ما هي شبكة تنفيذ الجرائم المالية؟
شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) هي مكتب حكومي يحتفظ بشبكة تهدف إلى منع ومعاقبة المجرمين والشبكات الإجرامية التي تشارك في غسل الأموال وغيرها من الجرائم المالية. تعمل FinCEN ، التي تديرها وزارة الخزانة بالولايات المتحدة ، على الصعيدين المحلي والدولي ، وتتكون من ثلاث جهات فاعلة رئيسية: وكالات إنفاذ القانون ، والمجتمع التنظيمي ، ومجتمع الخدمات المالية.
فهم FinCEN
من خلال البحث عن الإفصاحات الإلزامية المفروضة على المؤسسات المالية ، تتعقب FinCEN الأشخاص المشتبه فيهم وأصولهم وأنشطتهم للتأكد من عدم حدوث غسل الأموال. FinCEN يتتبع كل شيء من المعاملات الإلكترونية المعقدة للغاية إلى عمليات التهريب البسيطة التي تنطوي على النقد. نظرًا لأن غسل الأموال يعد جريمة معقدة ، فإن FINCEN تسعى إلى محاربتها من خلال الجمع بين مختلف الأطراف.
كيف تقاتل FinCEN غسل الأموال
يتم تعيين مدير FinCEN من قبل وزير الخزانة ويقدم تقاريره إلى وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية. FinCEN مخولة بممارسة الواجبات التنظيمية بموجب قانون الإبلاغ عن المعاملات المالية والعملات لعام 1970 ، بصيغته المعدلة بموجب الباب الثالث من قانون PATRIOT USA لعام 2001.
تلقت FinCEN واجبات ومسؤوليات من الكونغرس لتكون بمثابة مركز تجميع مركزي ، وتوفير التحليل ، ونشر البيانات لدعم الصناعة المالية وكذلك الشركاء الحكوميين على المستوى المحلي من خلال المستويات الدولية.
من أجل الوفاء بواجباتها في الكشف عن الجرائم المالية وردعها ، يمكن لـ FinCEN إصدار وتفسير اللوائح ذات الصلة التي أذن بها النظام الأساسي ، وفرض الامتثال للوائح المذكورة ، وتنسيق وتحليل البيانات المتعلقة بوظائف فحص الامتثال التي تم تفويضها للجهات التنظيمية الأخرى. تدير FinCEN أيضًا جمع ومعالجة ونشر وحماية البيانات المطلوبة للإبلاغ عنها. يتم الحفاظ على الوصول إلى بيانات FinCEN للاستخدام الحكومي.
تُستخدم المعلومات والخدمات الخاصة بـ FinCEN لدعم تحقيقات إنفاذ القانون ومحاكمة الجرائم المالية. تتم معالجة البيانات التي جمعتها FinCEN لتقديم توصيات بشأن تخصيص الموارد عندما يكون هناك خطر كبير للجريمة المالية. يشارك المكتب معلوماته بالتعاون مع نظراء الاستخبارات المالية الأجنبية في جهود مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب. يوفر المكتب أيضًا تحليلًا لفائدة صناع السياسة وأجهزة إنفاذ القانون والأجهزة التنظيمية وأجهزة الاستخبارات.
تمثل FinCEN الولايات المتحدة كواحدة من أكثر من 100 وحدة استخبارات مالية تضم مجموعة Egmont ، وهي منظمة دولية تتمثل مهمتها في تبادل المعلومات والتعاون بين أعضائها.
