ما هو صندوق كاش بلس؟
صندوق كاش بلس هو نوع من الصناديق ، يوجد عادة في أستراليا ، وهو مصمم للمستثمرين المحافظين الذين يسعون للحفاظ على رأس المال وعوائد الاستثمار المعقولة. تم تصميم أموال "النقدية الزائدة" للمستثمرين ذوي الأفق الاستثماري قصير الأجل.
وتهدف الأموال النقدية زائد المستثمرين الذين يكرهون المخاطرة إلى حد ما.
أساسيات صندوق كاش بلس
يستثمر مديرو محفظة الأموال النقدية زائد الأموال في مزيج من الأوراق المالية ذات العائد المرتفع وذات الدخل الثابت وسوق المال. عادة ما يقارن المحترفون الماليون نجاح هذه الصناديق بمؤشر بيل UBS Australian Bank Index ، وعادة ما تكون الرسوم ضئيلة.
تهدف الأموال النقدية الزائدة عادة إلى توفير إمكانية الوصول إلى الأوراق المالية والسندات عالية الجودة التي تصدرها الحكومة ، والكيانات ذات الصلة بالحكومة ، وكيانات الشركات في أستراليا بتكلفة أقل مما يمكن عادةً. عادة ما تقدم هذه الصناديق مزيجًا من سندات الدين قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال التي تتيح الفرصة لتحقيق عائدات أعلى من الصناديق النقدية التقليدية.
يُقدر أن الأموال النقدية الزائدة قابلة للمقارنة مع A- (طويلة الأجل) من قبل وكالة التصنيف ، Standard & Poor's Financial Services LLC. عادةً ما تتراوح مدة التوقعات بين سبعة وثمانية أشهر ، ولكن يمكن أن تستمر لفترة أقصر أو أطول بناءً على تفاصيل صندوق النقد الفردي.
تمامًا مثل المخاطر المرتبطة بأموال النقدية زائد ، فإن عوائد هذه الأموال منخفضة أيضًا.
المزايا الأخرى لصناديق Cash Plus
على الرغم من أن مديري المحافظ من الصناديق النقدية الزائدة وغالبا ما يصممونها لآفاق استثمار قصيرة الأجل ، يمكن للمستثمرين عادة توقع أداء تنافسي على المدى الطويل إذا اختاروا ترك أموالهم في صندوق النقد الإضافي لفترة أطول. يحدث هذا الأداء غير المباشر لأن مزيج الاستثمارات في الصندوق مصمم بحيث يوفر أداءً ثابتًا منخفض المخاطرة وأن هذا النوع من إستراتيجية الاستثمار قد يصلح لمجموعة متنوعة من الأهداف.
النقد زائد الأموال هي أيضا متنوعة جدا في ممتلكاتهم. إذا كان المستثمر بحاجة إلى مزيد من التنويع في المحفظة ، فقد يثبت الصندوق أنه طريقة ذكية لتحقيق ذلك الهدف. إن نوع التنويع المتاح عادةً في صندوق Cash Plus سيحد من تعرض المستثمر لتقلبات الأوراق المالية أو الصناعات الفردية.
نظرًا لأن أموال "النقدية الزائدة" صُممت بحيث تكون مصاريفها منخفضة ، تتم مراقبة الرسوم الإدارية والتشغيلية والتحكم فيها بعناية فائقة. يمكن لمعظم الأموال النقدية الزائدة أن تبقي التكاليف منخفضة باستمرار مقارنة بالأنواع الأخرى من الاستثمارات التي تقدم ملامح استثمار مماثلة.
مخاطر صناديق النقد زائد
على الرغم من أن الأموال النقدية الزائدة تعتبر استثمارات أكثر تحفظًا وأقل خطورة ، إلا أنه لا يزال من الممكن للمستثمر أن يخسر جزءًا كبيرًا أو حتى كل الأموال المستثمرة. هناك أيضا مخاطر قانونية كبيرة. قد تقوم الحكومات أو الجهات التنظيمية بسن قوانين أو وضع سياسة أو تنفيذ لائحة تتعارض مع حيازات محددة في الصندوق أو فئات معينة من الاستثمارات في الصندوق. قد تؤدي هذه التطورات إلى فشل الصندوق في تحقيق أهدافه الاستثمارية. وأيضًا ، قد يؤدي الاستثمار في صندوق مُدار إلى نتائج مختلفة للدخل ومكاسب رأس المال عند مقارنتها بالاستثمار مباشرة في الأوراق المالية. اعتمادًا على أهداف المستثمر ، قد يكون هذا أو لا يكون مصدر قلق.
الماخذ الرئيسية
- عادةً ما تقدم صناديق "النقدية الزائدة" مزيجًا من سندات الدين قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال للمستثمرين في أستراليا. مراقبة الأموال وصناديق الإدارة والتحكم في الرسوم التشغيلية بعناية شديدة. أموال الصناديق الزائدة متنوعة أيضًا في مقتنياتها. للمستثمرين المحافظين الذين يكرهون المخاطرة.
