"استثمر في صناديق الاستثمار المشتركة" ، تقول النصيحة الجد القياسية. المخاطرة المنخفضة ، عدم التعرض المفرط ، إلخ. إنها الطريقة المسؤولة والمحافظة على بناء بيضة عش كبيرة - وإن لم تكن مثيرة للإعجاب. واستنادا إلى حجم سوق صناديق الاستثمار المشترك (24 تريليون دولار في جميع أنحاء العالم) ، فإن الكثير من الناس قد استمعوا بالفعل إلى هذا المستشار.
أضف الآن التصفيات "… في إفريقيا" وشاهد ما يحدث. على الفور ، أصبحنا أقل تحفظًا ، على الأقل في نظر المستثمرين التقليديين. صناديق الاستثمار المستثمرة في أفريقيا؟ لماذا ا؟
لماذا لا إفريقيا؟
أكثر ملاءمة ، لماذا لا؟ أفريقيا هي المجموعة النهائية للدول النامية ، ويبدو أن إمكاناتها تتفوق دائمًا على إنتاجها. الآن ، مع الاستعمار باستثناء الذاكرة ، فإن المشهد يتغير. في أحد هذه العقود ، ستبدأ بعض الدول الإفريقية على الأقل في بناء ثروة دائمة مثيرة للإعجاب على المستوى العالمي تستفيد منها أكثر من الطبقة القلة. قد يكون هذا العقد هذا العقد. (للمزيد ، انظر: هل أنت مهتم بالاستثمار في إفريقيا؟ إليك كيف ).
هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة ، وأكبرها قريب من التوحيد في الحجم والحجم. يشتري كل مدير محفظة الأسهم المطلوبة من Microsoft Corp. (MSFT) ، من Exxon Mobil Corp. (XOM) ، إلخ ، ثم يربح نفسه على ظهره للعب بأمان. يمكنك الوصول إلى الصناديق الأصغر حجمًا ، حيث تركز صناديق البوتيك على صناعة أو منطقة معينة ، وستجد المزيد من الاختلافات. استمر في الذهاب إلى الصناديق المتمركزة في إفريقيا و… حسنًا ، ليس من السهل العثور على هذه الأموال.
AFK ETF
أكثر من مليار شخص ، على مساحة اليابسة ثلاثة أضعاف مساحة الولايات المتحدة ، وهناك مؤسسة مالية واحدة فقط تضم القارة بأكملها (هناك أيضًا ثلاث صناديق ETF أخرى يركز كل منها على واحدة من مصر وجنوب إفريقيا ونيجيريا ، والتي تحدث لكل منها من بين الدول الخمس الأكثر اكتظاظا بالسكان في القارة). الصندوق على مستوى القارة هو ETF (AFK) لمؤشر Van Eck's Market Vectors Africa. ليس من قبيل الصدفة ، أنه يستثمر في الغالب في الشركات التي يوجد مقرها في تلك البلدان الثلاثة. في الواقع ، يتركز مؤشر ETF لمؤشر إفريقيا في مصر وجنوب إفريقيا ونيجيريا إلى درجة أن الدولة الواقعة جنوب الصحراء الكبرى المدرجة في قائمة مقتنيات مؤسسة التدريب الأوروبية هي كينيا بنسبة 2٪ فقط.
أما بالنسبة لأداء مؤشر ETF لأفريقيا ، فقد ارتفع خلال عام 2012 ، لكن هذه الحركة هي حالة شاذة خلال فترة الصندوق البالغة ست سنوات. انخفض بنسبة 4 ٪ هذا العام ، و 3 ٪ على مدار الصندوق.
والصناديق المتبادلة المتبقية التي تركز حصرياً على إفريقيا ككل قليلة ومتباعدة. وهي تشمل صندوق كومنولث الصغير لأفريقيا ، الذي تأسس في عام 2011 ، لديه أقل من 2.5 مليون دولار (مع "م") في الأصول ، ويعتبر صندوق مؤشر سوق ناقلات أفريقيا كأكبر مكون له. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة ، انظر: صعود إفريقيا ).
صناديق النيل
الذي يأخذنا إلى صندوق إفريقي واحد مثير للاهتمام. إنها ليست مستثمرة في إفريقيا فحسب ، بل من إفريقي. تدير صناديق النيل ومقرها نيوجيرزي صندوقين: Pan Africa و Global Frontier ، الأول يستثمر حصرياً في إفريقيا. ولد مؤسس شركة النيل للصناديق ، كبير المسؤولين عن الاستثمار ، ومدير المحافظ لاري سيروما في أوغندا وتلقى تعليمه في جامعة شيكاغو. واليوم ، أصبح من بين أبرز المتحدثين الأصليين للاستثمار الأجنبي والتنمية في القارة التي يهملها رأس المال باستمرار.
صندوق عموم إفريقيا لصناديق النيل ، كما يستلزم اسمه ، يستثمر فقط في الشركات الأفريقية. أكبر شركة قابضة لها هي United African Co. of Nigeria ، وهي مجموعة تضم كل شيء من المطاعم إلى الطلاء ، إلى محلات البقالة. ويلي ذلك مناصب في شركة Consolidated Infrastructure ، وهي شركة إنشاءات في جنوب إفريقيا ؛ أذون خزانة نيجيريا ؛ سندات الحكومة الغانية ؛ كورو ، مشغل مدرسة خاصة في جنوب إفريقيا ؛ Mota-Engil ، تكتل برتغالي (ولكن مع شركة تابعة أنجولية يُعتقد أنها تبعد أسابيع عن الطرح العام الأولي) ؛ Ellies ، وهي شركة جنوب إفريقية لصناعة مستلزمات الإلكترونيات الاستهلاكية ؛ و Dangote ، صانع نيجيريا المفضل للأسمنت بورتلاند. (للمزيد ، انظر: طرق مربحة وسهلة للاستثمار في إفريقيا ).
الاستفادة من كونها صغيرة
لا توجد شركة Apple Inc. (AAPL) أو Google Inc. (GOOG) في القائمة ، وهي نقطة السيد Seruma. على الرغم من كونه كبيرًا مقارنةً بصندوق الكومنولث الأفريقي ، إلا أن صندوق عموم إفريقيا التابع لصندوق النيل لا يزال صغيرًا من حيث القيمة المطلقة ، حيث يبلغ صافي أصوله أقل من 44 مليون دولار. من ناحية أخرى ، يمكنك الحصول على 1000 دولار. وكانت النتائج رائعة. بلغت قيمة الأصول الصافية 10 دولارات في بداية الصندوق في أبريل 2010 ، وانخفضت إلى أدنى مستوياتها في العام التالي ، واعتبارًا من نوفمبر 2014 ، بلغت 14 دولارًا (بانخفاض عن أعلى مستوى في سبتمبر بلغ 15 دولارًا).
قد لا تكون الشركات المدرجة في هذه الصناديق مألوفة لدى الأشخاص على الجانب الغربي من المحيط الأطلسي ، ولكنها لا تحتاج بالضرورة إلى ذلك. تقرأ الميزانية العمومية السليمة باللغة الإنجليزية كما هي في الإيبو أو اللغة الأفريكانية (ألقِ نظرة على مكونات حيازات صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك ، بغض النظر عن حجم الصندوق الكبير. فالفرص جيدة ، فلن تتعرف على العديد من الأسماء). وما هو تصنيف غانا الائتماني ، على أي حال؟ الجواب هو ب ، على الأقل وفقا لفيتش. والذي يقع في مكان ما بين الولايات المتحدة واليونان ، ويوفر إمكانية تحقيق عوائد أكبر للتعويض عن مخاطر أكبر. (للاطلاع على المزيد ، انظر: إفريقيا جنوب الصحراء بيكونز.)
الخط السفلي
ببطء ولكن عن قصد ، انجذبت غالبية البلدان الأفريقية من قضايا سلة الاستبداد إلى المجتمعات العاملة مع الصفات المريحة للحياة. مزيد من الاستثمار من الناس في الدول بالفعل في القمة يجب أن يستمر هذا الاتجاه فقط. (لمزيد من المعلومات ، راجع: لماذا يجب الانتباه إلى إفريقيا الآن ).
