ما هو أخصائي صندوق معتمد (CFS)؟
حصل أخصائي صناديق معتمد (CFS) على شهادة من معهد الأعمال والتمويل (IBF) عن خبرته في صناديق الاستثمار المشتركة وصناعة الصناديق المشتركة. متطلبات التعيين تشمل اجتياز امتحان متخصص لصندوق معتمد. يعد امتحان متخصصي الصناديق المعتمدين أحد أقدم تسميات الشهادات في صناعة الصناديق المشتركة.
الماخذ الرئيسية
- أخصائي الصندوق المعتمد هو متخصص في القطاع المالي معتمد في تقديم المساعدة للصناديق الاستثمارية. ولكي يصبح متخصصًا في الصندوق معتمدًا ، يجب الحصول على شهادة من معهد الأعمال والتمويل (IBF). يمكن أن يكون متخصصو الصناديق المعتمدة محاسبون ومصرفيون ، السماسرة ومديري الأموال والمستشارين الماليين الشخصيين وغيرهم من المهنيين في الصناعة المالية. بالإضافة إلى الحصول على شهادة ، يجب على متخصصي الصناديق المعتمدين إتمام 30 ساعة من التعليم كل عامين. قبل الخضوع للامتحان ، يجب أن يكون لدى CFS المرتقب درجة البكالوريوس أو 2000 ساعة من الخبرة في العمل في صناعة الخدمات المالية وأكملت برنامج الدراسة الذاتية لـ IBF الذي يتكون من ست وحدات.
فهم أخصائي الصندوق المعتمد
يتلقى أخصائيو الصناديق المعتمدون تدريباً للامتحان من الـ IBF ، الذي يعد منشئ ومصدر تعيين CFS. تم تأسيس IBF في عام 1988 وقام بتطوير CFS في نفس العام. يتيح CFS للمهنيين ، مثل السماسرة ومديري الأموال والمحاسبين ، تقديم المشورة الاستثمارية المعاصرة على صناديق الاستثمار المشتركة.
كما يقدم IBF شهادات أخرى في الصناعة ، بما في ذلك الشهادات في المجالات التالية: أخصائي المعاشات المعتمد ، أخصائي العقارات والائتمان المعتمد ، أخصائي الضرائب المعتمد ، أخصائي الدخل المعتمد ، شهادة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية ، شهادة الاستثمار البديلة ، شهادة الطلاق ، وماجستير في العلوم في الخدمات المالية.
عادة ما يتم الحصول على شهادات متخصص مالي معتمد من قبل الأفراد الذين يعملون في الصناعة المالية ، مثل المستشارين الماليين الشخصيين والمحاسبين والمصرفيين والوسطاء ومديري الأموال والمخططين الماليين المعتمدين.
يمكن الحصول على شهادة أخصائي معتمد في الصناديق أن يميز المحللين عن طريق منحهم شهادة إضافية لإظهار الخبرة الإضافية.
أخصائي صندوق معتمد مقابل سلسلة 6
توفر شهادة CFS للمهنيين في مجال الخدمات المالية الخبرة الإضافية اللازمة لتقديم المشورة للعملاء بشأن الصناديق الاستثمارية التي تناسب احتياجاتهم الخاصة. التصنيف لا يرخص للأفراد بشراء أو بيع صناديق الاستثمار. وفي الوقت نفسه ، يعد ترخيص Series 6 جانبًا مختلفًا للترخيص يستخدمه العديد من متخصصي الصناديق المعتمدين ويستخدمونها في تعاملاتهم التجارية اليومية. يسمح ترخيص Series 6 للمحترفين بشراء وبيع الأموال لعملائهم وهو مفيد في الصناعة المالية
متطلبات أخصائي الصندوق المعتمد
تم تصميم اختبار CFS لتزويد المتخصصين بمعلومات السوق الحالية حول صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري) والصناديق المغلقة وغيرها من عروض الاستثمار المماثلة. ويشمل أيضًا مواد عن التحليل المتقدم للأموال واختيار الصناديق وتخصيص الأصول وبناء المحافظ وإدارة المخاطر والضرائب والتخطيط العقاري.
يجب أن يكون الأفراد حاصلين على درجة البكالوريوس أو 2000 ساعة من الخبرة في العمل في الخدمات المالية قبل إجراء الامتحان. يعد برنامج الدراسة الذاتية المكون من ست وحدات والذي يقدمه الاتحاد الدولي للمكفوفين أيضًا شرطًا أساسيًا. تقدر الـ IBF أن الأفراد يمكنهم إكمال الشهادة في حوالي 15 أسبوعًا ، على الرغم من منحهم سنة واحدة لإكمال الدورة بمجرد التسجيل في البرنامج. تتطلب شهادة CFS ثلاثة اختبارات موجهة عبر الإنترنت ودراسة حالة لإكمالها.
يمكن الحصول على الشهادة من الـ IBF مقابل 1،365 دولار. تشمل التكلفة الإجمالية التسجيل ، الرسوم الدراسية ، الكتب المدرسية ، أسئلة المراجعة ، اختبارات الممارسة ، الأوراق المرجعية ، الشحن ، الامتحانات النهائية ، دراسة الحالة ، ودبلوم.
يجب على متخصصي الصناديق المعتمدين تلبية متطلبات التعليم المستمر. يتم تقديم التعليم المستمر أيضًا من قبل IBF ، الذي يسعى إلى تزويد المهنيين بميزة في الوعي بأدوات الاستثمار المعاصرة وممارسات السوق. من أجل مواكبة المتطلبات ، يجب على متخصصي الصناديق المعتمدين إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر كل عامين.
