تطلق Fidelity Investments خطًا جديدًا لصناديق الاستثمار المشتركة بنسبة صفر في الحساب للمستثمرين الأفراد. تدعي الشركة بأنها صناديق مؤشر Fidelity ZERO Index ، وهي أول صناديق فهرسة نسبتها صفر على الإطلاق لحساب المستثمرين الأفراد في السوق ، وفقًا لما جاء في بيان صحفي للشركة.
الشركة البالغة 7 تريليونات دولار ، وهي واحدة من أكبر مزودي صناديق الاستثمار المشتركة. ووصفت كاثلين ميرفي ، رئيس مؤسسة فيديليتي للاستثمار الشخصي ، هذه الخطوة بأنها "إعادة صياغة قواعد الاستثمار لتقديم القيمة التي لا مثيل لها وخيارات الاستثمار المباشرة التي يحتاجها الأفراد ويستحقونها ،" وفقًا للإعلان.
سوف تتطلب صناديق الإختيار المحددة الحد الأدنى من الصفر حتى يتمكن العملاء من فتح حسابات وبدون رسوم على الحساب وبدون رسوم على حركة الأموال المحلية. بالنسبة لصناديق Fidelity Retail و مستشار المستشار و 529 خطة ، سيكون هناك أيضًا حد أدنى للاستثمار. أخيرًا ، تشير الشركة إلى أنها تعمل على تخفيض وتبسيط التسعير بشكل كبير لصناديق الاستثمار الحالية لمؤشر Fidelity.
أول صناديق الاستثمار المشترك المفهرسة ذاتياً والتي يتم تسويق نسبتها على حساب صفر للمستثمرين الأفراد هي صندوق Fidelity ZERO Total Market Index الخاص بالشركة (FZROX) وصندوق Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). تتوفر الأموال اعتبارًا من 3 أغسطس 2018.
"يستفيد المستثمرون من جميع الأعمار"
قد تكون خطوة الإخلاص بمثابة محاولة لإغراء قاعدة المستثمرين الألفيين ، والتي كانت مترددة حتى الآن في المشاركة في الاستثمار السائد بنفس درجة الأجيال الأكبر سنا. يوضح مورفي أن الشركة "ترسم مسارًا جديدًا في مجال الاستثمار في المؤشرات يستفيد منه المستثمرون من جميع الأعمار - من جيل الألفية إلى مواليد الأطفال - وعلى جميع مستويات الثراء ومراحل حياتهم." وتابعت بقولها "إن تركيز Fidelity بلا هوادة على تعزيز القيمة التي نقدمها للمستثمرين ، إلى جانب منصاتنا الحائزة على جوائز وخدمات التخطيط المالي والاستشارية على نطاق واسع ، يُظهر الميزة الواضحة للاستثمار في Fidelity." (للاطلاع على المزيد ، راجع: جيل الألفية لا يستثمر ، لكن ينبغي أن يكونوا كذلك .)
كما تهدف خطوة الإخلاص إلى الحد الأدنى المسموح به في الحسابات والرسوم ورسوم حركة النقود إلى جذب المستثمرين الذين قد يخافون من القواعد والأنظمة المعقدة. لن يخضع المستثمرون الذين يمتلكون هذه الحسابات لرسوم لأسلاك البنوك المحلية وفحص مدفوعات التوقف وصيانة منخفضة الرصيد والشيكات المرتجعة. دخلت التغييرات في هذه السياسة حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 أغسطس 2018.
تقترح شركة Fidelity أنها "ستوفر للمستثمرين أدنى سعر متاح من الأسهم ، مما يضمن أن كل مستثمر ، بغض النظر عن مقدار استثماره ، سيستفيد من أدنى رسوم ممكنة". بشكل عام ، سينخفض متوسط المصروفات السنوية الموزونة على الأصول في مجموعة صناديق الأسهم والسندات الخاصة بالشركة بنسبة 35٪ نتيجة للتغيير في السياسة. (لقراءة إضافية ، راجع: تكاليف الصندوق والمصروفات .)
