضافي عن طريق إقراض أسهمهم في المؤسسات المالية الأخرى. لا يضع برنامج إقراض الأوراق المالية أي قيود على صاحب الحساب الذي يمكنه بيع أسهمهم في أي وقت. هذا يمكن أن يكون فائدة كبيرة للمستثمرين المستقلين مع حسابات كبيرة.

الايجابيات

• يتم تداول الأسهم والخيارات بقيمة 0 دولار مع العديد من صناديق الاستثمار المتداولة بدون رسوم وصناديق الاستثمار المشتركة

• تجربة تداول مبسطة ومتسقة في منصات الويب والجوال

• دعم للحسابات الصينية التقليدية والمبسطة وكذلك الإنجليزية

سلبيات

• وظائف محدودة في منصات الويب والجوال تتجاوز إدخال الطلب والرسوم البيانية الأولية

• لا توجد خيارات لتداول العملات الأجنبية أو التشفير أو العقود الآجلة أو العقود المستقبلية

• دعم العملاء غير متاح 24/7

تجربة التداول

2.1

عند مقارنتها بالوسطاء الآخرين عبر الإنترنت ، تعد منصات Firstrade أساسية ولكنها عملية. يعتبر إدخال الأمر بديهيًا ومألوفًا ، حتى بالنسبة لأوامر انتشار الخيار المعقدة. يتم إدخال أرجل الانتشار يدويًا ، كما أن ورقة السلسلة المتكاملة تجعل العملية سهلة. يتم احتساب الهامش عند إنشاء عمليات تداول ، لكن اقتباسات التدفق ليست متاحة دائمًا في نموذج إدخال الطلب. يتطلب تحديثًا للتحقق من السعر. قد يجد المتداولون النشطون عملية إدخال الأوامر اليدوية شاقة ومتكررة.

عمليات فتح أو إغلاق الصفقات مع أنواع الطلبات المعقدة مثل OCO أو OCA غير متوفرة في النظام الأساسي المحمول وقائم على الويب ، لكن يمكن استخدامها في تطبيق "Navigator" المتقدم. من السهل إنشاء طلب من معظم أدوات الفرز للأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشترك ، ومع ذلك ، فإن واجهة إدخال الطلب غير متناسقة من نوع منتج إلى آخر. لا توجد وظائف للتداول من المخططات أو إنشاء أوامر سلة والتدريج.

تكنولوجيا التداول

1.5

قامت Firstrade مؤخرًا ببناء نظامها التجاري الكل في واحد ، Firstrade Navigator ، للمتداولين الأكثر نشاطًا استنادًا إلى تصميم صفحة واحدة مع وحدات. ومع ذلك ، يتوفر Navigator فقط لمستخدمي سطح المكتب بعد "التقدم" لذلك عبر البريد الإلكتروني. تم دمج عملية الوصول إلى النظام الأساسي ، ولكن يمكن للمستخدمين على جهاز iPad الوصول إليه من خلال App Store بدون عملية التطبيق. تتوفر عروض الأسعار المتدفقة والبيانات في الوقت الفعلي في Navigator ومنصات الجوال على شبكة الإنترنت. بالنسبة للمتداولين الأصغر ، من المحتمل أن يكون Firstrade خيارًا جيدًا إذا كان الشاغل الرئيسي هو الحفاظ على تكاليف العمولات منخفضة قدر الإمكان.

قد يرغب التجار الأكثر تقدماً أو الأكبر في التفكير في بعض العوامل الإضافية قبل اختيار Firstrade كوسيط. Firstrade لا تقدم توجيه الرش ولا تقدم أي بيانات عن تحسين سعر الطلبيات. تقوم Firstrade بتوجيه الطلبات إلى شركتين للمقاصة ، هما Apex و Credit Suisse ، وتقبل الدفعات الخاصة بتدفق الطلبات. في حين أن هذه ممارسة شائعة بين سماسرة العمولات المتدنية أو بدون عمولات ، إلا أنها ممارسة مثيرة للجدل تضع الوسيط في موقف حرج وهو محاولة الحصول على أفضل سعر لعملائهم مع تحسين الدخل من أجل تدفق الطلبات.

سهولة الاستخدام

3.4

عملية إعداد الحساب سهلة ومريحة للغاية. على الرغم من أنه يجب قراءة جميع نماذج الحساب وفهمها من قبل المتداول ، إلا أن معظم الفراغات في النموذج تم ملؤها مسبقًا. بالنسبة للمتداول العادي ، تكون الموافقة على الحساب والهامش سريعة ومريحة. للمتداولين في الولايات المتحدة أو الأسواق الخارجية المعتمدة ، يتوفر دعم الحساب باللغة الصينية التقليدية أو المبسطة.

يعد التنقل في صفحات التداول وإدارة الحساب المستندة إلى الويب أمرًا بسيطًا للغاية ، ويمكن إدخال الطلبات من أي مكان تقريبًا على الموقع أو تطبيق الجوّال أو منصة Navigator. القوائم بديهية ومستمرة بغض النظر عن مكان وجودك في النظام الأساسي أو الموقع. تسمح منصة Navigator ببعض التخصيص ، مما يتيح لك إضافة وحدات أو إزالتها أو سحبها إلى مواقع أخرى على الشاشة. المخططات في Navigator والأنظمة الأساسية للهواتف المحمولة هي من MultiCharts (TradingView) وبالتالي فإن الوظيفة جيدة جدًا. ومع ذلك ، هناك القليل جدا من التكامل في الرسوم البيانية مع إدخال النظام وإدارة الحساب.

تكنولوجيا المحمول والناشئة

4.4

كما هو الحال في الأنظمة الأساسية المستندة إلى الويب و Navigator ، فإن تطبيق Firstrade للهاتف المحمول سهل الاستخدام وسهل الاستخدام. يشتمل إدخال الطلبات على مجموعة كاملة من أوامر الإيقاف والحد ، والسوق ، لكن أنواع الطلبات المتقدمة مثل OCO أو OCA متوفرة فقط على تطبيق Navigator لمستخدمي iPad. يشتمل تطبيق الهاتف المحمول على مخططات من MultiCharts (TradingView) والتي كانت سريعة وقوية ولكنها لم تتضمن الصفقات من وظيفة المخطط.

تتكامل قائمة مراقبة تطبيق الهاتف المحمول وميزات إدخال الطلب مع النظام الأساسي المستند إلى الويب و Navigator ؛ هذا يخلق تجربة سلسة. لا تتوفر أخبار وتحليلات البث من Morningstar و Briefing.com و Benzinga في تطبيق الهاتف المحمول ولا توجد أدوات بحث أو فحص أخرى.

مجموعة من العروض

3.2

توفر Firstrade إمكانية الوصول إلى التداول للأسهم والخيارات والصناديق والدخل الثابت ، وهذا على الأرجح هو ما يحتاجه معظم صغار تجار التجزئة. إن طيف الصناديق الاستثمارية وصناديق الاستثمار المتداولة بدون رسوم المعاملات واسع بما يكفي لتغطية معظم فئات الأصول. على عكس معظم الوسطاء ذوي التكلفة المنخفضة ، فإن صفحات ترتيب الدخل الثابت وأدوات الفحص سهلة الاستخدام ويمكن الوصول إليها بسرعة من خلال منصة الويب.

قد يجد المتداولون الأكثر تقدماً بعض العروض الرئيسية غير متوفرة لدى Firstrade. لا يوجد تداول معروض للعملات الأجنبية أو العملات المشفرة ، كما أن خيارات العقود الآجلة والعقود الآجلة غير متوفرة. على الرغم من أن Firstrade قد أعلنت عن خطط لتقديم خدمة استشارية روبوتية ، إلا أنه في وقت هذا الاستعراض لم تكن هناك واحدة متاحة. يعتبر إدخال أوامر الانتشار لتجار الخيارات المتقدمين والنشطين سهل الاستخدام ويسمح بأربعة أرجل لكل حيز.

أخبار وبحوث

4.1

لدى Firstrade عدد مدهش من أدوات الفحص والبحث المنتشرة في جميع برامج التداول الخاصة بها. في حين أن فرز الأسهم والصناديق سهل الاستخدام ، فإن وظيفته محدودة للغاية وليست بديهية للغاية. ومع ذلك ، على افتراض أن متطلبات الفرز للمتداول ليست متقدمة للغاية ، فإن الدخول إلى التداولات من شاشات العرض سريع وسهل. يمكن للتجار الوصول إلى الأخبار والتحليلات من Morningstar و Briefing.com ، وكلاهما من المصادر عالية القيمة. بث الأخبار ذات الجودة المنخفضة كان متاحًا أيضًا من Benzinga.com.

يمكن للمتداولين استخدام أداة OptionPlay لإنشاء الأفكار وتحليل تداولات الخيارات وفروق الأسعار في الوقت الفعلي. رغم أن هذه الميزة مفيدة ، فمن الصعب العثور عليها ويمكن الوصول إليها من أوراق سلسلة الخيارات. تختلف جودة مخططات Firstrade باختلاف المنصة. تضمن النظام الأساسي المستند إلى الويب تخطيطًا أوليًا يصعب استخدامه ولا يمكن تخصيصه. تستخدم منصات التداول Navigator والمحمولة المخططات التي توفرها MultiCharts (TradingView) وهي جيدة جدًا.

تحليل المحفظة والتقارير

2

معظم وظائف تحليل المحافظ والمحاسبة غير متوفرة في منصات Firstrade. ومع ذلك ، يمكن للمستثمرين رؤية متطلبات الهامش على أساس التجارة ومراقبة المراكز المفتوحة أو قوائم المراقبة في الوقت الفعلي. تتوفر أيضًا أرصدة الحسابات وسجل الحساب في الوقت الفعلي ويمكن تنزيل المعاملات بسهولة لتحليلها باستخدام أدوات خارجية.

على الرغم من أن عملية تنزيل بيانات نشاط الحساب إلى برامج خارجية مثل Quicken أو Microsoft Money أو Excel هي عملية سهلة ، إلا أنه لا توجد وظيفة للتخطيط الضريبي أو إدارة الحساب داخل أنظمة Firstrade. هناك بعض الآلات الحاسبة البسيطة لتخصيص الأصول ، وتسعير الخيارات ، ومساهمات الجيش الجمهوري الايرلندي ، ولكن لها فائدة محدودة ولا تتكامل مع حسابك لتقديم التوجيه والتحليل.

خدمة العملاء والمساعدة

4.8

على الرغم من أن Firstrade لا تقدم الدعم المباشر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، إلا أن هناك نوعان من الميزات التي تميزهما عن معظم الوسطاء في فئتهم. أولاً ، يقدمون الدعم الكامل باللغة الصينية المبسطة والتقليدية. ثانياً ، خلال ساعات السوق ، خدمة عملاء Firstrade سريعة الاستجابة ومعرفة على الهاتف. خلال أوقات المكالمة الشديدة ، يمكن للحسابات طلب معاودة الاتصال التي كانت سريعة جدًا في اختباراتنا. كانت استجابات الدردشة أقل إرضاءً ، حيث تم إنشاء العديد من الردود تلقائيًا مع روابط للأسئلة الشائعة التي لا تتعلق غالبًا بالسؤال المطروح.

إلى جانب التكاليف المنخفضة والخدمة الهاتفية الجيدة ، يمكن لـ Firstrade أيضًا مساعدة أصحاب الحسابات على توليد دخل من ممتلكاتهم من خلال برنامج قروض الأسهم. يمكن للمتداولين إقراض أسهمهم من خلال Firstrade للمستثمرين من المؤسسات الأخرى للحصول على دخل يومي. الأسهم التي تم إقراضها لا تزال غير مقيدة ويمكن للمستثمرين شراءها أو بيعها كما يفعلون عادة دون المشاركة في برنامج قروض الأسهم.

التعليم

2.5

تتوفر المقالات ومقاطع الفيديو التي تغطي مجموعة واسعة من الأسواق واستراتيجيات التداول في Firstrade. للمستثمرين الجدد ، ستوفر المواد مقدمة لمعظم المواضيع ولكن ليس أكثر من ذلك بكثير. تم إنتاج العديد من المقالات ومقاطع الفيديو من قبل شركات أو مؤسسات خارجية مثل مجلس صناعة الخيارات ، لذا فهي لا تتضمن التعليم في الوقت المناسب جدًا أو المتعلق بمنصات وأدوات Firstrade.

خلال مراجعتنا ، وجدنا الكثير من الروابط الميتة في المحتوى التعليمي وكان الكثير منها مؤرخًا. على الرغم من أن التعليم التمهيدي يمكن أن يكون مفيدًا للمستثمرين الجدد ، إلا أنه لا يرتبط جيدًا بظروف السوق الحالية والابتكارات التجارية الجديدة. لا توجد ندوات عبر الإنترنت أو أحداث مباشرة ، والتي ربما تكون قد ملأت العديد من الفجوات في فئة التعليم. على الرغم من توفر ملفات podcast ، إلا أنه يتم توفيرها في الغالب من قبل نفس مقدمي الخدمات الخارجيين ولا تتعلق ببيئة السوق الحية.

التكاليف

3.8

من وجهة نظرنا ، من المحتمل أن يركز المتداولون الذين يقومون بتقييم Firstrade على العثور على وسيط بأقل تكلفة بأقل مستوى من وظائف التداول. يمكن إجراء معظم عمليات تداول الأسهم والخيارات وصناديق العمولات مقابل 0 دولار. حتى أن برنامج إقراض الأوراق المالية لديه القدرة على خفض تكلفة التداول عن طريق تعويض أصحاب الحسابات عن إقراض أسهمهم للحصول على دخل يومي.

إلى جانب الوظائف والخدمات المحدودة ، فإن معظم السماسرة ذوي التكلفة المنخفضة سوف يفرضون رسومًا أعلى في مناطق أخرى للتعويض عن نقص العمولات. تكاليف Firstrade أعلى من متوسط ​​معدلات الهامش للمستثمرين مع حساب الهامش. رسوم بعض معاملات الحساب ، مثل التحويلات البنكية وتحويلات ACAT ، أعلى أيضًا من المتوسط ​​ولكنها ليست خارجة عن المعتاد.

ما تحتاج إلى معرفته

في رأينا ، هناك قضية يجب تقديمها لصالح Firstrade إذا كان المستثمر يركز على أقل تكاليف التداول المتاحة. على الرغم من عدم توفر الفوركس والعقود الآجلة وتداول التشفير ، فإن المستثمرين الذين يبحثون عن الأسهم والخيارات والصناديق وصناديق الاستثمار المتداولة يجب ألا يخيب ظنك. على عكس العديد من الوسطاء الآخرين في فئة العمولات المنخفضة أو المنخفضة ، تبرز Firstrade مع منصات التداول أعلى من المتوسط ​​، وتدفق الأسعار ، ووظائف تداول الخيارات المتقدمة.

الخدمة جيدة ولكنها تقتصر على ساعات السوق ، مما قد يمثل تحديا للمتداولين خارج الولايات المتحدة أو المستثمرين الجدد الذين لا يستطيعون الاتصال بسمسارهم خلال ساعات العمل. سيجد المستثمرون الجدد الذين يبحثون عن التعليم الكثير من المواد التمهيدية المجمعة من مصادر داخلية وخارجية ولكن التعليم أو التوجيه المحدود المحدود المرتبط ببيئة السوق الحالية.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.