شركة بتروميشن ، التي تدير ما يقرب من 10 مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة ، هي أكبر شركة استشارية في العالم. الآن ، أعلنت الشركة التي تجنبت في السابق شركات وول ستريت التقليدية عن خططها للشراكة مع اثنين من أكبر الشركات في العالم المالي: جولدمان ساكس وبلاك روك. ستعمل Betterment مع هاتين الوكالتين على تقديم خيارين جديدين للحافظة لعملائها. يعد هذا التطوير جزءًا من مهمة Betterment لتزويد عملائها بمجموعة أكبر من الخدمات الشخصية.
270،000 عميل ، المزيد من خيارات الاستثمار
تعتبر الشراكة بين شركة بترومنت وشركتي الاستثمار جديرة بالملاحظة ، لا سيما بسبب النبرة الحادة التي أبقى عليها الرئيس التنفيذي لشركة بيترمينت جون شتاين في تعليقات سابقة على شركات وول ستريت التقليدية. ادعى شتاين أن البنوك الكبرى تميل إلى عدم وضع العميل في المرتبة الأولى. "الطريقة القديمة تبيع فقط المنتج" ، أوضح في مقابلة مع Business Insider. وتابع: "الطريقة القديمة لديها المنتج الذي يريدون دفعه".
إن الشراكة مع الشركتين تعني أن شركة بترومنت ستقدم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار في الحوافظ لمستخدميها البالغ عددهم 270 ألف مستخدم ، وفقاً لمدير التمويل السلوكي والاستثمارات في الشركة ، دان إجان. قامت شركة Betterment بفحص كل من خيارات الحافظة للتأكد من أنها تفي بمعايير القدرة على تحمل التكاليف والجودة لمستخدمي roboadviser. "لقد أردنا إيصال هذه الاستراتيجيات إلى عملائنا في أسرع وقت ممكن ، بدلاً من تطويرها بأنفسنا" ، أوضح.
بيتا الذكية والخيارات القائمة على الدخل
ستكون الحافظة الجديدة المقدمة بالتعاون مع Goldman خيارًا ذكيًا للبيتا. سيوفر ذلك للمستخدمين خيار استثمار أكثر قوة مقارنةً بمنصة محفظة Betterment الأساسية ، والتي تخصص الأموال تقليديًا للأسهم والسندات. سيكون الخيار الجديد أكثر تعرضًا للأسواق الناشئة وصناديق الاستثمار العقاري ، وفقًا لإصدار يفصل الشراكة المقبلة. يمثل هذا أحدث ما في موجة من منتجات الاستثمار الذكية بيتا التي ازدادت شعبية حيث سعت شركات وول ستريت إلى تزويد المستثمرين بخيارات ميسورة التكلفة بالنسبة للمحافظ المدارة.
سيتم إدارة الخيار الثاني الجديد للمحفظة بواسطة BlackRock. تعد BlackRock أكبر مدير للصناديق في جميع أنحاء العالم ، حيث تعمل بمبلغ 5.7 تريليون دولار أمريكي. ستكون المحفظة من خلال BlackRock قائمة على الدخل ، وتسعى إلى توفير خيار أكثر تحفظًا تم تصميمه لتوفير الدخل المستهدف. أوضحت إيغان أنها "عبارة عن محفظة لصناديق الاستثمار المتداولة في السندات عبر مستويات مخاطر الائتمان وتوفر الدخل المستهدف".
كان لدى عملاء التحسين خيار الاشتراك في أي من المحافظتين الجديدتين اعتبارا من يوم الأربعاء من هذا الأسبوع ، وفقًا للمتحدثة باسم الشركة أرييل سوبل. إذا كان هذا هو المدى الكامل لشراكات Betterment أو مجرد البداية ، فلا يزال يتعين النظر إليه ، وقد يعتمد على نجاح هاتين المحافظتين الأوليتين.
