يقدم معهد CFA الآن برنامجًا ثالثًا ، إلى جانب تعيين المحلل المالي المعتمد (CFA) - المعيار الذهبي للمهنيين المشاركين في اتخاذ القرارات الاستثمارية - وشهادة قياس أداء الاستثمار (CIPM). تم إطلاق هذا البرنامج الجديد ، شهادة Claritas للاستثمار ، في 20 مايو 2013 ، في المؤتمر السنوي السادس والستين لمعهد CFA في سنغافورة. تم تطوير البرنامج من قبل معهد المحللين الماليين المعتمدين CFA على مدار عامين كجزء من دعوة عالمية للعمل للمشاركين في هذا القطاع للعب دور في معالجة النقص العام في الثقة في الخدمات المالية ، في أعقاب الأزمة المالية العالمية في 2008-2009. يتوقع معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) أن تساعد المعرفة التي اكتسبها المرشحون الذين حصلوا على شهادة Claritas للاستثمار في تشكيل صناعة مالية جديرة بالثقة عن طريق وضع معيار جديد للتعليم والأخلاقيات السارية على الصعيد الدولي.
ما هو برنامج شهادة Claritas للاستثمار؟
يستهدف برنامج شهادة Claritas Investment أي شخص يعمل في قطاع الخدمات المالية. إنه برنامج على مستوى المؤسسة بهدف توفير فهم واضح لأساسيات صناعة الاستثمار ، ودور الفرد ومسؤولياته كمحترف في الخدمات المالية.
المنهج
البرنامج عبارة عن دورة للدراسة الذاتية عبر الإنترنت تتألف من 21 فصلاً تم تنظيمها في الوحدات السبعة التالية ؛ (تظهر الأوزان التقريبية للامتحان بين قوسين):
- الوحدة 1 - نظرة عامة على الصناعة (5 ٪) الوحدة 2 - الأخلاقيات والتنظيم (10 ٪) الوحدة 3 - الأدوات والمدخلات (20 ٪) الوحدة 4 - أدوات الاستثمار (20 ٪) الوحدة 5 - هيكل الصناعة (20 ٪) الوحدة 6 - ضوابط الصناعة (20 ٪) الوحدة 7 - خدمة احتياجات العملاء (5 ٪)
الالتزام بالوقت
من المتوقع أن يستغرق برنامج Claritas حوالي 80 إلى 100 ساعة دراسية خلال فترة تتراوح بين ثلاثة وستة أشهر.
رسوم
يتكلف التسجيل الفردي 685 دولارًا أمريكيًا ، ويشمل الوصول إلى جميع المواد الدراسية ، ورسوم تسجيل الامتحان ، واجتماع واحد للامتحان. يمكن تخفيض التكلفة بما يصل إلى 200 دولار أمريكي إذا كنت تعمل لدى شركة كبيرة تدعم البرنامج وتسجيل من خلال صاحب العمل الخاص بك. يمكن لأصحاب العمل والمؤسسات شراء قسائم تسجيل مجمعة من Claritas بسعر مخفض على النحو التالي: 25-99 قسائم 635 دولارًا أمريكيًا لكل منها ؛ 100-249 قسيمة لكل 585 دولارًا أمريكيًا ؛ و 250 قسيمة أو أكثر 485 دولارًا أمريكيًا لكل منها.
مواد دراسية:
- كتاب إلكتروني يحتوي على دورة Claritas الكاملة للدراسة ويشكل الأساس لجميع أسئلة الاختبار. يمكن الوصول إليه عبر الإنترنت ، ويمكن تنزيله على ما يصل إلى أربعة أجهزة (جهازي كمبيوتر وجهازي كمبيوتر محمول). يتوفر الكتاب الإلكتروني أيضًا في الطباعة من خلال Amazon.com (مجلدين بتكلفة 45 دولارًا أمريكيًا لكل منهما). مخطط الدراسة - يمكن للمرشحين الوصول إلى مخطط مخصص يمكنه مساعدتهم في تقييم الالتزام بالوقت المطلوب لكل فصل ، بناءً على عدد الأيام المتبقية حتى تاريخ الاختبار المقرر. أسئلة مراجعة الفصل وأسئلة الممارسة. امتحان وهمية - وهذا له نفس الطول والمرجح نفسه كاختبار Claritas الفعلي.
فحص
بعد التسجيل في اختبار Claritas ، يجب على المرشح تحديد موعد للامتحان وكتابة الاختبار في غضون 180 يومًا. يعتمد اختبار Claritas على الكمبيوتر ويتكون من 120 سؤالًا متعدد الاختيارات يتم إكمالها في 120 دقيقة. يدار الامتحان في العديد من مراكز اختبار Pearson VUE حول العالم. يُطلب من مرشحي الامتحانات السماح بمدة تصل إلى ساعتين ونصف في مركز الاختبار ، والذي يتضمن وقتًا لتسجيل الوصول ، والاطلاع على البرنامج التعليمي للامتحان ، ومراجعة والاتفاق على Claritas Candidate Pledge وإكمال الاختبار.
كيف يختلف برنامج Claritas عن CFA؟
تختلف شهادة Claritas للاستثمار بشكل كبير عن CFA بعدة طرق ، بما في ذلك:
- نطاق البرنامج : يعتبر برنامج المحللين الماليين المعتمدين (CFA) برنامج التوثيق الأكثر صرامة لمهنة الاستثمار و "المعيار الذهبي" لإدارة الاستثمار. شهادة Claritas هي برنامج على مستوى المؤسسة يهدف إلى نشر فهم لأساسيات صناعة الاستثمار. في حين أن منهج CFA أكثر تعمقًا ، يمكن أن يكون برنامج Claritas طريقة جيدة "لاختبار المياه" لأولئك الذين يفكرون في الالتحاق ببرنامج CFA.
- الأسواق المستهدفة المختلفة : تستهدف شهادة Claritas الجميع في صناعة الاستثمار الذين يساعدون في تمكين صناعة القرارات الاستثمارية. يستهدف برنامج المحللين الماليين المعتمدين CFA هؤلاء الأفراد الذين يشاركون مباشرة في اتخاذ القرارات الاستثمارية.
- متطلبات الدخول : بينما تهدف شهادة Claritas إلى موظفي الدعم في قطاع الخدمات المالية ، لا توجد قيود على الدخول ، ويمكن لأي شخص التسجيل للحصول عليها. في المقابل ، تكون شروط الالتحاق ببرنامج CFA صارمة تمامًا - يجب أن يكون المرشح حاصلاً على درجة البكالوريوس (أو يكون في السنة الأخيرة من برنامج درجة البكالوريوس) ، أو يكون لديه أربع سنوات من الخبرة المهنية في العمل ، أو يكون لديه أربع سنوات مجتمعة الكلية والخبرة المهنية في العمل. يتعين على المرشحين أيضًا التوقيع على بيان السلوك المهني للكشف عن ما إذا كانوا قد تعرضوا لشكوى خطية أو تورطوا في أي دعاوى قضائية أو تحقيق خلال العامين السابقين.
- متطلبات الشهادة / الميثاق : يحصل المرشحون الذين يجتازون اختبار Claritas بنجاح على شهادة Claritas للاستثمار. لكي تصبح مرشحًا معتمدًا لـ CFA ، يتعين على المرشح اجتياز المستويات الثلاثة لبرنامج CFA ، ويتوج كل منها باختبار مدته ست ساعات. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يمتلك المرشح أيضًا أربع سنوات من الخبرة في العمل الاستثماري المؤهل والتي يجب أن يشارك 50٪ منها على الأقل بشكل مباشر في اتخاذ القرارات الاستثمارية.
- المستويات الناجحة: نجح 82٪ من المرشحين البالغ عددهم 2408 الذين شاركوا في برنامج Claritas التجريبي في اجتياز الامتحان بنجاح. متوسط معدل النجاح لمدة 10 سنوات (من 2003 إلى 2012) لجميع المستويات الثلاثة لبرنامج CFA كان 42 ٪ ؛ واحد فقط من بين كل خمسة أشخاص يبدأ برنامج CFA ينهي هذا البرنامج بنجاح ويصبح شريكًا في CFA.
- مستويات الالتزام : يعد برنامج Claritas أرخص ويتطلب التزامًا بوقت أقل بكثير من CFA. يتعين على مرشحي CFA دفع رسوم تسجيل لمرة واحدة قدرها 440 دولارًا أمريكيًا ، بالإضافة إلى رسم تسجيل للامتحان يمكن أن يتراوح بين 620 دولارًا و 1170 دولارًا أمريكيًا ، اعتمادًا على ما إذا كان التسجيل قد تم قبل الموعد النهائي الأول في سبتمبر أو الأخير في مارس. يستغرق كل مستوى من برنامج CFA حوالي ستة أشهر من الإعداد. بينما يستغرق معظم المرشحين ما بين عامين وخمس سنوات لإكمال البرنامج ، يستغرق المرشحون الناجحون ما متوسطه أربع سنوات للقيام بذلك.
من الذي يجب أن يسجل في برنامج Claritas؟
- المهنيين الذين يعملون مع صانعي القرارات الاستثمارية في وظائف الدعم أو المكتب الخلفي / المكاتب الأمامية - العمليات والإدارة وتكنولوجيا المعلومات والموارد البشرية والتسويق والمبيعات والامتثال وخدمة العملاء. نظرًا لعدم وجود قيود على الدخول إلى البرنامج ، فقد يكون برنامج Claritas بديلاً فعال التكلفة بالنسبة لشخص يتطلع إلى تبديل الحقول والدخول في صناعة الخدمات المالية. يبدو أيضًا مناسبًا للطلاب الذين يرغبون في الدخول في مناصب الدخول في الخدمات المالية.
الخط السفلي
من المرجح أن تحظى شهادة Claritas Investment بقبول متزايد كمعيار تعليمي وأخلاقي جديد على مستوى المؤسسات لقطاع الخدمات المالية على المستوى الدولي. في حين أن معظم الدول لديها أوراق اعتماد خاصة بكل بلد لموظفي الصناعة المشاركين في مجالات مثل العمليات والامتثال - على سبيل المثال ، اختبارات السلسلة 99 و Series 14 في الولايات المتحدة - لا توجد بدائل على المستوى الدولي. حقيقة أن 3300 مرشحًا من 70 شركة في 50 دولة قد خدموا كمشاركين في البرنامج الرائد الذي تم إطلاقه في يناير 2013 يبشرون بقبولهم من قبل الشركات المالية الكبرى في جميع أنحاء العالم. يعد ارتباط شهادة Claritas Investment Institute مع معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA Institute) أيضًا أداة تسويق قوية ، حيث أشار 43٪ من المشاركين في الدراسة التجريبية إلى ذلك باعتباره أحد أهم مزايا البرنامج. قد يُنظر إلى برنامج Claritas أيضًا على المشاركين المحتملين في برنامج CFA باعتباره سباقًا مفيدًا قبل الشروع في سباق الماراثون CFA.
