مراجعة دوكاسكوبي

يقدم Dukascopy Bank الذي يقع مقره في جنيف عام 2004 ، مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية بالإضافة إلى عملية وساطة كبيرة تركز أساسًا على عقود الفروق (CFDs). كما أنها تمتلك وتدير شبكة سوق العملات الأجنبية السويسرية الفريدة (SWFX) ECN. توفر أقسام منفصلة في جنيف وسويسرا وريغا ، لاتفيا الخدمات لسويسرا (وهي ليست عضو في الاتحاد الأوروبي) وبقية أوروبا.

يقوم الوسيط بعمل ممتاز يفصح عن تكاليف التداول الأعلى من المتوسط ​​والرسوم في كتالوج المنتجات الصغيرة نسبيًا. يوفر برنامج الخصم التاجر النشط السخي طريقًا للترقية إلى انخفاض العمولات والفوارق ، في حين أن منصة التداول المحلية نابعة من Metatrader 4 ، والتي تتميز بمجموعة فرعية من أزواج العملات والعمولات الأعلى. هذا أمر مؤسف لأن أيا من الواجهة يوفر جميع ميزات التخصيص المطلوبة من قبل أصحاب الحسابات من المستوى المتوسط ​​إلى الأعلى. لا يقدم الوسيط الرهان على الفروق في المملكة المتحدة أو أيرلندا ، مما يحرم العملاء من المزايا الضريبية الخاصة التي توفرها.

الايجابيات

• منصات الملكية JForex

• الرسوم البيانية المتقدمة

• مزامنة iOS و Android مع سطح المكتب

سلبيات

• كتالوج المنتجات الصغيرة

• تكاليف تداول أعلى من المتوسط

• لا عامل التوثيق اثنين

ثقة

3

الوسيط مرخص في سويسرا من خلال هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA) وفي الاتحاد الأوروبي من خلال هيئة السوق المالية ورأس المال في لاتفيا (FCMC). يحمي القسم السويسري العملاء حتى 100،000 فرنك سويسري في حالة تقصير السمسار بينما تقتصر حماية الاتحاد الأوروبي على 20.000 يورو. لا تقدم أي طبقات إضافية من التغطية من خلال شركات التأمين الخاصة. تملي قواعد ESMA حماية الرصيد السلبي ولكن لم يتم العثور على التزام مماثل في النسخة المطبوعة السويسرية. يمكن التحكم في الانزلاق من خلال إعدادات النظام الأساسي ولكن فقط من جانب الشراء ، ولا توفر أي حماية مضمونة لوقف الخسارة.

تفتقر ميزات الأمان إلى JForex المستندة إلى Java ومنصات الويب وكذلك تطبيقات الأجهزة المحمولة ، بدون مصادقة ثنائية المستوى ، لكن سطح المكتب Metatrader يتيح كلمات مرور لمرة واحدة (OTPs). تعمل الوثائق الشاملة حول أفضل سياسات التنفيذ ومعدلات فروق الأسعار على بناء الثقة ، لكن الإفصاحات تقر بأن SWFX ECN للوسيط يعمل كطرف مقابل في التداولات ، على غرار مكتب التعامل ، مما يثير مشاكل تضارب المصالح.

تجربة سطح المكتب

2.8

تتضمن منصة سطح المكتب JForex 3 الخاصة بالمئات من المؤشرات والتخطيط المتقدم والاختبار التاريخي والأخبار في الوقت الفعلي ودعم العملاء المضمن. من ناحية أخرى ، التخصيص ضعيف ، مع عدم القدرة على ظهور المخططات أو إنشاء أجهزة سطح مكتب وقوائم مراقبة معقدة. يؤدي إصدار الويب من البرنامج المستند إلى Java إلى تشغيل تحذيرات الأمان في Chrome والمتصفحات الأخرى ، ولكن الإصدار المستقل لا يتطلب تثبيت Java. يعوق إصدار الويب أيضًا مجموعة ميزات مخفضة تتضمن أقل من 50 مؤشرًا. تعد أنواع الطلبات أساسية جدًا في جميع الأنظمة الأساسية ، حيث تفتقر إلى التوجيه الشرطي المتطور الموجود لدى الوسطاء الأوروبيين المنافسين. يقدم Metatrader 4 بديلاً ولكنه يسرد عددًا أقل من أزواج العملات مع تكبد عمولات أعلى.

تجربة المحمول

2.8

تتيح إصدارات JForex المحمولة المزامنة السهلة بين المنصات مع قوائم منظمة تنظيماً جيدًا ولكن مع ميزات تخطيط أقل وتخصيص محدود. تعتبر أنواع الطلبات أساسية جدًا ، مثل إصدارات سطح المكتب وإنترنت ، مع توجيه شرطي محدود. لا يوجد مصادقة من مستويين ، ويقوم الوسيط بفرض رسوم إذا قام العملاء بمعالجة أكثر من 20 تنبيهات للرسائل النصية القصيرة كل شهر. هذا هو الارتداد إلى عصر الإنترنت في وقت سابق ، مع تبرير ضئيل أو معدوم في عام 2019.

يتيح تطبيق Dukascopy Connect 911 الفريد للعملاء إدارة الحسابات ، والوصول إلى محتوى المجتمع المتوفر أيضًا على موقع الويب ، والدردشة مع الدعم. يتم إعاقة التطبيق بكميات كبيرة من المحتوى غير المالي الذي يتضمن وظيفة مواعدة مجهولة المصدر ، وتشتيت انتباه العملاء الذين يبحثون عن إجابات سريعة على المشكلات المتعلقة بالسوق أو النظام الأساسي أو الحساب.

أدوات البحث والرؤى

4.2

يقدم الوسيط مواد بحثية شاملة يكتبها أو يتدفق عليها محللون ذوو دراية داخل الشركة ، ويتم تحديثها بشكل متكرر على الموقع الإلكتروني وداخل تطبيقات الأجهزة المحمولة. يتميز تلفزيون Dukascopy المثير للإعجاب بمئات مقاطع الفيديو في الوقت المناسب بالإضافة إلى أرشيف شامل وقوائم منظمة تنظيماً جيداً ووظيفة بحث مخصصة. يمكن للعملاء تنزيل بيانات التجزئة ومراجعة المعنويات الاجتماعية وقراءة الأخبار التي تم استخلاصها من خلال فلاتر المحتوى المعقدة ودراسة العشرات من الأفكار التجارية الموجهة أساسًا أو تقنيًا. المواد منظمة تنظيماً جيداً ولكنها يمكن أن تكون ساحقة ، مما يزيد من الحاجة إلى صفحة إطلاق واحدة بدلاً من قوائم فرعية متعددة.

التعليم

1.5

لا يحتوي الموقع على قسم تعليمي مخصص ، حيث يتم تضمين غالبية المواد التعليمية في محتوى البحث أو الأسئلة الشائعة أو مقاطع الفيديو. من الممكن العثور على هذه المعلومات عن طريق البحث عن المواضيع المتعددة وانتقاءها ، ولكن من المرجح أن تكون التجربة محبطة للمتداولين الجدد الذين يسعون إلى بناء مجموعات من المهارات. وفي الوقت نفسه ، تشير أقسام المنتجات ومنصات التداول إلى مقالات ومقاطع فيديو "إرشادية" محدودة حول أماكن تداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات والمؤشر وعملة التشفير.

مميزات خاصة

2.5

يمكن للتجار تنفيذ استراتيجيات تلقائية و algo من خلال واجهات برمجة التطبيقات JForex و FIX. تسمح المنصات بالتحوط في حين أن كلا من JForex و Metatrader يدعمان اختبار الرجوع السابق. لا يقدم الوسيط أي VPS محليًا ولكن يمكن لمستخدمي Metatrader الوصول إلى برنامج الاستضافة الخاص بهم مقابل رسوم شهرية. يمكن للتجار والمهنيين والمؤسسات النشطة الوصول إلى مجموعة من المنتجات التي تدعم الوصول المباشر إلى السوق (DMA) وبرامج الرسوم البيانية الأكثر تقدماً.

يقوم مؤشر SWFX Sentiment Index بتجميع معلومات البيع والشراء على الطلبات التي تمر عبر ECN لكن منصات JForex لا تدعم التداول الاجتماعي أو نسخ النسخ ، مما يجبر العملاء على العمل مع Metatrader Expert Advisors أو ربط API. يركز موقع المجتمع الشامل في الغالب على أوقات الفراغ وغيرها من الموضوعات التي لا تتعلق بالسوق ، مما يجعل من الصعب على المتداولين ذوي التفكير الجاد قياس معنويات العملاء أو بناء مستويات المهارات أو تطوير استراتيجيات جديدة.

المنتجات الاستثمارية

2.7

يوفر Dukascopy Bank كتالوج المنتجات الصغيرة نسبيًا ، مع 61 زوجًا من العملات ؛ 500 زائد حصة العقود مقابل الفروقات ؛ 24 مؤشر ، السندات ، العقود مقابل الفروقات السلعية ؛ واثنين من العقود مقابل الفروقات cryptocurrency. يتم تداول الفوركس فقط من خلال العقود مقابل الفروقات ولا يقدم الوسيط أي عقود مستقبلية أو عقود آجلة أو أسواق فورية أو تغطية خيارات. يتم توجيه الأوامر عبر SWFX ECN كلما كان ذلك ممكنًا ، مع وصول هذا المكان إلى مزودي سيولة متعددين من خلال سوق مركزي. على الرغم من أن ECN مصمم لتجنب تضارب المصالح ، إلا أن الصورة الدقيقة توضح أن المكان يعمل كطرف مقابل.

العمولات والرسوم

3.5

يتم حساب العمولات والفوارق من خلال نظام متدني المستوى ، حيث يتم تصنيف العملاء حسب حجم التداول الشهري ، أو صافي الإيداع ، أو حقوق الملكية الأساسية. يعتمد بنك دوكاسكوبي على تقسيم القيم الثلاث إلى أعلى القيم في حالة حدوث تعارض. يتم توثيق تكاليف العمولة بوضوح بجوار كل مستوى في صفحة رسوم التداول ، ولكن العثور على متوسط ​​هوامش يتطلب مراجعة بيانات تنفيذ SWFX يوميًا أو شهريًا أو ربع سنوي من خلال عنصر واجهة مستخدم. يجب توثيق هذه المعلومات أيضًا على صفحة رسوم التداول لأنها يمكن أن تمثل انخفاضًا صحيًا في تكاليف المعاملات.

يفرض الوسيط رسومًا بقيمة 20 دولارًا بالإضافة إلى رسوم مصرفية أو بطاقة ائتمان محتملة للسحوبات ، وهي واحدة من أعلى الرسوم بين الوسطاء الأوروبيين. يتم الكشف عن رسوم السحب على صفحة جدول الرسوم التي تكون منفصلة عن الكشف عن رسوم التداول. يتم دفن إجراءات السحب داخل الويكي التكميلية ، مما يقلل من مستويات الثقة لأنه يفشل في الكشف عن الرسوم أو المدة التي يستغرقها العملاء لتلقي الأموال.

دعم العملاء

3.5

يوفر الوسيط دعمًا قياسيًا على مدار 24/5 من خلال الهاتف المحلي أو المجاني بالإضافة إلى الدردشة الحية التي يمكن الوصول إليها من قبل العملاء المحتملين أو النشطين. يمكن أيضًا إرسال الأسئلة عبر وظيفة الرسائل عبر الإنترنت أو البريد الإلكتروني. تم الرد على استفسارات الدردشة الثلاثة في أوقات مختلفة من اليوم على الفور. يحافظون على بوابات الوسائط الاجتماعية النشطة بالإضافة إلى منتدى دعم مخصص لـ JForex والتداول الآلي. من الغريب أن المنتدى المستند إلى الويب ليس مرتبطًا مباشرةً على الموقع ، مما يجبر المتداول على استخدام وظيفة البحث أو الوصول إليها من خلال منصة التداول.

ما تحتاج إلى معرفته

يقدم بنك دوكاسكوبي ملاءمة كبيرة للمتخصصين في السوق والمتداولين ذوي الحجم الكبير ، مع مواد بحثية مكثفة وبرنامج خصم ممتاز لجعل التكاليف النهائية تتماشى مع شركات السمسرة الأوروبية الأكثر تنافسية. ومع ذلك ، من غير المحتمل أن يلائم كتالوج المنتجات الأصغر من المتوسط ​​جميع أنماط التداول. قد تؤدي تكاليف التداول الأعلى من المتوسط ​​إلى تقويض أصحاب حسابات التجزئة الجديدة والصغيرة الحجم ، الذين قد يضطرون إلى البحث في مكان آخر عن بناء مستويات من المهارات بسبب ضعف الموارد التعليمية. ومع ذلك ، قد يرغب المتداولون الأصغر الذين لديهم حسابات متنامية في الالتفاف حولها ، وذلك بسبب المجتمع القوي ومسار الترقية السخي لخفض التكاليف.

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.