تم التعرف على الذهب والفضة والمعادن الثمينة ، وتم مطمعا لفترة طويلة. حتى اليوم ، فإن المعادن الثمينة لها مكانها في محفظة مستثمر ذكي. ولكن أي المعادن الثمينة هي الأفضل لأغراض الاستثمار؟ ولماذا هم متقلبة جدا؟
هناك طرق عديدة للشراء في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين ، ومجموعة كبيرة من الأسباب التي تجعلك تستسلم لصيد الكنز. لذا ، إذا كنت بدأت للتو في الحصول على معادن ثمينة ، فاقرأ لمعرفة المزيد عن كيفية عملها وكيف يمكنك الاستثمار فيها.
كل ما يلمع هو ذهب
سنبدأ مع الأب الكبير منهم: الذهب. الذهب فريد من نوعه بسبب متانته (لا يصدأ أو يتآكل) ، والقدرة على التحمل ، وقدرته على إجراء كل من الحرارة والكهرباء. لديها بعض التطبيقات الصناعية في طب الأسنان والإلكترونيات ، لكننا نعرفها أساسًا كقاعدة للمجوهرات وكشكل من أشكال العملات.
يتم تحديد قيمة الذهب من قبل السوق 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع. يتم تداول الذهب في الغالب كدالة للثقة - سعره أقل تأثراً بقوانين العرض والطلب. وذلك لأن حجم المنجم الجديد تفوق إلى حد كبير الحجم الهائل للذهب المخزن فوق الأرض. وبكل بساطة ، عندما يشعر المتجولون بالبيع ، ينخفض السعر. عندما يرغبون في الشراء ، يتم استيعاب عرض جديد بسرعة ، وأسعار الذهب مرتفعة.
هناك عدة عوامل وراء زيادة الرغبة في تخزين المعدن الأصفر اللامع:
- الاهتمامات المالية النظامية: عندما يُنظر إلى البنوك والأموال على أنها غير مستقرة و / أو أن الاستقرار السياسي أمر مشكوك فيه ، غالبًا ما يتم البحث عن الذهب كمخزن آمن للقيمة. التضخم: عندما تكون معدلات العائد الحقيقية في أسواق الأسهم أو السندات أو العقارات سلبية ، يتدفق الناس بانتظام إلى الذهب كأصل يحافظ على قيمته. الحرب أو الأزمات السياسية: كانت الحرب والاضطراب السياسي قد دفعت الناس دائمًا إلى وضع اكتناز الذهب. يمكن جعل مدخرات مدى الحياة بأكملها محمولة وتخزينها إلى أن يتم تداولها للمواد الغذائية أو المأوى أو المرور الآمن إلى جهة أقل خطورة.
ما هي السلعة؟
الرصاصة الفضية
على عكس الذهب ، يتأرجح سعر الفضة بين دوره المتصور كمخزن للقيمة ودوره كمعدن صناعي. لهذا السبب ، فإن تقلبات الأسعار في سوق الفضة أكثر تقلبًا من الذهب.
لذلك ، بينما يتم تداول الفضة تقريبًا بما يتماشى مع الذهب كبند يتم تخزينه (الطلب على الاستثمار) ، فإن معادلة العرض / الطلب الصناعي للمعادن لها تأثير قوي على سعرها. لقد تقلبت هذه المعادلة دائمًا مع الابتكارات الجديدة ، بما في ذلك:
- دور Silver الفريد من نوعه في صناعة التصوير الفوتوغرافي - وهو فيلم فوتوغرافي قائم على الفضة - والذي تراجعت مع ظهور الكاميرا الرقمية. صعود طبقة وسطى واسعة في اقتصادات السوق الناشئة في الشرق ، مما أدى إلى زيادة الطلب على الكهرباء الأجهزة والمنتجات الطبية والعناصر الصناعية الأخرى التي تتطلب مدخلات الفضة. من المحامل إلى التوصيلات الكهربائية ، جعلتها خصائص الفضة سلعة مرغوبة. استخدام الفضة في البطاريات وتطبيقات الموصلات الفائقة وأسواق الدوائر الصغيرة.
ليس من الواضح ما إذا كانت هذه التطورات أو إلى أي مدى ستؤثر على إجمالي الطلب غير الاستثماري على الفضة. تبقى حقيقة واحدة: يتأثر سعر Silver بتطبيقاته ولا يستخدم فقط في الأزياء أو كمتجر ذي قيمة.
قنبلة البلاتين
مثل الذهب والفضة ، يتم تداول البلاتين على مدار الساعة في أسواق السلع العالمية. يميل إلى الحصول على سعر أعلى من الذهب خلال الفترات الروتينية للسوق والاستقرار السياسي لمجرد أنه نادر. يتم سحب أقل بكثير من المعدن في الواقع من الأرض سنويا.
هناك أيضًا عوامل أخرى تحدد سعر البلاتين:
- مثل الفضة ، يعتبر البلاتين معدن صناعي. يأتي أكبر طلب على البلاتين من محفزات السيارات ، والتي تستخدم للحد من ضرر الانبعاثات. بعد ذلك ، تمثل المجوهرات غالبية الطلب. تستخدم عوامل حفازة تكرير البترول والكيماويات وصناعة الكمبيوتر الباقي. نظرًا لاعتماد صناعة السيارات بشدة على المعدن ، يتم تحديد أسعار البلاتين في جزء كبير منها من خلال مبيعات السيارات وأرقام الإنتاج. قد يتطلب تشريع "الهواء النظيف" من شركات صناعة السيارات تثبيت المزيد من المحولات الحفازة ، مما يزيد الطلب. لكن في عام 2009 ، بدأت شركات صناعة السيارات الأمريكية واليابانية في التحول إلى محفزات السيارات المعاد تدويرها أو استخدام المزيد من المعادن الشقيقة الموثوقة - والأقل تكلفة عادةً - من البلاديوم. هذا يخلق إمكانات أكبر لاتخاذ إجراءات تشبه الكارتلات التي من شأنها دعم أو حتى رفع أسعار البلاتين بشكل مصطنع.
يجب على المستثمرين اعتبار أن كل هذه العوامل تعمل على جعل البلاتين أكثر المعادن الثمينة تقلبًا.
ملء صندوق الكنز الخاص بك
دعونا نلقي نظرة على الخيارات المتاحة لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار في المعادن الثمينة.
- صناديق الاستثمار المتداولة في السلع: توجد صناديق متداولة في البورصة لجميع المعادن الثمينة الثلاثة. صناديق الاستثمار المتداولة هي وسيلة مريحة وسائلة لشراء وبيع الذهب أو الفضة أو البلاتين. إن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة لا يمنحك حق الوصول إلى السلعة المادية ، لذلك ليس لديك مطالبة بشأن المعدن في الصندوق. لن تحصل على التسليم الفعلي لشريط ذهبي أو عملة فضية. الأسهم المشتركة وصناديق الاستثمار المشتركة: يتم استغلال أسهم شركات مناجم المعادن الثمينة في تحركات الأسعار في المعادن الثمينة. ما لم تكن على دراية بكيفية تقييم أسهم شركات التعدين ، فقد يكون من الحكمة الالتزام بالأموال مع المديرين الذين لديهم سجلات أداء قوية. العقود الآجلة والخيارات: توفر أسواق العقود الآجلة والخيارات السيولة والرافعة المالية للمستثمرين الذين يرغبون في صنع رهانات كبيرة على المعادن. يمكن تحقيق أكبر الأرباح والخسائر المحتملة مع المنتجات المشتقة. السبائك: العملات المعدنية والحانات مخصصة لأولئك الذين لديهم مكان لوضعها مثل صندوق ودائع آمن أو آمن. بالتأكيد ، بالنسبة لأولئك الذين يتوقعون الأسوأ ، فإن السبائك هي الخيار الوحيد ، ولكن بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم أفق زمني ، فإن السبائك غير سائلة ومزعجة تمامًا. الشهادات: تقدم الشهادات للمستثمرين جميع مزايا الملكية المادية للذهب دون مشاحنات النقل والتخزين. ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن تأمين في كارثة حقيقية ، فستكون الشهادات مجرد أوراق. لا تتوقع أن يأخذها أي شخص مقابل أي شيء ذي قيمة.
سوف المعادن الثمينة يلمع لك؟
تقدم المعادن الثمينة حماية تضخمية فريدة - لها قيمة جوهرية ، ولا تحمل أي مخاطر ائتمان ، ولا يمكن تضخيمها. هذا يعني أنه لا يمكنك طباعة المزيد منها. كما أنها توفر "تأمينًا حقيقيًا" ضد الاضطرابات المالية أو السياسية / العسكرية.
من وجهة نظر نظرية الاستثمار ، توفر المعادن الثمينة أيضًا ارتباطًا منخفضًا أو سالبًا لفئات الأصول الأخرى مثل الأسهم والسندات. هذا يعني أن نسبة مئوية صغيرة من المعادن الثمينة في محفظة ما ستقلل من التقلبات والمخاطر.
مخاطر المعادن الثمينة
كل استثمار يأتي مع مجموعة المخاطر الخاصة به. على الرغم من أنها قد تأتي مع درجة معينة من الأمن ، هناك دائما بعض المخاطر التي تأتي مع الاستثمار في المعادن الثمينة. يمكن أن تنخفض أسعار المعادن خلال أوقات اليقين الاقتصادي ، مما يضع مثبطًا للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار بكثافة في سوق المعادن النفيسة. قد يكون البيع تحديًا في أوقات التقلبات الاقتصادية ، حيث تميل الأسعار إلى الارتفاع. قد يكون من الصعب العثور على مشتر للمعادن المادية.
خطر آخر على أسعار المعادن الثمينة يشمل مسألة العرض. عندما يرتفع الطلب ، قد يبدأ العرض الحالي في النضوب. وهذا يعني أن المنتجين سيتعين عليهم إدخال المزيد من كل معدن في السوق. إذا كان هناك نقص في المعادن القابلة للتعدين ، فقد يؤدي ذلك إلى الضغط على الأسعار.
الخط السفلي
توفر المعادن الثمينة وسيلة مفيدة وفعالة لتنويع المحفظة. الحيلة لتحقيق النجاح معهم هي معرفة أهدافك وملف تعريف المخاطر قبل القفز فيها. يمكن تسخير تقلب المعادن الثمينة لتجميع الثروة. ترك دون رادع ، يمكن أن يؤدي أيضا إلى الخراب.
