مراجعة تشارلز شواب

مهم

في 25 نوفمبر 2019 ، أعلن تشارلز شواب عن شراء شركة TD Ameritrade للوساطة عبر الإنترنت. من المتوقع إغلاق الصفقة نفسها في النصف الثاني من عام 2020 ، وفي الوقت نفسه ، ستعمل الشركتان بشكل مستقل. تتوقع شواب أن يتم دمج منصاتها وخدماتها في غضون ثلاث سنوات من انتهاء الصفقة.

تشارلز شواب ، الذي يصنف كثالث أفضل وسيط بشكل عام هذا العام ، هي شركة استثمار متكاملة الخدمات تقدم الخدمات والتكنولوجيا للجميع من التجار النشطين الموجودين ذاتياً إلى الأشخاص الذين يرغبون في توجيه مستشار مالي. لديها مجموعة واسعة من المنصات التي تختار منها ، وكذلك القدرات المصرفية الكاملة. خلال السنوات القليلة الماضية ، تم تحويل منصاتها القائمة على الويب من قبل مجموعة مكرسة لرؤية الأشياء من خلال عملائها وجعل المنصات أكثر سهولة في الاستخدام مع تقديم المشورة منخفضة التكلفة أيضًا.

تشارلز شواب حاليًا يصنف في الفئات التالية:

في الأول من أكتوبر عام 2019 ، أعلنت شواب أنها ستلغي عمولات التداول الأساسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة والخيارات في الولايات المتحدة ، اعتبارًا من 7 أكتوبر. تم دمج هذا التغيير في الأسعار في مراجعاتنا وتقييماتنا. كما ألغت شواب عمولات تداول أسهم قرش ، وهو أمر غير عادي.

الايجابيات

• أدوات الخيارات المتقدمة وأفكار التداول مضمنة في StreetSmart Edge

• توفر منصات الويب المحمولة وتطبيقات الأجهزة المحمولة المحلية نفس الوظيفة

سلبيات

• بعض الميزات مقسمة بين منصات مختلفة

• ادفع نحو استخدام مستشار مالي

• الفائدة المدفوعة على الأرصدة النقدية منخفضة

مهم

بصرف النظر عن مراجعة وسيط Charles Schwab هذه ، فقد راجعنا أيضًا خدمة المستشارين القانونيين لـ Charles Schwab Intelligent Portfolios.

تجربة التداول

4.2

يوجد لدى Schwab العديد من المنصات التي يمكنك تشغيلها بعد تسجيل الدخول إلى موقع الويب الرئيسي الخاص بهم ، أو يمكنك تنزيل منصة StreetSmart Edge على سطح المكتب الخاص بك ، أو تشغيلها من السحابة. StreetSmart Edge هي عبارة عن منصة متطورة لشواب والتي تتميز بتدفق البيانات في الوقت الحقيقي والأخبار إلى جانب مجموعة أدوات الرسوم البيانية القابلة للتخصيص. لقد قمنا بمراجعة موقع الويب القياسي بالإضافة إلى Street Smart Edge ، ولكنها توفر أيضًا TradeSource ، والذي يوفر بعض ميزات كلا النظامين الأساسيين دون أن يكون معقدًا مثل Edge. سيتأثر تطبيق الويب StreetSmart.com في المستقبل القريب بالتغييرات التي تطرأ على المتصفحات التي لا تدعم Java ، لذلك يتم تشجيع هؤلاء المستخدمين على الانتقال إلى منصة بديلة مثل StreetSmart Edge في Cloud أو StreetSmart Central.

سير العمل على موقع الويب القياسي بسيط للغاية ، ويمكنك رؤية تقدم طلبك. تحتوي جميع المنصات على تذكرة التجارة الكل في واحد ، والتي تتيح لك إنشاء طلب باستخدام فئة الأصول التي تختارها بطريقة مرنة وسهلة الاستخدام. ونقلت تحديث في الوقت الحقيقي.

تكنولوجيا التداول

3.4

تم تصميم جهاز التوجيه المستند إلى عجلات Charles Schwab للتعامل مع حالات انقطاع الصرف ، وإجراء مراجعات جودة التنفيذ في الوقت الحقيقي ، والتعامل مع الأسواق المتقلبة. يتم توجيه الطلبات في الأسهم والخيارات المدرجة في البورصات المتعددة إلى تجار الجملة من الأطراف الثالثة ، بهدف تحقيق وفورات في التكاليف عن طريق تقليل تكاليف عضوية الصرف وغيرها من الرسوم. تراقب شواب إحصائيات جودة التنفيذ الخاصة بها ، والتقارير المقدمة للعملاء بعد كل عملية تداول تتضمن مقدار التحسن الذي تحقق في السعر. تقبل شركة Schwab الدفع مقابل تدفق الطلب ، ولكنها تقول إن هذا ليس اعتبارًا لمحرك التوجيه الخاص بهم.

سهولة الاستخدام

4

موقع الويب القياسي سهل الاستخدام للغاية ، وقد تم تنظيف الملاحة بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية. قد تتطلب بدء استخدام أحد منصات StreetSmart بعض التعليم الإضافي ، ولكن هذه الأدوات سهلة الاستخدام بمجرد أن تكون على دراية بقدراتها.

تكنولوجيا المحمول والناشئة

4.5

يتم تخزين جميع تخصيصات التداول وقوائم المراقبة الخاصة بك في السحابة ، لذلك سيكون لديك نفس الإعداد بغض النظر عن النظام الأساسي الذي تستخدمه. يمكنك الوصول إلى دفق الفيديو وجميع الموارد التعليمية تقريبًا من جهازك المحمول أيضًا. أدوات تحليل التداول وأدوات التداول مضمنة في تطبيقات StreetSmart للأجهزة المحمولة.

مجموعة من العروض

4.7

تتمتع Schwab بمخزون ضخم من مشكلات الدخل الثابت ، وتتيح لك منصات StreetSmart الخاصة بها بناء أي نوع من استراتيجية الخيارات التي يمكنك تخيلها. ستجد أيضًا إمكانية الوصول إلى عدد من التبادلات والبيانات الدولية.

أخبار وبحوث

4.6

تتوفر أبحاث مكثفة حول الأسهم من مجموعة متنوعة من المصادر بما في ذلك Credit Suisse و Morningstar و MarketEdge و Reuters و CFRA. للحصول على الأخبار في الوقت الفعلي ، يمكنك التقاط مقالات من Associated Press و Globe Newswire و MT Newswires و Business Wire وغيرها الكثير. يولد نظام تصنيف الملكية الخاص بشواب درجات لأكثر من 3000 شركة.

تمنحك Idea Hub في StreetSmart عدة طرق للبحث عن أفكار تداول الخيارات ، وروابط لتحليل أعمق يمكنك القيام به قبل إطلاق التجارة. تستخدم الرسوم البيانية على منصات StreetSmart تدفق البيانات في الوقت الفعلي ، ويمكنك إجراء عملية تداول من مخطط إذا كنت تريد ذلك. ستجد الكثير من أدوات التخطيط لأهداف التقاعد والمالية.

تحليل المحفظة والتقارير

4.7

يمكن إعداد ملخص الحساب ليشمل الأشخاص المحتجزين خارج شواب ، بما في ذلك العقارات ، لتحليل محفظة الأصول بالكامل. يمكنك تخطيط التغييرات بمرور الوقت ، ومقارنة أداء محفظتك بعدد من المعايير. يمنحك فحص محفظة Schwab صورة عن مقتنياتك الحالية ويقارنها بتخصيص أصول مستهدف ، ويقدم توصيات للتغييرات في مقتنياتك لتقربك من هدفك.

خدمة العملاء والمساعدة

4.5

إلى جانب إمكانيات المساعدة على الإنترنت ، يمكنك زيارة أحد مكاتب شواب الفعلية لمزيد من المساعدة. أدى تكامل optionsXpress ، الذي استحوذت عليه شركة Schwab في عام 2011 ، إلى تحسين الخدمات المقدمة للعملاء بما في ذلك هامش محفظة الأوراق المالية ، وأدى إلى إطلاق برنامج قروض الأسهم. يمكن للعملاء الذين لا يتأهلون للحصول على دعم رئيس الوزراء الانتظار بعض الوقت في الانتظار عند الاتصال للحصول على الدعم. يتوفر الدعم المميز للعملاء الذين لديهم أكثر من 500000 دولار في حساباتهم المنزلية ، أو الذين يتاجرون بأكثر من 36 مرة في السنة.

التعليم والأمن

4.9

أدت المبادرة التي تم إطلاقها مؤخرًا إلى تطبيق Schwab Live Daily ، والذي يوفر من 4 إلى 7 ساعات من محتوى الفيديو كل يوم تداول. يمكن الاطلاع على معظمها عبر بث Webex ، وهو مفتوح للعملاء وغير العملاء أيضًا. كما تقدم شواب موادها الصوتية المختارة ، والتي تتضمن معلومات عن الاقتصاد السلوكي وكيفية اتخاذ قرارات أفضل. تنشر الشركة مجلة "على الاستثمار" أربع مرات في السنة.

يمكن للعملاء أيضًا السير في أحد مكاتب شواب للتدريب الفردي على مواضيع تشمل الاستراتيجيات وأدوات التداول. على الإنترنت ، يغطي مركز شواب التعليمي مجموعة واسعة وعميقة من المحتوى التعليمي الذي يركز على مستويات مختلفة من المهارات. مسارات التداول عبارة عن سلسلة من الدروس ذات الحجم الصغير التي تجمع بين المقالات ومقاطع الفيديو وأوراق العمل لمساعدة العملاء على فهم الموضوعات المختلفة المتعلقة بالاستثمار بشكل متعمق.

التكاليف

4.2

ألغت شركة Schwab عمولاتها الأساسية لمعاملات الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ETF بالإضافة إلى الرسوم الفعلية لتداول الخيارات. يتم استبعاد العمولات أيضًا في معاملات OTCBB (بنس الأسهم) ، وهو تمييز. خيارات التداول هي الآن 0.65 دولار لكل عقد ، وهو تخفيض كبير في الأسعار لتداولات متعددة الساق الأصغر. معدلات الهامش متوسطة ، على الرغم من أنها أقل من TD Ameritrade و E * TRADE.

ما تحتاج إلى معرفته

باعتبارها واحدة من أكبر الوسطاء على الإنترنت حولها ، تستطيع Schwab أن تقدم لعملائها مجموعة واسعة من الخدمات والأدوات بما في ذلك تطبيق جوال من الدرجة الأولى. خلال السنوات القليلة الماضية ، يبدو أنهم يشجعون عملائهم على العمل مع مستشار ، سواء أكان بشريًا أم روبوت. لا يزال بإمكان المتداولين الموجودين ذاتيًا الذهاب وحدهم ، في حين سيكون المتسوقون في مكان واحد سعداء بمزيج من خدمات الوساطة والخدمات المصرفية.

قارن تشارلز شواب

كواحد من أفضل الوسطاء لدينا ، تشارلز شواب هو مناسبة كبيرة للمستثمرين على جميع المستويات. تعرف على كيفية مقارنتها بالوسطاء الآخرين الذين استعرضناهم.

مراجعة تشارلز شواب للوساطة 2019

منهجية

إن Investopedia مكرس لتزويد المستثمرين بمراجعات وتصنيفات غير متحيزة وشاملة للوسطاء عبر الإنترنت. مراجعاتنا هي نتيجة ستة أشهر من تقييم جميع جوانب نظام الوسيط عبر الإنترنت ، بما في ذلك تجربة المستخدم ، وجودة عمليات التنفيذ التجارية ، والمنتجات المتاحة على منصاتهم ، والتكاليف والرسوم ، والأمن ، وتجربة الهاتف المحمول وخدمة العملاء. لقد أنشأنا مقياس تصنيف استنادًا إلى معاييرنا ، حيث قمنا بجمع أكثر من 3000 نقطة بيانات قمنا بتقييمها في نظام تسجيل النجوم.

بالإضافة إلى ذلك ، كان يتعين على كل وسيط قمنا باستطلاعه ملء استبيان من 320 نقطة حول جميع جوانب نظامهم الأساسي الذي استخدمناه في اختباراتنا. زودنا العديد من الوسطاء عبر الإنترنت الذين قمنا بتقييمهم بتظاهرات شخصية لمنصاتهم في مكاتبنا.

أجرى فريقنا من خبراء الصناعة ، بقيادة تيريزا دبليو كاري ، مراجعاتنا وطوروا هذه الطريقة الأفضل في الصناعة لتصنيف منصات الاستثمار عبر الإنترنت للمستخدمين على جميع المستويات. انقر هنا لقراءة منهجية كاملة لدينا.