جدول المحتويات
- لا توجد خطة تداول
- مطاردة بعد الأداء
- لا يستعيد الرصيد
- تجاهل النفور من المخاطرة
- نسيان أفق وقتك
- عدم استخدام أوامر وقف الخسارة
- ترك الخسائر تنمو
- المتوسط لأسفل أو لأعلى
- أهمية قبول الخسائر
- الاعتقاد كاذبة شراء إشارات
- شراء مع الكثير من الهامش
- الركض بالرافعة المالية
- بعد القطيع
- حفظ البيض الخاص بك في سلة واحدة
- التهرب من واجبك
- شراء نصائح لا أساس لها
- مشاهدة الكثير من التلفزيون المالي
- عدم رؤية الصورة الكبيرة
- تداول أسواق متعددة
- نسيان العم سام
- خطر الإفراط في الثقة
- يوم قليل الخبرة للتجارة
- التقليل من قدراتك
- الخط السفلي
ارتكاب الأخطاء هو جزء من عملية التعلم عندما يتعلق الأمر بالتداول أو الاستثمار. عادة ما يشارك المستثمرون في حيازات طويلة الأجل وسوف يتاجرون في الأسهم وصناديق التبادل التجاري والأوراق المالية الأخرى. يقوم المتداولون عمومًا بشراء وبيع العقود الآجلة والخيارات ، وشغل هذه المراكز لفترات أقصر ، ويشاركون في عدد أكبر من المعاملات.
في حين يستخدم التجار والمستثمرون نوعين مختلفين من معاملات التداول ، فإنهم غالباً ما يكونون مذنبين في ارتكاب نفس النوع من الأخطاء. بعض الأخطاء أكثر ضررا للمستثمر ، والبعض الآخر يسبب ضررا أكبر للمتداول. من الأفضل أن يتذكر كلاهما الأخطاء الفادحة ويحاول تجنبها.
لا توجد خطة تداول
التجار ذوي الخبرة الدخول في التجارة مع خطة محددة جيدا. إنهم يعرفون نقاط الدخول والخروج الخاصة بهم ، ومقدار رأس المال للاستثمار في التجارة والحد الأقصى للخسارة التي هم على استعداد لتحملها.
قد لا يكون لدى المتداولين المبتدئين خطة تداول قائمة قبل بدء التداول. حتى لو كانت لديهم خطة ، فقد يكونون أكثر عرضة للانحراف عن الخطة المحددة عن التجار المحنكين. التجار المبتدئين قد عكس المسار تماما. على سبيل المثال ، البيع على المكشوف بعد شراء الأوراق المالية مبدئيًا لأن سعر السهم آخذ في الانخفاض — فقط في نهاية المطاف.
مطاردة بعد الأداء
سيختار العديد من المستثمرين أو المتداولين فئات الأصول والاستراتيجيات والمديرين والصناديق استنادًا إلى الأداء القوي الحالي. ربما أدى الشعور بأنني "أضيع عوائد كبيرة" إلى قرارات استثمار سيئة أكثر من أي عامل آخر.
إذا كانت فئة أصول أو استراتيجية أو صندوق معين قد حققت أداءً جيدًا لمدة ثلاث أو أربع سنوات ، فنحن نعرف شيئًا واحدًا يقينًا: يجب أن نستثمر قبل ثلاث أو أربع سنوات. الآن ، ومع ذلك ، فإن الدورة المعينة التي أدت إلى هذا الأداء الرائع قد اقتربت من نهايتها. الأموال الذكية تتجه نحو الخارج ، والأموال الغبية تتدفق.
لا يستعيد الرصيد
إعادة التوازن هي عملية إعادة محفظتك إلى تخصيص الأصول المستهدف كما هو موضح في خطة الاستثمار الخاصة بك. يعد إعادة التوازن أمرًا صعبًا لأنه قد يجبرك على بيع فئة الأصول ذات الأداء الجيد وشراء المزيد من فئة الأصول الأسوأ أداءً. هذا العمل المتناقض صعب للغاية بالنسبة للعديد من المستثمرين المبتدئين.
ومع ذلك ، فإن الحافظة المسموح لها بالانجراف مع عوائد السوق تضمن أن فئات الأصول سيتم زيادة وزنها عند ذروتها في السوق ونقص وزنها عند أدنى مستوياتها في السوق - وهي صيغة للأداء الضعيف. إعادة التوازن دينيا وجني المكافآت طويلة الأجل.
تجاهل النفور من المخاطرة
لا تغفل عن تسامحك مع المخاطر ، أو قدرتك على تحمل المخاطر. بعض المستثمرين لا يستطيعون تقلبات الصعود والهبوط المرتبطة بسوق الأوراق المالية أو المزيد من صفقات المضاربة. قد يحتاج المستثمرون الآخرون إلى إيرادات فوائد آمنة ومنتظمة. سيكون هؤلاء المستثمرين الذين يتحملون مخاطر منخفضة أفضل من الاستثمار في الأسهم الممتازة للشركات القائمة وينبغي أن يبتعدوا عن النمو الأكثر تقلبًا وأسهم الشركات الناشئة.
تذكر أن أي عائد استثمار يأتي مع المخاطرة. أقل استثمار متاح هو سندات الخزانة الأمريكية والسندات والسندات. من هناك ، هناك أنواع مختلفة من الاستثمارات ترتفع في سلم المخاطر ، وستقدم أيضًا عوائد أكبر للتعويض عن المخاطر العالية التي تم تحملها. إذا كان الاستثمار يوفر عائدات جذابة للغاية ، فراجع أيضًا ملف تعريف المخاطر الخاص به وشاهد مقدار الأموال التي قد تخسرها إذا ساءت الأمور. لا تستثمر أكثر مما تستطيع أن تخسره.
نسيان أفق وقتك
لا تستثمر دون الأفق الزمني في الاعتبار. فكر فيما إذا كنت ستحتاج إلى الأموال التي تحبسها في الاستثمار قبل الدخول في الصفقة. أيضًا ، حدد المدة التي يجب عليك توفيرها من أجل تقاعدك أو الدفعة المقدمة في المنزل أو التعليم الجامعي لطفلك ، أي الأفق الزمني.
بمجرد فهم أفقك ، يمكنك العثور على الاستثمارات التي تطابق هذا الملف الشخصي.
عدم استخدام أوامر وقف الخسارة
علامة كبيرة على أنه ليس لديك خطة تداول لا تستخدم أوامر وقف الخسارة. تأتي أوامر الإيقاف بعدة أصناف ويمكن أن تحد من الخسائر بسبب الحركة السلبية في الأسهم أو السوق ككل. سيتم تنفيذ هذه الطلبات تلقائيًا بمجرد تلبية المحيطات التي تحددها.
يعني وقف الخسائر الضيقة عمومًا أن الخسائر يتم تحديدها قبل أن تصبح كبيرة. ومع ذلك ، هناك خطر من احتمال تنفيذ أمر إيقاف على المراكز الطويلة عند مستويات أقل من تلك المحددة في حالة انخفاض فجوة الأمان فجأة - كما حدث لكثير من المستثمرين خلال Flash Crash. حتى مع وضع هذا التفكير في الاعتبار ، فإن فوائد أوامر الإيقاف تفوق بكثير خطر التوقف بسعر غير مخطط له.
والنتيجة الطبيعية لهذا الخطأ التجاري الشائع هي عندما يقوم التاجر بإلغاء أمر وقف للتداول الخاسر قبل أن يتم تشغيله لأنهم يعتقدون أن اتجاه السعر سينعكس.
ترك الخسائر تنمو
واحدة من الخصائص المميزة للمستثمرين والتجار الناجحين هي قدرتهم على تحمل خسارة صغيرة بسرعة إذا لم تنجح التجارة والانتقال إلى فكرة التجارة التالية. من ناحية أخرى ، يمكن أن يصاب التجار غير الناجحين بالشلل إذا تعارضت التجارة معهم. وبدلاً من اتخاذ إجراء سريع للحد من الخسارة ، فقد يتمسكون بمركز خاسر على أمل أن تنجح الصفقة في نهاية المطاف. يمكن أن تؤدي التجارة الخاسرة إلى ربط رأس المال التجاري لفترة طويلة وقد تؤدي إلى خسائر متزايدة ونضوب حاد في رأس المال.
المتوسط لأسفل أو لأعلى
قد يكون الوصول إلى مركز طويل في أحد الأسهم الممتازة مجديًا بالنسبة للمستثمر الذي لديه أفق استثمار طويل ، ولكنه قد يكون محفوفًا بالمخاطر بالنسبة للمتداول الذي يتداول في الأوراق المالية المتقلبة والمحفوفة بالمخاطر. حدثت بعض من أكبر خسائر التداول في التاريخ لأن المتداول استمر في الإضافة إلى مركز الخسارة ، واضطر في النهاية إلى خفض المركز بالكامل عندما أصبح حجم الخسارة غير ممكن. ينخفض التجار أيضًا في كثير من الأحيان أكثر من المستثمرين المحافظين ويميلون إلى المتوسط ، لأن الأمن يتقدم بدلاً من الانخفاض. هذه خطوة محفوفة بالمخاطر بنفس القدر ، وهي خطأ شائع آخر ارتكبه تاجر مبتدئ.
أهمية قبول الخسائر
غالبًا ما يفشل المستثمرون في قبول الحقيقة البسيطة المتمثلة في أنهم بشر وتميل إلى ارتكاب الأخطاء كما يفعل أعظم المستثمرين. سواء أكنت قد قمت بعملية شراء للأسهم على عجل أو أحد أكبر أصحاب الأرباح منذ وقت طويل ، فقد اتخذت فجأة منحى نحو الأسوأ ، فإن أفضل شيء يمكنك القيام به هو قبول ذلك. إن أسوأ شيء يمكنك القيام به هو السماح لكبرياءك بأخذ الأولوية على كتاب الجيب الخاص بك والاستمرار في الاستثمار الخاسر. أو ما هو أسوأ من ذلك ، شراء المزيد من الأسهم من الأسهم. كما هو أرخص بكثير الآن.
هذا خطأ شائع للغاية ، وأولئك الذين يرتكبونه يفعلون ذلك عن طريق مقارنة سعر السهم الحالي مع أعلى سعر في 52 أسبوعًا. يفترض العديد من الأشخاص الذين يستخدمون هذا المقياس أن سعر السهم المتراجع يمثل عملية شراء جيدة. ومع ذلك ، كان هناك سبب وراء هذا الانخفاض والسعر والأمر متروك لك لتحليل سبب انخفاض السعر.
الاعتقاد كاذبة شراء إشارات
تدهور الأساسيات ، استقالة الرئيس التنفيذي (الرئيس التنفيذي) ، أو زيادة المنافسة كلها أسباب محتملة لانخفاض سعر السهم. هذه الأسباب نفسها توفر أيضًا أدلة جيدة للاشتباه في أن الأسهم قد لا تزيد في أي وقت قريب. قد تكون قيمة الشركة الآن أقل لأسباب أساسية. من المهم أن تكون لديك دائمًا نظرة حرجة ، لأن انخفاض سعر السهم قد يكون إشارة شراء خاطئة.
تجنب شراء الأسهم في الطابق السفلي الصفقة. في كثير من الحالات ، هناك سبب أساسي قوي لانخفاض الأسعار. قم بأداء واجبك وتحليل توقعات الأسهم قبل أن تستثمر فيه. تريد الاستثمار في الشركات التي ستشهد نمواً مستداماً في المستقبل. لا علاقة للأداء التشغيلي للشركة في المستقبل بالسعر الذي حدث عنده لشراء أسهمها.
شراء مع الكثير من الهامش
الهامش - استخدام الأموال المقترضة من الوسيط الخاص بك لشراء الأوراق المالية ، وعادة ما تكون العقود الآجلة والخيارات. بينما يمكن أن يساعدك الهامش في كسب المزيد من المال ، إلا أنه يمكن أن يبالغ في خسائرك بنفس القدر. تأكد من فهم كيفية عمل الهامش ومتى قد يطلب منك وسيطك بيع أي مراكز تشغلها.
إن أسوأ شيء يمكنك القيام به كتاجر جديد يتم ترحيله بما يبدو أنه أموال مجانية. إذا كنت تستخدم الهامش واستثمارك لا يسير بالطريقة التي خططت لها ، فسينتهي بك الأمر إلى التزام دين كبير مقابل لا شيء. اسأل نفسك عما إذا كنت ستشتري الأسهم باستخدام بطاقة الائتمان الخاصة بك. بالطبع ، لن تفعل ذلك. استخدام الهامش بشكل مفرط هو في الأساس نفس الشيء ، وإن كان من المحتمل أن يكون ذلك بسعر فائدة أقل.
علاوة على ذلك ، يتطلب استخدام الهامش مراقبة أوضاعك عن كثب. المكاسب والخسائر المبالغ فيها التي ترافق الحركات الصغيرة في الأسعار يمكن أن تسبب كارثة. إذا لم يكن لديك الوقت أو المعرفة لتراقب عن كثب وتتخذ قرارات بشأن مراكزك ، وتراجع قيمها ، فستبيع شركة الوساطة أسهمك لاسترداد أي خسائر تراكمت عليك.
بصفتك متداولًا جديدًا ، استخدم الهامش قليلًا ، إن وجد ؛ وفقط إذا فهمت كل جوانبها ومخاطرها. يمكن أن يجبرك على بيع جميع صفقاتك في القاع ، النقطة التي يجب أن تكون في السوق للتحول الكبير.
الركض بالرافعة المالية
وفقًا لكليشيه استثماري معروف ، فإن الرافعة المالية هي سيف ذو حدين لأنها يمكن أن تعزز عوائد الصفقات المربحة وتزيد من الخسائر على التداولات الخاسرة. تمامًا كما يجب ألا تجري مع المقص ، يجب ألا ترشح للضغط. قد ينبهر المتداولون المبتدئين بدرجة الرافعة المالية التي يتمتعون بها - خاصة في تداول الفوركس (FX) - لكن قد يكتشفون قريبًا أن الرافعة المالية المفرطة يمكن أن تدمر رأس المال التجاري في لمح البصر. إذا تم استخدام نسبة الرافعة المالية 50: 1 - وهو أمر غير شائع في تجارة الفوركس بالتجزئة - كل ما يتطلبه الأمر هو خطوة سلبية 2 ٪ للقضاء على رأس المال. يجب على وسطاء الفوركس مثل IG Group أن يكشفوا للمتداولين أن أكثر من ثلاثة أرباع المتداولين يخسرون المال بسبب تعقيد السوق والجانب السلبي للرافعة المالية.
بعد القطيع
خطأ شائع آخر ارتكبه التجار الجدد هو أنهم يتبعون القطيع بصورة عمياء ؛ على هذا النحو ، قد ينتهي بهم الأمر إما إلى دفع مبالغ كبيرة مقابل الأسهم الساخنة أو قد يبدأوا صفقات بيع في الأوراق المالية التي انخفضت بالفعل وربما تكون على وشك الدوران. على الرغم من أن المتداولين المتمرسين يتابعون ما يقوله صديقك عن الاتجاه ، فإنهم معتادون على الخروج من التداولات عندما يزدحمون. ومع ذلك ، قد يظل التجار الجدد في تداول بعد فترة طويلة من خروج الأموال الذكية منه. قد يفتقر التجار المبتدئون أيضًا إلى الثقة في اتباع نهج مناقض عند الاقتضاء.
حفظ كل ما تبذلونه من البيض في سلة واحدة
التنويع هو وسيلة لتجنب التعرض المفرط لأي استثمار واحد. إن امتلاك محفظة مكونة من استثمارات متعددة يحميك إذا خسر أحد هذه الأموال. كما أنه يساعد على الحماية من التقلبات وحركات الأسعار القصوى في أي استثمار واحد. أيضًا ، عندما يكون أداء فئة من الأصول أقل من اللازم ، فقد يكون أداء فئة أصول أخرى أفضل.
لقد أثبتت العديد من الدراسات أن معظم المديرين وصناديق الاستثمار المشتركة يتخلفون عن أداء معاييرهم. على المدى الطويل ، تكون صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة عادةً من أصحاب الأداء الأعلى للربع الثاني أو أكثر من 65٪ إلى 75٪ من الأموال المدارة بفعالية. على الرغم من كل الأدلة المؤيدة للفهرسة ، فإن الرغبة في الاستثمار مع المديرين النشطين تظل قوية. يقول جون بوغل ، مؤسس فانجارد ، إنه بسبب: "الأمل ينبع إلى الأبد. الفهرسة هي ممل. إنها تطير في وجه الطريقة الأمريكية" يمكنني أن أفعل ما هو أفضل."
قم بفهرسة كل أو جزء كبير (70٪ إلى 80٪) من فئات الأصول التقليدية. إذا لم تتمكن من مقاومة الإثارة في متابعة الأداء الرائع التالي ، فقم بتخصيص حوالي 20٪ إلى 30٪ من كل فئة من الأصول لتخصيصها للمديرين النشطين. هذا قد يرضي رغبتك في متابعة الأداء المتفوق دون تدمير محفظتك.
التهرب من واجبك
غالبًا ما يكون المتداولون الجدد مذنبين بعدم القيام بأداء واجباتهم أو عدم إجراء أبحاث كافية ، أو بذل العناية الواجبة ، قبل بدء التجارة. يعد أداء الواجب المنزلي أمرًا بالغ الأهمية لأن المتداولين المبتدئين ليس لديهم معرفة بالاتجاهات الموسمية ، أو توقيت إصدارات البيانات ، وأنماط التداول التي يمتلكها المتداولون المتمرسون. بالنسبة للمتداول الجديد ، فإن الإلحاح على إجراء تجارة يفوق في كثير من الأحيان الحاجة إلى إجراء بعض الأبحاث ، ولكن هذا قد يؤدي في النهاية إلى درس باهظ الثمن.
من الخطأ عدم البحث عن استثمار يثير اهتمامك. يساعدك البحث على فهم الأداة المالية ومعرفة ما تدخل فيه. إذا كنت تستثمر في الأسهم ، على سبيل المثال ، ابحث في الشركة وخطط أعمالها. لا تتصرف على أساس أن الأسواق تتسم بالكفاءة ولا يمكنك كسب المال عن طريق تحديد استثمارات جيدة. في حين أن هذه ليست مهمة سهلة ، ولكل مستثمر آخر إمكانية الوصول إلى نفس المعلومات التي تقوم بها ، فمن الممكن تحديد الاستثمارات الجيدة من خلال إجراء البحث.
شراء نصائح لا أساس لها
الجميع ربما يرتكبون هذا الخطأ في مرحلة أو أخرى في حياتهم المهنية الاستثمارية. قد تسمع أقاربك أو أصدقائك الذين يتحدثون عن الأسهم التي سمعوها سيتم شراؤها أو الحصول على أرباح قاتلة أو إصدار منتج جديد جديد قريبًا. حتى لو كانت هذه الأشياء صحيحة ، فإنها لا تعني بالضرورة أن السهم هو "الشيء الكبير التالي" وأنه يجب عليك أن تسرع في حساب الوساطة عبر الإنترنت لتقديم طلب شراء.
تأتي نصائح أخرى لا أساس لها من خبراء الاستثمار في التلفزيون ووسائل التواصل الاجتماعي الذين غالباً ما يروجون لسهم معين وكأنه أمر لا بد منه ، لكن في الحقيقة ليس أكثر من نكهة اليوم. غالبًا ما لا يتم إرشاد نصائح الأسهم هذه ثم تنخفض مباشرة بعد شرائها. تذكر أن الشراء على نصائح الوسائط غالبًا ما يستند إلى مقامرة مضاربة.
هذا لا يعني أنك يجب أن ترفض في كل نصيحة الأسهم. إذا لفت انتباهك حقًا ، فإن أول ما عليك فعله هو اعتبار المصدر. الشيء التالي هو أن تقوم بأداء واجبك الشخصي حتى تعرف ما تشتريه ولماذا. على سبيل المثال ، يجب أن يعتمد شراء سهم تقني باستخدام بعض تقنيات الملكية على ما إذا كان الاستثمار مناسبًا لك ، وليس فقط على ما قاله مدير صندوق مشترك في مقابلة إعلامية.
في المرة القادمة التي تميل فيها إلى الشراء بناءً على معلومات سريعة ، لا تفعل ذلك حتى تحصل على كل الحقائق وترتاح للشركة. من الناحية المثالية ، احصل على رأي ثان من مستثمرين آخرين أو مستشارين ماليين غير متحيزين.
مشاهدة الكثير من التلفزيون المالي
لا يوجد شيء تقريبًا في برامج الأخبار المالية التي يمكن أن تساعدك في تحقيق أهدافك. هناك عدد قليل من النشرات الإخبارية التي يمكن أن توفر لك أي شيء ذي قيمة. حتى لو كان هناك ، كيف يمكنك تحديدها مقدما؟
إذا كان لدى أي شخص بالفعل نصائح مربحة للأسهم ، أو نصيحة للتداول ، أو صيغة سرية لصنع دولارات كبيرة ، فهل سيقومون بضربها على التلفزيون أو بيعها لك مقابل 49 دولارًا شهريًا؟ لا. لقد أبقوا أفواههم ، وصنع الملايين ولا يحتاجون إلى بيع رسالة إخبارية لكسب العيش. المحلول؟ قضاء وقت أقل في مشاهدة البرامج المالية على التلفزيون وقراءة الرسائل الإخبارية. اقض مزيدًا من الوقت في إنشاء خطة الاستثمار الخاصة بك والتمسك بها.
عدم رؤية الصورة الكبيرة
بالنسبة للمستثمر طويل الأجل ، فإن أحد أهم الأشياء التي غالباً ما يتم تجاهله هو إجراء تحليل نوعي أو النظر إلى الصورة الكبيرة. صرح المستثمر والمؤلف الأسطوري بيتر لينش ذات مرة أنه وجد أفضل الاستثمارات من خلال النظر في لعب أطفاله والاتجاهات التي سيواجهونها. اسم العلامة التجارية هو أيضا قيمة للغاية. فكر في كيف يعرف كل شخص في العالم فحم الكوك تقريبًا ؛ لذلك يتم قياس القيمة المالية للاسم وحده بمليارات الدولارات. سواء كان الأمر يتعلق بـ iPhone أو Big Macs ، لا يمكن لأحد أن يناقض الحياة الحقيقية.
لذا ، فقد يعمل سكب البيانات المالية أو محاولة تحديد فرص البيع والشراء من خلال التحليل الفني المعقد كثيرًا من الوقت ، ولكن إذا كان العالم يتغير ضد شركتك ، فسوف تخسر عاجلاً أم آجلاً. بعد كل شيء ، كان بإمكان شركة الآلة الكاتبة في أواخر الثمانينيات أن تتفوق على أي شركة في صناعتها ، ولكن بمجرد أن تصبح أجهزة الكمبيوتر الشخصية شائعة ، كان المستثمر في الآلات الكاتبة في تلك الحقبة قد حقق أداءً جيدًا لتقييم الصورة الأكبر ومحوره.
تقييم شركة من وجهة نظر نوعية أمر مهم مثل النظر في المبيعات والأرباح. التحليل النوعي هو استراتيجية تعد واحدة من أسهل وأكثر فاعلية لتقييم الاستثمار المحتمل.
تداول أسواق متعددة
قد يميل المتداولون المبتدئين إلى التحرك من السوق إلى السوق ، أي من الأسهم إلى الخيارات إلى العملات إلى العقود المستقبلية للسلع وما إلى ذلك. يمكن أن يكون التداول في العديد من الأسواق بمثابة إلهاء كبير وقد يمنع المتداول المبتدئ من اكتساب الخبرة اللازمة للتفوق في سوق واحد.
نسيان العم سام
ضع في اعتبارك العواقب الضريبية قبل الاستثمار. ستحصل على إعفاء ضريبي على بعض الاستثمارات مثل السندات البلدية. قبل أن تستثمر ، انظر إلى ماذا سيكون عائدك بعد التعديل للضريبة ، مع الأخذ في الاعتبار الاستثمار وشريحة الضرائب وأفق وقت الاستثمار.
لا تدفع أكثر مما تحتاج إلى رسوم التداول والوساطة. من خلال التمسك باستثمارك وعدم التداول بشكل متكرر ، ستوفر المال على رسوم الوسيط. كما يمكنك التسوق والعثور على وسيط لا يفرض رسومًا زائدة حتى تتمكن من الاحتفاظ بالعائد الذي تجنيه من استثماراتك. قامت Investopedia بتجميع قائمة من أفضل وسطاء الخصم لجعل اختيارك للوسيط أسهل.
خطر الإفراط في الثقة
التجارة هي مهنة صعبة للغاية ، ولكن "حظ المبتدئين" الذي يعيشه بعض المتداولين المبتدئين قد يدفعهم إلى الاعتقاد بأن التداول هو الطريق المثالي إلى الثراء السريع. مثل هذه الثقة المفرطة أمر خطير لأنه يولد الرضا عن النفس ويشجع على المخاطرة المفرطة التي قد تبلغ ذروتها في كارثة تجارية.
من العديد من الدراسات ، بما في ذلك دراسة Burton Malkiel لعام 1995 بعنوان: "العوائد من الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة" ، نعلم أن معظم المديرين سوف يتخلفون عن أداء مقاييسهم. نحن نعلم أيضًا أنه لا توجد طريقة متسقة لاختيار هؤلاء المديرين الذين سيتفوقون في الأداء. نعلم أيضًا أن عددًا قليلًا جدًا من الأفراد يمكنهم أن يحققوا أرباحًا في السوق على المدى الطويل. فلماذا يثق الكثير من المستثمرين بقدراتهم على ضبط الوقت في السوق و / أو اختيار المديرين المتفوقين؟ لاحظ مرشد الإخلاص بيتر لينش ذات مرة: "لا يوجد توقيت للسوق في فوربس 400".
يوم قليل الخبرة للتجارة
إن الحاجة إلى السرعة هي السبب الرئيسي الذي يجعلك غير قادر على بدء التداول اليومي بفعالية مع مبلغ 5000 دولار إضافي في حسابك المصرفي. أنظمة وسطاء الإنترنت ليست سريعة بما يكفي لخدمة المتداول الحقيقي اليوم ؛ حرفيا ، يمكن أن البنسات للسهم الواحد جعل الفرق بين تجارة مربحة وخاسرة. توصي معظم شركات السمسرة بأن يأخذ المستثمرون دورات التداول اليومي قبل البدء.
ما لم تكن لديك الخبرة ، ومنصة ، والوصول إلى التنفيذ السريع للأوامر ، فكر مرتين قبل التداول اليومي. إذا لم تكن جيدًا في التعامل مع المخاطر والإجهاد ، فهناك خيارات أفضل بكثير للمستثمر الذي يتطلع إلى بناء الثروة.
التقليل من قدراتك
يميل بعض المستثمرين إلى الاعتقاد بأنه لا يمكنهم التفوق مطلقًا في الاستثمار لأن نجاح البورصة محجوز للمستثمرين المتطورين فقط. هذا التصور ليس له حقيقة على الإطلاق. بينما من المحتمل أن يخبرك أي من بائعي الصناديق الاستثمارية القائمة على العمولات بخلاف ذلك ، فإن معظم مديري الأموال المحترفين لا يحققون الدرجة أيضًا ، والغالبية العظمى منهم لا تتأثر بالسوق العريض. مع تخصيص القليل من الوقت للتعلم والبحث ، يمكن للمستثمرين أن يصبحوا مجهزين تجهيزًا جيدًا للتحكم في محافظهم الاستثمارية وقراراتهم الاستثمارية ، وكل ذلك في الوقت الذي يحقق فيه الربح. تذكر أن الكثير من الاستثمار يتمسك بالعقلانية والعقلانية.
إلى جانب امتلاك القدرة على أن تصبح ماهراً بما فيه الكفاية ، فإن المستثمرين الأفراد لا يواجهون تحديات السيولة والتكاليف العامة للمستثمرين من المؤسسات الكبيرة. أي مستثمر صغير لديه إستراتيجية استثمار جيدة لديه فرصة جيدة للتغلب على السوق ، إن لم يكن أفضل من ما يسمى بمعلمي الاستثمار. لا تفترض أنك غير قادر على المشاركة بنجاح في الأسواق المالية ببساطة لأن لديك وظيفة يومية.
الخط السفلي
مع ميل سوق الأسهم لإنتاج مكاسب كبيرة (وخسائر) ، لا يوجد نقص في المشورة الخاطئة واتخاذ القرارات غير المنطقية. كمستثمر فردي ، فإن أفضل شيء يمكنك القيام به لتدبير محفظتك على المدى الطويل هو تنفيذ إستراتيجية استثمار عقلانية ترتاح إليها وترغب في الالتزام بها.
