CFA مقابل السلسلة 7: نظرة عامة
باختصار ، فإن الحصول على ترخيص Series 7 أسهل كثيرًا من الحصول على شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA). تستغرق السلسلة 7 جزءًا صغيرًا من الوقت للتحضير لمقارنتها بامتحانات CFA. المواد الموجودة في السلسلة 7 ليست صعبة أو واسعة النطاق تقريبًا. يمكن تحقيق السلسلة 7 بعد اجتياز اختبارين قصيرين نسبياً بينما يتطلب CFA ثلاثة اختبارات طويلة.
عادة ما تأخذك تسميات CFA و Series 7 في مسارات مهنية مختلفة في الصناعة المالية. بشكل عام ، هناك حاجة إلى السلسلة 7 لشراء وبيع منتجات الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والخيارات وبرامج المشاركة المباشرة والعقود المتغيرة. لا يتم تكليف CFA من قبل أي وكالة تنظيمية لمركز الصناعة المالية. CFA هو في المقام الأول شهادة ، قابلة للمقارنة لدرجة الماجستير ، مما يزيد من مصداقية المهنيين الاستثمار ويحسن أيضا آفاق التقدم الوظيفي.
الماخذ الرئيسية
- يعتبر ترخيص Series 7 وشهادة Chartered Financial Analyst هما تسميتان في الصناعة المالية يؤديان عادة إلى مسارات وظيفية مختلفة. تتم إدارة Series 7 بواسطة FINRA وهو مطلوب للأفراد الذين يشترون ويبيعون قائمة محددة من الأوراق المالية في وظائفهم. تتم إدارة CFA من قبل معهد CFA وعادة ما ينظر إليه على أنه اعتماد رفيع المستوى يشبه درجة الماجستير. عادةً ما يعمل حاملو شهادات CFA بشكل أساسي في مجالات تحليل محفظة الاستثمار ، والاستشارات الاستثمارية ، وتحليل الأوراق المالية ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والاقتصاد ، والأوساط الأكاديمية.
CFA
يصدر معهد CFA ميثاق CFA للأشخاص الذين يمكنهم تمرير متطلباته الصارمة. يقارن الأشخاص في بعض الأحيان برنامج دراسة CFA بالحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) باستثناء أنه أكثر تخصصًا في مجال الاستثمارات.
للحصول على CFA ، يجب على الفرد تلبية جميع المتطلبات التي وضعها معهد CFA ، بما في ذلك:
- اجتياز جميع المستويات الثلاثة لامتحانات CFA أو الحصول على درجة البكالوريوس أو إظهار أربع سنوات من الخبرة المهنية المقبولة في العمل ، كن عضوًا في معهد CFA ، والذي يتطلب ارتباطًا بفصل محلي
يمكن الاطلاع على تفاصيل منهج برنامج CFA في موقع معهد CFA على الويب.
يشعر حاملو CFA بأن أكثر جوانب البرنامج تحديا هي الوفاء بالمتطلبات التعليمية. يجب على المرشحين اجتياز ثلاثة اختبارات من الصعوبة التقدمية. يقترح معهد CFA ما لا يقل عن 250 ساعة من وقت الدراسة لكل اختبار. يقدم امتحان المستوى الأول مرتين في السنة في شهري يونيو وديسمبر. تقدم امتحانات المستوى الثاني والثالث مرة واحدة فقط كل عام في يونيو. على نحو فعال ، يمكن للمرشحين اجتياز اختبار واحد فقط في السنة بسبب مواعيد الامتحانات. لا توجد حدود لعدد المرات التي يستطيع فيها المرشح إعادة اختبار الامتحانات. يمكن للمرشحين المستوى الأول اختبار في يونيو وديسمبر. يجب على المرشحين من المستوى الثاني والثالث الانتظار لمدة عام كامل لاستعادة الاختبارات لأنها متوفرة فقط في يونيو. يتم احتساب الرسوم بما في ذلك رسوم التسجيل ورسوم الامتحانات التي تتراوح بين 650 دولارًا و 1،380 دولارًا.
يشير معدل النجاح المنخفض لبرنامج CFA إلى صعوبة الاختبارات. تظهر إحصاءات متوسط العشر سنوات أن 44٪ من المسجلين يكملون البرنامج. بالنسبة للاختبارات الفردية ، 41٪ يجتازون المستوى الأول ، 44٪ يجتازون المستوى الثاني ، و 52٪ يجتازون المستوى الثالث.
تعتبر CFA واحدة من أكثر شهادات تحليل الاستثمار المتخصصة في الصناعة المالية. يمكن أن يساعد CFA بشكل كبير في تقدم الفرد الوظيفي ، وخاصة في مجالات:
- إدارة الاستثمارتحليل محافظ الأوراق الماليةالتداول على جانب الجانبتحليل البحوث جنبًا إلى جنبالبنوك الاستثماريةالأكاديمية والاقتصاد الاستشارات المالية
سلسلة 7
الفرق الأساسي بين السلسلة 7 و CFA هو أن أحدهما ترخيص بينما الآخر هو شهادة. يعد ترخيص Series 7 ضروريًا للأفراد الذين تنطوي مهمتهم على طلب أو شراء أو بيع الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والخيارات وبرامج المشاركة المباشرة والعقود المتغيرة. اعتبارًا من أكتوبر 2018 ، ليس اجتياز امتحان Series 7 هو الشرط الوحيد لمرخصي FINRA الجدد. يجب على مرشحي الترخيص الجدد اجتياز امتحان أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE).
SIE هو اختبار من 75 سؤالًا متعدد الخيارات. المرشحين لديهم ساعة واحدة و 45 دقيقة لإجراء الاختبار. مطلوب درجة النجاح من 70. تم تصميم امتحان SIE من قبل FINRA لضمان أن يثبت المرخصون لـ FINRA فهمًا شاملاً لمعرفة صناعة الأوراق المالية الأساسية.
يدير امتحان السلسلة 7 FINRA. يحتوي على 125 سؤالًا تغطي أربع وظائف مهمة لممثل مرخص من الفئة 7. يجب الانتهاء من الاختبار في 225 دقيقة.
وظائف الوظيفة الرئيسية الأربعة تشمل ما يلي:
- الوظيفة الأولى: يبحث عن عمل للوسيط - الوسيط من خلال العملاء والعملاء المحتملين 4: يحصل ويتحقق من إرشادات واتفاقات الشراء والمبيعات للعملاء ؛ يعالج ويكمل ويؤكد المعاملات
تقترح معظم دورات تحضير امتحان السلسلة 7 من 80 إلى 100 ساعة من وقت الدراسة ، بما في ذلك اختبارات الممارسة المباشرة وما لا يقل عن 1000 سؤال تدريبي. على عكس اختبارات CFA ، التي تغطي دراسات الحالة والنظريات المالية والاستثمارية والرياضيات الكمية ، يتضمن اختبار Series 7 حفظ لوائح SEC وبعض الرياضيات الأساسية. درجة 72 ٪ ضرورية لاجتياز الامتحان ، ومعدل النجاح أكبر من 70 ٪.
للحصول على ترخيص Series 7 بشكل كامل ، يجب على المرشحين:
- يكون مرتبطًا برعاية شركة عضو في FINRA أو شركة عضو أخرى في التنظيم الذاتي المعمول بها (SRO). سجل مع FINRAPass في SIE ExamComply مع الأهلية بموجب القاعدة FINRA 1220 (ب) (2)
الاختلافات الرئيسية
يتم الحصول على ترخيص Series 7 وشهادة CFA عمومًا لمهن مختلفة في الصناعة المالية. يميل الممثلون المرخصون من الفئة 7 إلى العمل في مبيعات الأسواق المالية ، غالبًا كمستشار مالي أو مستشار مالي قائم على المعاملات. ضع في اعتبارك أن السلسلة 7 مطلوبة لالتماس وشراء وبيع الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار والخيارات وبرامج المشاركة المباشرة والعقود المتغيرة في أي مركز مالي. يمكن أن تنتهي صلاحية ترخيص Series 7 إذا لم يتم تعيين ممثل لدى مؤسسة مسجلة FINRA لمدة عامين.
على الرغم من أن بعض مستشاري الاستثمار المرخصين من الفئة 7 يحملون أيضًا ميثاق CFA ، فإن معظم الوظائف التي تتطلب CFA لا تتطلب ترخيص Series 7. على عكس السلسلة 7 ، لا تنتهي صلاحية شهادة CFA. على هذا النحو ، فهي شهادة يمكن استخدامها في تسويق مهاراتك الشخصية طوال حياتك المهنية. مع ميثاق CFA والعضوية في معهد المحللين الماليين المعتمدين (CFA) ، تتاح لأصحاب الحقوق القانونية الفرصة لمواصلة تعليمهم سنويًا من خلال دورات التعليم المستمر. بشكل عام ، يمكن أن يكون CFA طريقًا جيدًا لوظيفة ذات رواتب أعلى مع حرية أكبر للمسؤولية وسلطة الإدارة.
من حيث المناهج الدراسية والصعوبة ، هناك فرق كبير بين السلسلة 7 و CFA. يغطي ترخيص Series 7 المصطلحات الأساسية لسوق الأوراق المالية والمنتجات والوظائف من خلال كل من اختبار SIE وامتحان Series 7. المنهج CFA هو أكثر من ذلك بكثير الكمية والنظرية ، والتي تغطي مجالات التحليل الكمي ، وتقييم الأوراق المالية ، والاقتصاد ، والتقارير المالية ، والمحاسبة ، وأكثر من ذلك.
