يتضمن التخطيط العقاري مجموعة من الخدمات الاستشارية القانونية والمالية والمحاسبية المقدمة لمساعدة العملاء على تحويل أصولهم إلى الورثة بطريقة فعالة من الضرائب. هناك عدد من شهادات التخطيط العقاري المتاحة للتمويل والمحاسبة والمهنيين القانونيين ذوي الخبرة ذات الصلة. يجب أن يستوفي المرشحون الحد الأدنى من المتطلبات أولاً.
الماخذ الرئيسية
- يتطلب أن تصبح مخطط العقارات الحصول على المعرفة المالية والضريبية والمحاسبة. عادة ما يكون لدى المخططين العقاريين شهادات وشهادات في القانون أو المحاسبة أو التمويل. تشمل الشهادات الشائعة لمخططي العقارات: تشارترد ترست ومخطط العقارات (CTEP) ، ومخطط العقارات المعتمد (AEP) ، ومستشار مالي معتمد ومستشار مالي (CFTA).
دور المخططين العقاريين
يعمل المخططون العقاريون عادة مع المستثمرين الأفراد والمكاتب العائلية وأصحاب الأعمال والأفراد ذوي القيمة العالية. دور مخطط الحوزة معقد ويشمل العديد من الأجزاء المتحركة.
يعمل مخطط العقارات مع العملاء على صياغة وتنفيذ استراتيجية للتخطيط الضريبي لتمرير الأصول بكفاءة ، وفقًا لرغباتهم ، إلى الورثة والمستفيدين الآخرين. تتراوح الجوانب الأخرى للتخطيط العقاري من توريث المساهمات الخيرية إلى اختيار التأمين على الحياة.
يدمج بعض كبار مزودي التخطيط العقاري ممارساتهم مع الخدمات الاستشارية المالية وإدارة الثروات. يمكن أن يكون لمديري الثروات والمسؤولين عن الثقة والمسؤولين عن الثقة وموظفي الاستثمار والمحامين والمحاسبين والمخططين الماليين مصلحة في متابعة الشهادات.
التعليم والخبرة
معظم المخططين العقاريين يحملون شهادات وشهادات في القانون أو المحاسبة أو التمويل ولسبب وجيه. التخطيط العقاري هو متاهة معقدة من القوانين الفيدرالية وقوانين الولايات ، وأحكام مصلحة الضرائب ، والتفسيرات القضائية. تؤثر جميع هذه العوامل على كيفية معاملة الأصول والدخل لأغراض ضريبية بناءً على مجموعة واسعة من أنواع المعاملات والتحويلات وإثارة الأحداث والتوصيفات الفردية - العمر أو العازبة أو المتزوجة ، إلخ - والكيانات. يتطلب إنشاء وإدارة هذه المعاملات فهم الواجبات والمسؤوليات الائتمانية.
القوانين المتغيرة باستمرار ، فضلاً عن المناخ القضائي والسياسي ، تجعل التخطيط العقاري مجالًا ديناميكيًا للغاية حيث يكون المستشارون عبارة عن معاملات هندسية يجب أن تعقد المياه مع السلطات. يمكن أن يكون لبعض الممارسات والأفكار عمر افتراضي قصير.
بالإضافة إلى درجات علمية مالية متقدمة وشهادات في القانون وشهادات ماجستير في إدارة الأعمال و MPA و JD و CPA و CFA ، فإن الطبيعة المحددة والمعقدة والمتغيرة باستمرار لهذا الحقل تجعل الشهادات الخاصة مفيدة. الحصول عليها يعطي المخططين العقاريين مصداقية إضافية ، مما يساعد في تنمية أعمالهم.
يتطلب الحصول على شهادة التخطيط العقاري عادة دورات تدريبية حول الأخلاقيات والتخطيط المالي وقانون الضرائب والامتثال والبيئة التنظيمية.
شهادات التخطيط العقاري
فيما يلي أكثر الشهادات شيوعًا التي قد يحملها المخطط العقاري.
الثقة المعتمدة والمخطط العقاري (CTEP)
الأكاديمية العالمية للتمويل والإدارة هي الجهة المعتمدة لتعيين CTEP ، والتي تركز على المهنيين الذين يخدمون العملاء ذوي القيمة العالية. يتطلب الحصول على CTEP خبرة لا تقل عن ثلاث سنوات في التخطيط العقاري أو الصناديق الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يكون لدى المرشحين:
- شهادة البكالوريوس أو الدراسات العليا في العلوم المالية أو الضرائب أو المحاسبة أو الخدمات المالية أو القانون أو ماجستير في إدارة الأعمال أو ماجستير أو دكتوراه أو دينار من مدرسة أو مؤسسة معتمدة أو خمسة دورات أو أكثر معتمدة وذات صلة ، دورة تدريبية في مجال شهادة التعليم المستمر ، ومتطلبات التعليم المستمر غير المعتادة ، والتي تختلف
مخطط العقارات المعتمد (AEP)
يتم منح تصنيف AEP من قبل الرابطة الوطنية لمخططي المجالس والمجالس. يجب أن يكون المرشحون أو لديهم ما يلي:
- مُرخصة لممارسة مهنة المحاماة كمحامٍ أو لممارسة مهنة المحاسبين القانونيين المعتمدين (CPA) أو يتم تعيينها حاليًا كمتعهد قانوني معتمد (CLU) أو مستشار مالي معتمد (ChFC) أو مخطط مالي معتمد (CFP) أو مستشار معتمد ومستشار مالي (CTFA) ، من بين أمور أخرى ، شارك في أنشطة التخطيط العقاري كمحام أو محاسب أو متخصص في التأمين على الحياة أو مخطط مالي أو مسؤول ائتمان على الأقل بخمس سنوات من الخبرة في مجال التخطيط العقاري وأنشطة التخطيط العقاري بحد أدنى 30 ساعة من التعليم المستمر خلال الأربع وعشرين ساعة السابقة أشهر ، منها 15 ساعة على الأقل يجب أن تكون في التخطيط العقاري ، ودورتان للدراسات العليا من خلال الكلية الأمريكية (لأولئك الذين لديهم خبرة تقل عن 15 عامًا في التخطيط العقاري)
مستشار مالي وثقة معتمد (CTFA)
يتم منح CFTA من قبل جمعية المصرفيين الأمريكية. المتطلبات تشمل:
- خبرة لا تقل عن ثلاث سنوات في إدارة الثروات وإكمال برنامج تدريب معتمد على إدارة الثروات خطاب خطاب توصية وبيان أخلاقيات
للحفاظ على التصنيف ، مطلوب 45 ساعة معتمدة من التعليم المستمر كل ثلاث سنوات.
الشهادات ذات الصلة بإدارة الثروات الاستشارية
هناك أيضًا عدد من الشهادات المتعلقة بالتخطيط العقاري والتي قد تكون مفيدة. وتشمل هذه ما يلي:
- موظف امتثال قانوني
الخط السفلي
يمكن أن يكون التخطيط العقاري أمرًا صعبًا ويتطلب خبرة ومجموعة واسعة من المعرفة ، بما في ذلك القانون والمحاسبة والمالية. الحصول على شهادة التخطيط العقاري يعزز مهارات ومصداقية مخطط العقارات.
