يدير كل من Charles Schwab و Vanguard تريليونات من الأصول للمستثمرين حول العالم. ولكن لديهم طرق مختلفة للعمل ، وإذا كنت تبحث عن وسيط عبر الإنترنت ، فمن الواضح أن Schwab هو الخيار الأفضل. كان Schwab بالقرب من قمة استعراض الوسطاء على الإنترنت لعام 2019 ، حيث حصل على 4 نجوم بشكل عام ، بينما جاءت Vanguard في القاع تقريبًا ، مع وجود نجمتين فقط. يعد تواجد Vanguard على الإنترنت أمرًا متعمدًا بينما يقدم Schwab منصات متعددة وقدرات مصرفية كاملة والعديد من الأدوات. خدمات Vanguard موجهة للمستثمرين الحائزين على الشراء والذين يركزون استثماراتهم على منتجات Vanguard.
في جوائزنا لعام 2019 لأفضل الوسطاء على الإنترنت ، حصلت Vanguard على جائزة أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.
حصل Charles Schwab على جوائز لأفضل وسطاء عبر الإنترنت بشكل عام ، وأفضل للمبتدئين ، وأفضل تطبيقات تداول الأسهم ، وأفضل لصناديق الاستثمار المتداولة ، وأفضل لتداول الخيارات ، وأفضل ما في بيني للأوراق المالية ، وأفضل عن روث IRAs ، والأفضل عن IRAs ، وأفضل للتداول الدولي ، وأفضل ويب منصات التداول.
مهم
في 25 نوفمبر 2019 ، أعلن تشارلز شواب عن شراء شركة TD Ameritrade للوساطة عبر الإنترنت. من المتوقع إغلاق الصفقة نفسها في النصف الثاني من عام 2020 ، وفي الوقت نفسه ، ستعمل الشركتان بشكل مستقل. تتوقع شواب أن يتم دمج منصاتها وخدماتها في غضون ثلاث سنوات من انتهاء الصفقة.
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: الأسهم المجانية ، ETF وعمولات تداول الخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر 2019. 0.65 دولار لكل عقد خيارات.
- الحد الأدنى للحساب: 0 دولار
- الرسوم: 0 دولار / سهم و ETF تداول ، 0 دولار بالإضافة إلى 1 دولار لكل عقد للخيارات
الخبرة التجارية
تركز Vanguard طاقتها الكبيرة على مساعدة عملائها من ذوي الثروات العالية في خطة للتقاعد وغيرها من الأهداف طويلة الأجل. على هذا النحو ، تفتقر إلى التكنولوجيا التجارية. تحقيق التركيز على المدى الطويل ، هناك القليل من الاهتمام للمتداولين النشطين أو تجار المشتقات. لا توجد علامات اقتباس يجب عليك تحديث الشاشة يدويًا للحصول على التحديثات. لا يمكنك تداول استراتيجيات الخيارات المعقدة على الطليعة.
يوجد لدى Schwab العديد من المنصات التي يمكنك تشغيلها بعد تسجيل الدخول إلى موقع الويب الرئيسي الخاص بهم ، أو يمكنك تنزيل منصة StreetSmart Edge على سطح المكتب الخاص بك ، أو تشغيلها من السحابة. StreetSmart Edge هي عبارة عن منصة متطورة لشواب والتي تتميز بتدفق البيانات في الوقت الحقيقي والأخبار إلى جانب مجموعة أدوات الرسوم البيانية القابلة للتخصيص. تحتوي جميع المنصات على تذكرة التجارة الكل في واحد ، والتي تتيح لك إنشاء طلب باستخدام فئة الأصول التي تختارها بطريقة مرنة وسهلة الاستخدام. ونقلت تحديث في الوقت الحقيقي. تراقب شواب إحصائيات جودة التنفيذ الخاصة بها ، والتقارير المقدمة للعملاء بعد كل عملية تداول تتضمن مقدار التحسن الذي تحقق في السعر.
مقدمة
- لا توجد عروض أسعار بدون خيارات معقدة ، تجربة تداول بسيطة للغاية مع عدد قليل من وسائل الراحة
تشارلز شواب
- تتيح لك العديد من المنصات التي يمكنك من خلالها اختيار عرض عروض الأسعار والأخبار المتداولة ، إنشاء تذكرة شراء باستخدام أي من تقارير تنفيذ فئة الأصول ، بما في ذلك تحسين السعر الذي تم تحقيقه بناءً على الطلب.
تكنولوجيا المحمول والناشئة
تقدم Vanguard تطبيقات الأجهزة المحمولة لأجهزة iOS و Android و Kindle Fire. التخطيط هو في الواقع أجمل بكثير وأسهل للاستخدام من الموقع. وأضافوا إيداع الشيكات المتنقلة في العام الماضي. ونقلت ، ومع ذلك ، يتم تأخير. لا توجد إمكانية للدردشة عبر الإنترنت للاتصال بخدمة العملاء.
يتم تخزين تخصيصات التداول وقوائم المراقبة لعملاء Schwab في السحابة ، مما يوفر نفس الإعداد بغض النظر عن النظام الأساسي قيد الاستخدام. يمكن الوصول إلى دفق الفيديو وجميع الموارد التعليمية تقريبًا عبر الجهاز المحمول أيضًا. أدوات تحليل التداول وأدوات التداول مضمنة في تطبيقات StreetSmart للأجهزة المحمولة.
مقدمة
- تطبيق بسيط للغاية ، أكثر فائدة للتحقق من أرصدة البيانات هو delayedMobile إيداع الشيكات المتاحة
تشارلز شواب
- خيارات التخصيص المخزنة في السحابة وتستمر عبر المنصاتتدفق عروض الفيديو والتعليم المتاحة على الأجهزة المحمولةتحليل الخيارات الكاملة والتداول على تطبيق StreetSmart
أخبار وبحوث
تقدم Vanguard فرز أسهم ، وفرز ETF منفصل. يعتبر فرز صناديق الاستثمار المشترك أمرًا أساسيًا للغاية ، ويركز على العثور على أموال الطليعة على الرغم من أنها تحمل أموالًا من العديد من عائلات الصناديق. تقتصر أبحاث الخيارات على النظر في سلاسل الخيارات ، والتي تكون أقل إفادة بشكل ملحوظ من سلاسل سلاسل المواقع الأخرى. الرسوم البيانية أساسية للغاية ولا تتضمن التخصيص أو الدراسات الفنية. هناك الكثير من الآلات الحاسبة وأدوات التخطيط للمستثمر طويل الأجل.
تقدم شواب أبحاثًا مكثفة عن الأسهم من مجموعة متنوعة من المصادر بما في ذلك بنك كريدي سويس ومورنينغستار و MarketEdge و Reuters و CFRA. للحصول على الأخبار في الوقت الفعلي ، يمكنك التقاط مقالات من Associated Press و Globe Newswire و MT Newswires و Business Wire وغيرها الكثير. يولد نظام تصنيف الملكية في Schwab درجات لأكثر من 3000 شركة. تمنحك Idea Hub في StreetSmart عدة طرق للبحث عن أفكار تداول الخيارات ، وروابط لتحليل أعمق يمكنك القيام به قبل إطلاق التجارة. تستخدم الرسوم البيانية على منصات StreetSmart تدفق البيانات في الوقت الفعلي ، ويمكنك إجراء عملية تداول من مخطط إذا كنت تريد ذلك.
مقدمة
- الأسهم ، صناديق الاستثمار المتداولة ، وفاحص صناديق الاستثمار المشترك ، أدوات التخطيط للاستثمار طويل الأجل وفيرة ، وهي عبارة عن رسوم بيانية أساسية تفتقر إلى التخصيص أو التحليل الفني
تشارلز شواب
- توفر مجموعة واسعة من الأبحاث حول الأسهم والأخبار المتوفرة ، Idea Hub من StreetSmart ، المساعدة في الترتيب للحصول على أفكار حول تداول الخيارات ، تستخدم الرسوم البيانية على منصات StreetSmart البيانات المتدفقة في الوقت الفعلي
التعليم والأمن
تعتبر عروض Vanguard التعليمية أساسية إلى حد ما وتهدف إلى الاستثمار طويل الأجل. يستضيفون ندوات عبر الإنترنت تركز على المدى الطويل. يتم تشفير موقع الويب وفقًا لمعايير الصناعة ، وسوف تواجه تحديًا أمنيًا عند تسجيل الدخول من جهاز غير معروف
أدت المبادرة التي تم إطلاقها مؤخرًا إلى Schwab Live Daily ، والتي توفر من 4 إلى 7 ساعات من محتوى الفيديو كل يوم تداول. يمكن الاطلاع على معظمها عبر بث Webex ، وهو مفتوح للعملاء وغير العملاء أيضًا. كما تقدم شواب موادها الصوتية المختارة ، والتي تتضمن معلومات عن الاقتصاد السلوكي وكيفية اتخاذ قرارات أفضل. تنشر الشركة مجلة "على الاستثمار" أربع مرات في السنة. يغطي مركز شواب التعليمي مجموعة واسعة وعميقة من المحتوى التعليمي الذي يركز على مستويات مختلفة من المهارات. مسارات التداول عبارة عن سلسلة من الدروس ذات الحجم الصغير التي تجمع بين المقالات ومقاطع الفيديو وأوراق العمل لمساعدة العملاء على فهم الموضوعات المختلفة المتعلقة بالاستثمار بشكل متعمق. يغطي الضمان الأمني لشواب 100 ٪ من أي خسائر في أي حسابات شواب بسبب نشاط غير مصرح به.
مقدمة
- التعليم أساسي ، ويهدف إلى الاستثمار طويل الأجل وتحديد الأهداف التي يتم تقديمها من حين لآخر للتخطيط طويل الأجل. تشتمل ميزات الأمان على تحدٍ عند تسجيل الدخول من جهاز غير معروف
تشارلز شواب
- يوفر شواب لايف يوميًا 4-7 ساعات من محتوى الفيديو كل يوم تداول ، ويغطي مركز شواب التعليمي مجموعة واسعة وعميقة من المحتوى التعليمي ، ويغطي ضمان الأمان لشواب 100٪ من أي خسائر في أي حسابات شواب بسبب نشاط غير مصرح به.
التكاليف
يعد جدول العمولة القياسي في Vanguard مرتفعًا للغاية ، حيث يبلغ 7 دولارات لكل تداول أسهم ، و 7 دولارات بالإضافة إلى دولار واحد لكل عقد للخيارات. معدلات الهامش مرتفعة. هناك 1800 من صناديق الاستثمار المتداولة يمكنك التداول دون دفع عمولة ، ومع ذلك ، يتم التعامل مع العملاء الذين لديهم أرصدة عالية للغاية في الحساب على عمولات أقل من ذلك بكثير.
ألغت شركة Schwab عمولاتها الأساسية لمعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ETF بالإضافة إلى الرسوم الفعلية لتداول الخيارات. يتم استبعاد العمولات أيضًا في معاملات OTCBB (بنس الأسهم) ، وهو تمييز. خيارات التداول هي الآن 0.65 دولار لكل عقد ، وهو تخفيض كبير في الأسعار لتداولات متعددة الساق الأصغر. معدلات الهامش متوسطة ، على الرغم من أنها أقل من TD Ameritrade و E * TRADE.
استنتاج
تحافظ قوة Vanguard على مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة وصناديق الاستثمار المشتركة ، ولكن يمكنك شرائها من أي موقع وسيط عبر الإنترنت. إذا كنت تبحث عن أدوات التداول والتعليم المتعمق ، فإن عروض Vanguard لن ترضيك. يبدو أن هذه الوساطة تثني المستثمرين الذين يرغبون في التداول أكثر من مرة لكل مدار شمسي لكوكب المشتري.
باعتبارها واحدة من أكبر الوسطاء على الإنترنت حولها ، تستطيع Schwab أن تقدم لعملائها مجموعة واسعة من الخدمات والأدوات بما في ذلك تطبيق جوال من الدرجة الأولى. خلال السنوات القليلة الماضية ، يبدو أنهم يشجعون عملائهم على العمل مع مستشار ، سواء أكان بشريًا أم روبوت. لا يزال بإمكان المتداولين الموجودين ذاتيًا الذهاب وحدهم ، في حين سيكون المتسوقون في مكان واحد سعداء بمزيج من خدمات الوساطة والخدمات المصرفية.
منهجية
إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.
بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.
أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.
